客户欠款基理
潘文富
日常销售工作中种样原导致欠款难免然法避免动理总额限定风险控制程理等方面采取相应理措施积极防预着手控制住总体风险面逐步减少应收账款基础
数公司中应收款常见问题种：
1欠款总额未明确未设定总限额致欠款总额持续扩导致公司整体周转资金出现问题
2前未单客户设定欠款总额意累加欠款导致客户结算风险高
3公司业务员手欠款总额未做设定导致员工手中掌握欠款旦业务员离职便会财务造成风险
4公司财务理完善财务员业务员欠款理出现分离现象导致财务系统法监控客户业务员欠款状况
理方
总体说需公司预先客户授信额度次欠款额做预先总体设定通核算运次欠款处理中
具体措施：
公司欠款总额进行预先设定
设定公司欠款总额时应考虑方面素：
1公司实际周转资金总量
2公司业务实际年度业务规模
3公司实际利润水
4淡旺季等季节变化素
5外部资金引入成
综合方面素营安全前提便设定公
司承受欠款总额财务员进行日账目清理工作中需汇总前实际欠款总额总欠款额达警戒线时财务员需立报老板
二单客户授信额度
客户实行精细化理公司带意想收益尤单客户设定授信额度够帮助公司财务部掌握该客户销售回款安全底线总体说单客户授信额度应综合考虑方面素：
1客户历史信誉
2客户规模
3客户公司业务量
4客户历史营年限
5客户公司关系质量
综合面点公司客户单独设定欠款额日常销售中分张欠单次欠款欠款总额超预先设定欠款总额外需设定该客户单次欠款额
确定客户授信额度业务中客户欠款超信额度时公司果断停止发货求业务员前期欠款进行追缴
三单业务员授信额度
业务员根品业务量设定授信额度具体说业务员授信额度应考虑素：
1业务员工作态度
2业务员职务高低
3业务员负责客户数量
4负责客户类型
5业务员公司工作年限
通指标设定位业务员办欠款总额位业务员负责客户手笔欠款手类欠款总额超公司设定欠款额业务员手欠款总额达超总额时便应限制例停止发货级监督收账
四形成财务业务部门间回款理联动机制
首先财务部门需确保实际总欠款额超公司设定欠款总额客户欠款总额相加业务员欠款总额相加超公司欠款总额
次日常工作中财务部门发现某客户某业务员欠款额突然成倍增长超常期水时应提醒销售部门注意重点关注该客户营情况该业务员动便时规避资金风险种部门间回款理联动机制帮助公司规避导致回款风险
该公司欠款总额300万客户欠款总额260万业务员欠款总额240万
实际操作中操作细节点供参考
l 客户名字欠款额度合起
客户数量众提高财务开单员工作效率客户总欠款额度直接标注开单系统客户名称中例某超市欠款额度5万元客户名称：XX超市50K（K代表千元单位）开单员知道超市总欠款限五万块
l 分设记录账户
单客户欠款总额单业务员欠款总额二指标设定分建立针客户业务员欠款记录账户出现单欠款时相关金额时记录进应账户总欠款额减掉历史累计欠款出剩余欠款额
该累计账户财务开单部门保持动态更新外应月单位汇总成册月１号发放业务员样方便业务员直接掌握客户欠款情况通简单叠加续新单金额推算出剩余欠款额公司提醒业务员提前进行货款回收工作避免出现额度完时结算尴尬
l 开单前核算
次开单时首先调出该客户剩余欠款额度调出办业务员剩余欠款额度两数字指标允许值正常开单日该客户开单值已超剩余欠款额(超额单)果断停止开单级申请签批
五出现欠款超额时
出现某客户某业务员欠款超额时级签批单货物正常发出求业务员必须结清货款否业务员带回货物确保客户欠款额业务员工欠款额超设定欠款额业务员进行单店结算时根该客户实际欠款情况增加应收货款回收压力已超额单情况必须收款客户然法结清天货款前期货款业务员天货物直接带回
六月集中公布
月底财务部门需公布客户欠款情况明确客户欠款业务员办欠款情况总欠款额度剩余欠款额较少客户业务员财务部门需公开报表通红字加粗画圈等方式进行标注示提醒
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日常销售工作中种样原导致欠款难免然法避免动理总额限定风险控制程理等方面采取相应理措施积极防预着手控制住总体风险面逐步减少应收账款基础
数公司中应收款常见问题种：
1欠款总额未明确未设定总限额致欠款总额持续扩导致公司整体周转资金出现问题
2前未单客户设定欠款总额意累加欠款导致客户结算风险高
3公司业务员手欠款总额未做设定导致员工手中掌握欠款旦业务员离职便会财务造成风险
4公司财务理完善财务员业务员欠款理出现分离现象导致财务系统法监控客户业务员欠款状况
理方
总体说需公司预先客户授信额度次欠款额做预先总体设定通核算运次欠款处理中
具体措施：
公司欠款总额进行预先设定
设定公司欠款总额时应考虑方面素：
1公司实际周转资金总量
2公司业务实际年度业务规模
3公司实际利润水
4淡旺季等季节变化素
5外部资金引入成
综合方面素营安全前提便设定公
司承受欠款总额财务员进行日账目清理工作中需汇总前实际欠款总额总欠款额达警戒线时财务员需立报老板
二单客户授信额度
客户实行精细化理公司带意想收益尤单客户设定授信额度够帮助公司财务部掌握该客户销售回款安全底线总体说单客户授信额度应综合考虑方面素：
1客户历史信誉
2客户规模
3客户公司业务量
4客户历史营年限
5客户公司关系质量
综合面点公司客户单独设定欠款额日常销售中分张欠单次欠款欠款总额超预先设定欠款总额外需设定该客户单次欠款额
确定客户授信额度业务中客户欠款超信额度时公司果断停止发货求业务员前期欠款进行追缴
三单业务员授信额度
业务员根品业务量设定授信额度具体说业务员授信额度应考虑素：
1业务员工作态度
2业务员职务高低
3业务员负责客户数量
4负责客户类型
5业务员公司工作年限
通指标设定位业务员办欠款总额位业务员负责客户手笔欠款手类欠款总额超公司设定欠款额业务员手欠款总额达超总额时便应限制例停止发货级监督收账
四形成财务业务部门间回款理联动机制
首先财务部门需确保实际总欠款额超公司设定欠款总额客户欠款总额相加业务员欠款总额相加超公司欠款总额
次日常工作中财务部门发现某客户某业务员欠款额突然成倍增长超常期水时应提醒销售部门注意重点关注该客户营情况该业务员动便时规避资金风险种部门间回款理联动机制帮助公司规避导致回款风险
该公司欠款总额300万客户欠款总额260万业务员欠款总额240万
实际操作中操作细节点供参考
l 客户名字欠款额度合起
客户数量众提高财务开单员工作效率客户总欠款额度直接标注开单系统客户名称中例某超市欠款额度5万元客户名称：XX超市50K（K代表千元单位）开单员知道超市总欠款限五万块
l 分设记录账户
单客户欠款总额单业务员欠款总额二指标设定分建立针客户业务员欠款记录账户出现单欠款时相关金额时记录进应账户总欠款额减掉历史累计欠款出剩余欠款额
该累计账户财务开单部门保持动态更新外应月单位汇总成册月１号发放业务员样方便业务员直接掌握客户欠款情况通简单叠加续新单金额推算出剩余欠款额公司提醒业务员提前进行货款回收工作避免出现额度完时结算尴尬
l 开单前核算
次开单时首先调出该客户剩余欠款额度调出办业务员剩余欠款额度两数字指标允许值正常开单日该客户开单值已超剩余欠款额(超额单)果断停止开单级申请签批
五出现欠款超额时
出现某客户某业务员欠款超额时级签批单货物正常发出求业务员必须结清货款否业务员带回货物确保客户欠款额业务员工欠款额超设定欠款额业务员进行单店结算时根该客户实际欠款情况增加应收货款回收压力已超额单情况必须收款客户然法结清天货款前期货款业务员天货物直接带回
六月集中公布
月底财务部门需公布客户欠款情况明确客户欠款业务员办欠款情况总欠款额度剩余欠款额较少客户业务员财务部门需公开报表通红字加粗画圈等方式进行标注示提醒
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