职调查报告3篇
文目录
1 职调查报告
2 信贷业务中职调查报告
3 职调查报告
限公司：
海市汇盛律师事务接受贵司委托指派中国执业律师××××某限公司(简称w公司)进行职调查
贵司轮磋商中贵司确定次职调查工作范围委托合书形式确定(详见附件：职调查范围)
根案工作范围次职调查工作采认真阅读w公司提供文件(详见附件二：w提供文件目录)进行书面审查w公司相关负责谈话中国工商行政理局调取资料等方式提供职调查报告时承诺：
1w公司提交文件签名印鉴公章真实提交文件原件认完整复印件原件致
2审查文件中事实陈述真实正确
3接受谈话相关负责陈述容没虚假遗漏客观真实
4w公司没未披露外抵押保证等担保行
5时没暗示表明承诺合法
基承诺采集资料信息根现行效中国法律法规政策根w公司提供文件根指派律师工作验作出职调查报告容：
w公司基情况
1基信息(略)
2w公司历次变更情况(略)
(详情见附件三：w公司变更详细)
3w公司实际控制(略)
二w公司隐名投资风险
外国某某通中国然投资w公司行属隐名投资行外国某某隐名股东中国然 显名股东
1中国法律司法实践隐名投资规定
根中国法律司法实践隐名投资行想法律认必需具备条件：
(1)隐名股东必需实际出资 具体体现隐名股东证证明显名股东投资公司财产属隐名股东
(2)公司半数股东明知里包括半数
(3)隐名股东实际股东身份行权利公司认里股东身份行权利公司认表现隐名股东实际担执行职务董事实际行理职公司股东名册等法律文件记载隐名股东实际股东身份表现显名股东决策均隐名股东意认等
(4)违反法律法规强制性规定例外国投资者采隐名投资方式规避市场准入行违反中国法律强制性规定
2中国法律外商投资行业准入规定
根指导外商投资方规定外商投资产业指导目录中国外商投资行业分鼓励类允许类限制类禁止类
贸易类外商投资企业属中国政府规定逐步开放产业纳入限制类进行特理
3w公司隐名投资法律风险
(1)中国法律确定股东身份应登记程序里说登记指登记中国工商行政理机关没登记抗知道隐名投资行第三说目前外国某某非中国相关政府部门登记股东登记股东中国然
(2)中国然 具实际支配w公司股权权利果显名股东隐名股东意转股权造成隐名股东投资失败
(3)显名股东负额债务清偿时债权会求获w公司股份影响隐名股东利益
(4)中国目前隐名投资现行效法律保护司法实践中般认：外商隐名投资限制类禁止类行业法院会判决种隐名投资行效真正股东显名投资者隐名股东(外商)显名股东(中国然法)出资形成债权债务关系w公司目前营范围限制类外国某某隐名投资行旦显名股东发生争议法院会判决外国某某隐名投资行效外国某某失w公司控制权
(5)根处理类似案例验外商利中国进行隐名投资初始时般合作良公司做做强产生较利润时显名股东(中国然法)常常会隐名股东(外商)提出种种求产生争议
三关w公司营范围
次职调查目标实现w公司购增资增资w公司变更外商投资企业中国外商投资企业投资行业实行准入制w公司营范围难保留
根中国法律规定验变更w公司营范围表述：事等食品进出口业务国批发相关配套业务
四w公司财务会计制度
1概述
w公司会计核算方面原执行中国现行企业会计制度未根该项制度关规定制定适合公司具体情况公司会计核算制度会计核算制度中国法律强制性求建议制度财务理规定种控制度称理制度
w公司没具体适合公司实际情况公司会计核算制度相关会计政策法确定(目前实际财务员根验惯确定)利公司理层会计核算进行效理容易导致w公司会计业务处理意性
建议w公司根中国现行企业会计制度关规定制定出适合公司具体情况公司会计核算制度
2w公司会计政策
(1)执行中国企业会计制度
根中国法律规定根w公司规模企业会计制度者企业会计制度w公司目前实际执行企业会计制度
(2)会计期间：公历1月1日12月31日
(3)记账位币外币核算方法：
记账位币民币
外币业务业务发生时中国外汇理局公布汇率中间价折合成民币记账期末(包括月末季末年末
)外币账户余额未期末中国外汇理局公布汇率中间价折合成民币金额进行调整相关汇兑损益外币实际支付结算时进行次性调整
认外币账户未期末汇率折算记账位币(民币)汇率变动形成汇兑损益没时进行会计处理符合企业会计制度关规定导致会计利润核算真实
建议w公司企业会计制度关规定期末(包括月末季末年末)时外币账户进行汇兑损益调整保证会计信息合法性真实性
(4)记账基础计价原：权责发生制记账基础历史成(实际取价格)计价原
(5)存货核算原计价方法：
①取发出计价方法：日常核算取时实际成计价发出时加权均法计价
②低值易耗品摊销方法：采次性摊销法
③存货盘点制度：采永续盘点制账面数实际盘点数结合确认方法
(6)固定资产计价方法折旧方法预计年限
固定资产指营理持年限超年单位价值较高资产固定资产取时实际取成计价均年限法计算折旧
(7)收入确认原：
①销售商品：公司已商品权转移买方
②公司该商品实施继续理权实际控制权交易相关济利益够流入企业
③相关收入成够计量时确认营业收入实现
风险提示：w公司实际销售收入确认方法述原差异具体详见报告税务风险调查部分
五w公司财务状况调查(截止XX年10月底)
1会计报表
(1)资产负债表(属日期：XX年10月31日货币单位：民币元)
(略)
(2)损益表(属期间：XX年110月货币单位：民币元)
(略)
(3)会计报表提示：
(略)
2相关资产负债项目调查分析(略)
六税务风险
1w公司存延迟确认销售收入引起税务风险违反中国现行增值税企业税等相关法规
(1)w公司目前销售收入核算业务中月销售发出货物
①XX年9月份前该月全部销售货物般次月10日左右开具增值税发票确认销售收入
②XX年9月份(包括)货物销售业务该月25日销售货物般次月10日左右开具增值税发票确认销售收入
(2)根中华民国增值税暂行条例第19条中华民国增值税暂行条例实施细第38条关规定增值税纳税义务发生时间采取赊销方式销售货物书面合约定收款日期天书面合者书面合没约定收款日期(w公司该类业务目前没书面合)(见报告四w公司合风险条款解释)货物发出天
外根国家税务总局关确认企业税收入干问题通知(国税函〔XX〕875号)第条第()款关规定企业销售商品时满足列4条件应确认收入实现：
①商品销售合已签订企业已商品权相关风险报酬转移购货方
②企业已售出商品没保留通常权相联系继续理权没实施效控制
③收入金额够计量
④已发生发生销售方成够核算
(3)认述税务法规w公司商品销售收入确认属延迟确认存税务风险(延迟申报纳税)
2述风险外未发现税务风险
七职调查报告说明
1职调查报告仅限时间限手段根案特殊性进行调查工作职调查报告容穷w公司目前风险存着风险错误描述偏差遗漏特予说明请贵司予充分注意
2职调查报告容涉法律财务会计专业知识专业验中国执业律师参案负责调查会计事务全面审计评估位注册会计师员协工作结果问题例财务报表调整公司整体估值等资产评估审计师责报告未涉
3职调查报告容附件容报告组成完整文件单独割裂引理解
4职调查报告贵司签订务委托合书基础作出
职调查报告委托受w公司股权w公司增资作参考外目
信贷业务中职调查报告
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员工说柜员银行重岗位天接客户现金资金认信贷员银行创造利润群体没信贷员日晒雨淋调查催收贷款里银行利润实存贷款工作重
存款银行生存基础贷款银行发展银行岗位固重性特殊性许存接触存款业务客户贷款业务认识较陌生现信贷业务做简单解
信贷业务品种象异质理流程科学合理信贷业务理实质规避风险获取收益确保信贷资金安全性流动性盈利性程
笔信贷业务会面诸风险基操作流程通定操作程序通环节层层控制达防范风险实现收益目般说笔贷款理流程分
九环节分：贷款申请受理调查风险评价贷款审批合签订贷款发放贷款支付贷理回收处置
衡量事信贷业务专业员工作效关键笔贷款申请职调查程度职调查作贷款全流程风险理关键环节具重意义首先全面深入细致严谨高质量职调查工作银行业金融机构开展信贷业务理信贷风险基保障工作质量直接决定贷款质量风险承担水次职调查降低贷款款间信息称减少贷款风险隐患重手段通揭示影响贷款安全风险信息助银行金融机构作出正确决策
勤勉责履行调查义务掌握款业务方面情况揭示分析潜风险素信贷员职调查工作基求信贷员必须遵循真实准确完整效原通种途径开展调查工作全面掌握客户项目信息
信贷员通现场调查非现场调查相结合方式展开调查现场调查包括现场会谈实考察非现场调查包括搜寻调差委托调查等方式
职调查终体现调查报告中贷款职调查报告侧重款资信水偿债力贷款具体途款源等请款分析确保款交易款途款意愿款力真实防范虚假揭等现象发生
信贷员职调查贷款款双方负责重体现款清晰解贷款力贷款效防范风险双赢模式助银行健康序发展
职调查报告
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律师职调查报告
职调查范围宗旨
关××公司律师职调查根aa股份限公司( aa )委托基aa××股东××年××月××日签订股权转意书第××条第××条安排职调查律师提交××公司职调查清单中列问题基础进行
简称定义
报告中非根文应做解释否列简称术语具含义(方便阅读列简称术语第拼音母先序排列)：
报告指××律师事务××年××月××日出具关××公司律师职调查报告
指××律师事务
律师指××律师事务法律职调查律师
××公司指××公司家××省××市工商行政理局登记成立公司注册号bbbbbbbbbb
报告简称定义目录部分标题仅供查阅方便非根文应做解释关参见某部分提示均指报告中某部分
二方法限制
次职调查采基方法：
审阅文件资料信息
××公司关公司员会面交谈
××公司询证
参阅中介机构职调查组信息
考虑相关法律政策程序实际操作
报告基述假设：
××公司提交文件均真实提交文件复印件原件均致
××公司提交文件均相关事方合法授权签署递交
××公司提交文件签印章均真实
××公司做出关事实阐述声明保证(书面口头做出)均真实准确
××公司提交文件中明确表示受中国法律外法律辖该辖法律效约束
描述引法律问题时涉事实信息数截××年××月××日××公司提供
受限前述规定效事实数会职调查根贵公司签署委托合约定贵公司指示根具体情况某事项进行踪核实确认保证职调查某情况否会发生变化
报告出法律意见建议截报告日适中国法律
三报告结构
报告分导言正文附件三部分报告导言部分介绍职调查范围宗旨简称定义调查方法关键问题摘报告体部分九方面具体问题逐项进行评分析出相关法律意见报告附件包括报告××公司提供资料文
()××公司设立存续
11 ××公司设立
111××公司设立时股权结构
××公司××年××月××日设立时申请注册资×××万元民币股东认缴出资额出资例：
股东名称 出资额 出资形式 出资例
××× ×××万 货币 ××
××× ×××万 货币 ××
××× ×××万 货币 ××
合计 ×××万 100
112××公司出资验资
根××公司新营业执注册资××万元民币(实缴××万元)
1根淄博科信限责会计师事务××年××月××日出具淄科信验(XX)第××号验资报告 ××公司第期出资×××万元民币已××年××月××日前述三位股东货币形式缴足
2根××限责会计师事务××年××月××日出具×××验(XX)第××号验资报告 ××公司第二期出资××万元民币已××年××月××日前述三位股东货币形式缴足
113 ××公司出资法律评价
根中华民国公司法规定资限责公司注册资必须公司成立日起两年缴足根××公司章程××万元民币注册资三年分三次位种做法中华民国公司法规定相突根××公司关员陈述××公司种出资方式系政府许律师认中华民国公司法全国通法律方政府权制定中华民国公司法相悖政策目前该种出资方式合法性成立
12 ××公司股权演变
121××年股权转
根××年××月××日××市工商行政理局提供企业变更情况表××年××月××日××公司股东×××先生持××股权全部转×××先生××年××月××日述股东变更已××市工商行政理局南定工商完成变更登记
次股权转××公司股权结构：
股东名称 出资额(万元) 占例
××× ××× ××
××× ××× ××
合计 ××× 100
122次股东变更法律评价
××公司次股权转行符合时法律法规规范性文件规定已履行必法律手续
123××公司现股东基情况
律师核查××公司现股东2 名然：
(1)股东×××男身份证号××××××××××××××
(2)股东×××男身份证号××××××××××××××
13 ××公司存续
131××公司存续
(1)××公司现持××市工商行政理局××年××月××日核发注册号××××××××××号企业法营业执注册资×××万元民币(实缴×××万元)法定代表×××住位×××营范围××生产销售
(2)根营业执记载年检情况该公司已××年××月××日通××市工商行政理局××年度年检
132××公司存续法律评价
根××公司章程年检资料目前合法存续营业执营业期限××年××月××日××年××月××日根章程第三期出资必须××年××月××日前完成aa受100股权应××年××月××日前完成剩余×××万元出资义务否××公司存续存法律障碍
(二)××公司组织架构法治理结构
21 ××公司章程制定修改
××公司章程××年××月××日××公司初设立时三位股东制定根目前止××公司提供资料××年××月××日二期出资××万元位××公司股东会章程第7条进行修改××年××月××日股东间股权转××公司股东会章程进行第二次修改
22 ××公司法治理结构
根××公司公司章程该公司设股东会执行董事名监事名
23 ××公司董事理高级理员
××公司现执行董事名监事名理名中×××执行董事×××公司监事×××公司理
(三)××公司生产设备知识产权
31 ××公司生产设备
根××评估师事务出具××评报[XX]第××号评估报告书 ××公司生产设备评估价值××元民币
32 ××公司知识产权
根××公司陈述目前未拥商标专利专技术未提出商标专利申请
律师未关××公司企业保密协议保密制度材料
(四)××公司土房产
41 土权
411土租赁
根bbcc限公司××年××月××日签订合书 cc限公司拥位××××亩土租赁bb全资子公司期限20 年租金××万元全年租金限×××万元
412土租赁法律评价
律师认bbcc限公司签订合书中约定承租土体bb全资子公司××公司非bb全资子公司应获cc限公司种情况书面确认外cc限公司建筑物附着物土权出租没法律合法性存疑问
42 房屋权
421房屋状况
根××评估师事务出具××评报[XX]第××号评估报告书 ××公司拥房屋建筑物××幢建筑面积××方米构筑物辅助设施××项评估价值××元民币
根××公司陈述律师核查××公司房产均未办理房产权证
422房屋状况法律评价
律师认××公司房屋未规定办理建房手续办理权证存法律障碍
(五)××公司业务
51 ××公司营范围
根××公司目前持××市工商行政理局××年××月××日核发注册号×××××××××××号企业法营业执营范围××生产销售
52 ××公司持许证证书
521关生产营许证
律师审查××年××月××日××公司取××市化工行业理办公室出具化学品生产企业核定证明材料证明生产××属危险化学品
522关环保验收
××公司××××吨年××生产项目××年××月××日环保部门关意通验收意见
(六)××公司贷款合担保
61 正履行贷款合
律师核查报告出具日××公司正履行贷款合
62 担保合
律师核查报告出具日××公司正履行担保合
(七)××公司税务问题
根××公司提供书面说明目前执行税种税率：
(1)增值税
17计缴
(2)税
33计缴
(3)城市维护建设税
增值税7计缴
(4)教育附加费
增值税3计缴
(八)××公司重诉讼仲裁行政措施
律师审查××年××月××日××市质量技术监督局张店分局××签发质量技术监督行政处罚决定书××公司正××设备中承压设备未进行登记注册等行处行政处罚：限1月改正罚款××元
××公司未提供关诉讼仲裁行政处罚资料根××公司陈述正式股权转协议签订前出具关重诉讼仲裁纠纷司法行政程序书面状况说明承诺
(九)××公司保险事项
律师核查××公司财产设置保险：
(1)××年××月××日××公司固定资产流动资产(存货)中国民财产保险股份限公司××市××支公司投保财产保险综合险保险金额××元民币保险期限××年××月××日××年××月××日保单第受益中国农业银行××市分行
(2)车牌号××××运输工具已分中国民财产保险股份限公司××市××支公司中国太洋财产保险股份限公司××支公司投保
(十)××公司劳动工
根××公司书面说明目前签订劳动合职工××名果次收购股权收购收购完成贵公司接收××公司原签订劳动合职工继续履行合期未满劳动合
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文目录
1 职调查报告
2 信贷业务中职调查报告
3 职调查报告
限公司：
海市汇盛律师事务接受贵司委托指派中国执业律师××××某限公司(简称w公司)进行职调查
贵司轮磋商中贵司确定次职调查工作范围委托合书形式确定(详见附件：职调查范围)
根案工作范围次职调查工作采认真阅读w公司提供文件(详见附件二：w提供文件目录)进行书面审查w公司相关负责谈话中国工商行政理局调取资料等方式提供职调查报告时承诺：
1w公司提交文件签名印鉴公章真实提交文件原件认完整复印件原件致
2审查文件中事实陈述真实正确
3接受谈话相关负责陈述容没虚假遗漏客观真实
4w公司没未披露外抵押保证等担保行
5时没暗示表明承诺合法
基承诺采集资料信息根现行效中国法律法规政策根w公司提供文件根指派律师工作验作出职调查报告容：
w公司基情况
1基信息(略)
2w公司历次变更情况(略)
(详情见附件三：w公司变更详细)
3w公司实际控制(略)
二w公司隐名投资风险
外国某某通中国然投资w公司行属隐名投资行外国某某隐名股东中国然 显名股东
1中国法律司法实践隐名投资规定
根中国法律司法实践隐名投资行想法律认必需具备条件：
(1)隐名股东必需实际出资 具体体现隐名股东证证明显名股东投资公司财产属隐名股东
(2)公司半数股东明知里包括半数
(3)隐名股东实际股东身份行权利公司认里股东身份行权利公司认表现隐名股东实际担执行职务董事实际行理职公司股东名册等法律文件记载隐名股东实际股东身份表现显名股东决策均隐名股东意认等
(4)违反法律法规强制性规定例外国投资者采隐名投资方式规避市场准入行违反中国法律强制性规定
2中国法律外商投资行业准入规定
根指导外商投资方规定外商投资产业指导目录中国外商投资行业分鼓励类允许类限制类禁止类
贸易类外商投资企业属中国政府规定逐步开放产业纳入限制类进行特理
3w公司隐名投资法律风险
(1)中国法律确定股东身份应登记程序里说登记指登记中国工商行政理机关没登记抗知道隐名投资行第三说目前外国某某非中国相关政府部门登记股东登记股东中国然
(2)中国然 具实际支配w公司股权权利果显名股东隐名股东意转股权造成隐名股东投资失败
(3)显名股东负额债务清偿时债权会求获w公司股份影响隐名股东利益
(4)中国目前隐名投资现行效法律保护司法实践中般认：外商隐名投资限制类禁止类行业法院会判决种隐名投资行效真正股东显名投资者隐名股东(外商)显名股东(中国然法)出资形成债权债务关系w公司目前营范围限制类外国某某隐名投资行旦显名股东发生争议法院会判决外国某某隐名投资行效外国某某失w公司控制权
(5)根处理类似案例验外商利中国进行隐名投资初始时般合作良公司做做强产生较利润时显名股东(中国然法)常常会隐名股东(外商)提出种种求产生争议
三关w公司营范围
次职调查目标实现w公司购增资增资w公司变更外商投资企业中国外商投资企业投资行业实行准入制w公司营范围难保留
根中国法律规定验变更w公司营范围表述：事等食品进出口业务国批发相关配套业务
四w公司财务会计制度
1概述
w公司会计核算方面原执行中国现行企业会计制度未根该项制度关规定制定适合公司具体情况公司会计核算制度会计核算制度中国法律强制性求建议制度财务理规定种控制度称理制度
w公司没具体适合公司实际情况公司会计核算制度相关会计政策法确定(目前实际财务员根验惯确定)利公司理层会计核算进行效理容易导致w公司会计业务处理意性
建议w公司根中国现行企业会计制度关规定制定出适合公司具体情况公司会计核算制度
2w公司会计政策
(1)执行中国企业会计制度
根中国法律规定根w公司规模企业会计制度者企业会计制度w公司目前实际执行企业会计制度
(2)会计期间：公历1月1日12月31日
(3)记账位币外币核算方法：
记账位币民币
外币业务业务发生时中国外汇理局公布汇率中间价折合成民币记账期末(包括月末季末年末
)外币账户余额未期末中国外汇理局公布汇率中间价折合成民币金额进行调整相关汇兑损益外币实际支付结算时进行次性调整
认外币账户未期末汇率折算记账位币(民币)汇率变动形成汇兑损益没时进行会计处理符合企业会计制度关规定导致会计利润核算真实
建议w公司企业会计制度关规定期末(包括月末季末年末)时外币账户进行汇兑损益调整保证会计信息合法性真实性
(4)记账基础计价原：权责发生制记账基础历史成(实际取价格)计价原
(5)存货核算原计价方法：
①取发出计价方法：日常核算取时实际成计价发出时加权均法计价
②低值易耗品摊销方法：采次性摊销法
③存货盘点制度：采永续盘点制账面数实际盘点数结合确认方法
(6)固定资产计价方法折旧方法预计年限
固定资产指营理持年限超年单位价值较高资产固定资产取时实际取成计价均年限法计算折旧
(7)收入确认原：
①销售商品：公司已商品权转移买方
②公司该商品实施继续理权实际控制权交易相关济利益够流入企业
③相关收入成够计量时确认营业收入实现
风险提示：w公司实际销售收入确认方法述原差异具体详见报告税务风险调查部分
五w公司财务状况调查(截止XX年10月底)
1会计报表
(1)资产负债表(属日期：XX年10月31日货币单位：民币元)
(略)
(2)损益表(属期间：XX年110月货币单位：民币元)
(略)
(3)会计报表提示：
(略)
2相关资产负债项目调查分析(略)
六税务风险
1w公司存延迟确认销售收入引起税务风险违反中国现行增值税企业税等相关法规
(1)w公司目前销售收入核算业务中月销售发出货物
①XX年9月份前该月全部销售货物般次月10日左右开具增值税发票确认销售收入
②XX年9月份(包括)货物销售业务该月25日销售货物般次月10日左右开具增值税发票确认销售收入
(2)根中华民国增值税暂行条例第19条中华民国增值税暂行条例实施细第38条关规定增值税纳税义务发生时间采取赊销方式销售货物书面合约定收款日期天书面合者书面合没约定收款日期(w公司该类业务目前没书面合)(见报告四w公司合风险条款解释)货物发出天
外根国家税务总局关确认企业税收入干问题通知(国税函〔XX〕875号)第条第()款关规定企业销售商品时满足列4条件应确认收入实现：
①商品销售合已签订企业已商品权相关风险报酬转移购货方
②企业已售出商品没保留通常权相联系继续理权没实施效控制
③收入金额够计量
④已发生发生销售方成够核算
(3)认述税务法规w公司商品销售收入确认属延迟确认存税务风险(延迟申报纳税)
2述风险外未发现税务风险
七职调查报告说明
1职调查报告仅限时间限手段根案特殊性进行调查工作职调查报告容穷w公司目前风险存着风险错误描述偏差遗漏特予说明请贵司予充分注意
2职调查报告容涉法律财务会计专业知识专业验中国执业律师参案负责调查会计事务全面审计评估位注册会计师员协工作结果问题例财务报表调整公司整体估值等资产评估审计师责报告未涉
3职调查报告容附件容报告组成完整文件单独割裂引理解
4职调查报告贵司签订务委托合书基础作出
职调查报告委托受w公司股权w公司增资作参考外目
信贷业务中职调查报告
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员工说柜员银行重岗位天接客户现金资金认信贷员银行创造利润群体没信贷员日晒雨淋调查催收贷款里银行利润实存贷款工作重
存款银行生存基础贷款银行发展银行岗位固重性特殊性许存接触存款业务客户贷款业务认识较陌生现信贷业务做简单解
信贷业务品种象异质理流程科学合理信贷业务理实质规避风险获取收益确保信贷资金安全性流动性盈利性程
笔信贷业务会面诸风险基操作流程通定操作程序通环节层层控制达防范风险实现收益目般说笔贷款理流程分
九环节分：贷款申请受理调查风险评价贷款审批合签订贷款发放贷款支付贷理回收处置
衡量事信贷业务专业员工作效关键笔贷款申请职调查程度职调查作贷款全流程风险理关键环节具重意义首先全面深入细致严谨高质量职调查工作银行业金融机构开展信贷业务理信贷风险基保障工作质量直接决定贷款质量风险承担水次职调查降低贷款款间信息称减少贷款风险隐患重手段通揭示影响贷款安全风险信息助银行金融机构作出正确决策
勤勉责履行调查义务掌握款业务方面情况揭示分析潜风险素信贷员职调查工作基求信贷员必须遵循真实准确完整效原通种途径开展调查工作全面掌握客户项目信息
信贷员通现场调查非现场调查相结合方式展开调查现场调查包括现场会谈实考察非现场调查包括搜寻调差委托调查等方式
职调查终体现调查报告中贷款职调查报告侧重款资信水偿债力贷款具体途款源等请款分析确保款交易款途款意愿款力真实防范虚假揭等现象发生
信贷员职调查贷款款双方负责重体现款清晰解贷款力贷款效防范风险双赢模式助银行健康序发展
职调查报告
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律师职调查报告
职调查范围宗旨
关××公司律师职调查根aa股份限公司( aa )委托基aa××股东××年××月××日签订股权转意书第××条第××条安排职调查律师提交××公司职调查清单中列问题基础进行
简称定义
报告中非根文应做解释否列简称术语具含义(方便阅读列简称术语第拼音母先序排列)：
报告指××律师事务××年××月××日出具关××公司律师职调查报告
指××律师事务
律师指××律师事务法律职调查律师
××公司指××公司家××省××市工商行政理局登记成立公司注册号bbbbbbbbbb
报告简称定义目录部分标题仅供查阅方便非根文应做解释关参见某部分提示均指报告中某部分
二方法限制
次职调查采基方法：
审阅文件资料信息
××公司关公司员会面交谈
××公司询证
参阅中介机构职调查组信息
考虑相关法律政策程序实际操作
报告基述假设：
××公司提交文件均真实提交文件复印件原件均致
××公司提交文件均相关事方合法授权签署递交
××公司提交文件签印章均真实
××公司做出关事实阐述声明保证(书面口头做出)均真实准确
××公司提交文件中明确表示受中国法律外法律辖该辖法律效约束
描述引法律问题时涉事实信息数截××年××月××日××公司提供
受限前述规定效事实数会职调查根贵公司签署委托合约定贵公司指示根具体情况某事项进行踪核实确认保证职调查某情况否会发生变化
报告出法律意见建议截报告日适中国法律
三报告结构
报告分导言正文附件三部分报告导言部分介绍职调查范围宗旨简称定义调查方法关键问题摘报告体部分九方面具体问题逐项进行评分析出相关法律意见报告附件包括报告××公司提供资料文
()××公司设立存续
11 ××公司设立
111××公司设立时股权结构
××公司××年××月××日设立时申请注册资×××万元民币股东认缴出资额出资例：
股东名称 出资额 出资形式 出资例
××× ×××万 货币 ××
××× ×××万 货币 ××
××× ×××万 货币 ××
合计 ×××万 100
112××公司出资验资
根××公司新营业执注册资××万元民币(实缴××万元)
1根淄博科信限责会计师事务××年××月××日出具淄科信验(XX)第××号验资报告 ××公司第期出资×××万元民币已××年××月××日前述三位股东货币形式缴足
2根××限责会计师事务××年××月××日出具×××验(XX)第××号验资报告 ××公司第二期出资××万元民币已××年××月××日前述三位股东货币形式缴足
113 ××公司出资法律评价
根中华民国公司法规定资限责公司注册资必须公司成立日起两年缴足根××公司章程××万元民币注册资三年分三次位种做法中华民国公司法规定相突根××公司关员陈述××公司种出资方式系政府许律师认中华民国公司法全国通法律方政府权制定中华民国公司法相悖政策目前该种出资方式合法性成立
12 ××公司股权演变
121××年股权转
根××年××月××日××市工商行政理局提供企业变更情况表××年××月××日××公司股东×××先生持××股权全部转×××先生××年××月××日述股东变更已××市工商行政理局南定工商完成变更登记
次股权转××公司股权结构：
股东名称 出资额(万元) 占例
××× ××× ××
××× ××× ××
合计 ××× 100
122次股东变更法律评价
××公司次股权转行符合时法律法规规范性文件规定已履行必法律手续
123××公司现股东基情况
律师核查××公司现股东2 名然：
(1)股东×××男身份证号××××××××××××××
(2)股东×××男身份证号××××××××××××××
13 ××公司存续
131××公司存续
(1)××公司现持××市工商行政理局××年××月××日核发注册号××××××××××号企业法营业执注册资×××万元民币(实缴×××万元)法定代表×××住位×××营范围××生产销售
(2)根营业执记载年检情况该公司已××年××月××日通××市工商行政理局××年度年检
132××公司存续法律评价
根××公司章程年检资料目前合法存续营业执营业期限××年××月××日××年××月××日根章程第三期出资必须××年××月××日前完成aa受100股权应××年××月××日前完成剩余×××万元出资义务否××公司存续存法律障碍
(二)××公司组织架构法治理结构
21 ××公司章程制定修改
××公司章程××年××月××日××公司初设立时三位股东制定根目前止××公司提供资料××年××月××日二期出资××万元位××公司股东会章程第7条进行修改××年××月××日股东间股权转××公司股东会章程进行第二次修改
22 ××公司法治理结构
根××公司公司章程该公司设股东会执行董事名监事名
23 ××公司董事理高级理员
××公司现执行董事名监事名理名中×××执行董事×××公司监事×××公司理
(三)××公司生产设备知识产权
31 ××公司生产设备
根××评估师事务出具××评报[XX]第××号评估报告书 ××公司生产设备评估价值××元民币
32 ××公司知识产权
根××公司陈述目前未拥商标专利专技术未提出商标专利申请
律师未关××公司企业保密协议保密制度材料
(四)××公司土房产
41 土权
411土租赁
根bbcc限公司××年××月××日签订合书 cc限公司拥位××××亩土租赁bb全资子公司期限20 年租金××万元全年租金限×××万元
412土租赁法律评价
律师认bbcc限公司签订合书中约定承租土体bb全资子公司××公司非bb全资子公司应获cc限公司种情况书面确认外cc限公司建筑物附着物土权出租没法律合法性存疑问
42 房屋权
421房屋状况
根××评估师事务出具××评报[XX]第××号评估报告书 ××公司拥房屋建筑物××幢建筑面积××方米构筑物辅助设施××项评估价值××元民币
根××公司陈述律师核查××公司房产均未办理房产权证
422房屋状况法律评价
律师认××公司房屋未规定办理建房手续办理权证存法律障碍
(五)××公司业务
51 ××公司营范围
根××公司目前持××市工商行政理局××年××月××日核发注册号×××××××××××号企业法营业执营范围××生产销售
52 ××公司持许证证书
521关生产营许证
律师审查××年××月××日××公司取××市化工行业理办公室出具化学品生产企业核定证明材料证明生产××属危险化学品
522关环保验收
××公司××××吨年××生产项目××年××月××日环保部门关意通验收意见
(六)××公司贷款合担保
61 正履行贷款合
律师核查报告出具日××公司正履行贷款合
62 担保合
律师核查报告出具日××公司正履行担保合
(七)××公司税务问题
根××公司提供书面说明目前执行税种税率：
(1)增值税
17计缴
(2)税
33计缴
(3)城市维护建设税
增值税7计缴
(4)教育附加费
增值税3计缴
(八)××公司重诉讼仲裁行政措施
律师审查××年××月××日××市质量技术监督局张店分局××签发质量技术监督行政处罚决定书××公司正××设备中承压设备未进行登记注册等行处行政处罚：限1月改正罚款××元
××公司未提供关诉讼仲裁行政处罚资料根××公司陈述正式股权转协议签订前出具关重诉讼仲裁纠纷司法行政程序书面状况说明承诺
(九)××公司保险事项
律师核查××公司财产设置保险：
(1)××年××月××日××公司固定资产流动资产(存货)中国民财产保险股份限公司××市××支公司投保财产保险综合险保险金额××元民币保险期限××年××月××日××年××月××日保单第受益中国农业银行××市分行
(2)车牌号××××运输工具已分中国民财产保险股份限公司××市××支公司中国太洋财产保险股份限公司××支公司投保
(十)××公司劳动工
根××公司书面说明目前签订劳动合职工××名果次收购股权收购收购完成贵公司接收××公司原签订劳动合职工继续履行合期未满劳动合
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