试卷代号：1049
国家开放学2 0 2 1年春季学期期末统考试
金融法规 试题（开卷）
单项选择题（题备选答案中正确请
正确答案字母标号填括号选错选均分题3
分30分）
1．国际货币基金组织会员国提供( )
A长期贷款 B．风险资信贷
C．战争赔款 D．中长期贷款
2中国外汇交易中心实行( )
A．会员制 B．公司制
C．集团制 D．股份制
3．保险诈骗罪特点行者观( )
A．失 B．意
C．错 D．欺诈
4列货币政策委员会然委员( )
A．中国民银行行长 B．中国农业发展银行行长
C．国家外汇理局局长 D．中国证监会席
5银保监会义务民银行提请监象进行监收建议日起( )予
回复
A 90日 B．60日
C．30日 D．15日
6．国商业银行法规定商业银行资充足率低( )
A 8 B．5
C．10 D．13
7．列关汇票贴现说法正确项( )
A汇票贴现银行项资产业务
B．汇票贴现种票转方式
C．汇票贴现种银行授信行
D．汇票贴现须持票背书方式进行
8．具信履行合保障特征担保方式( )
A．抵押 B．保证
C．质押 D．留置
9．受益( )起享信托受益权
A．信托财产转移占日 B．信托生效日
C．受托接受信托日 D．委托指定日
10保险期间发生保险责范围损失应第三者负责赔偿果投保方保险
方提出赔偿求保险方应该( )
A．第三者力赔偿时保险方予赔偿
B．查明第三者尚未投保方承担赔偿责时保险方予赔偿
C．保险方予赔偿
D．保险方先予赔偿然取代位追偿权
二项选择题（题备选答案中少两正确请
正确答案字母标号填括号选漏选均分题
3分30分）
11金融法原包括( )等
A．合规原 B．诚信原
C．效率优先原 D．遵守国际惯例原
12．列关民币述正确( )
A．民币国香港特行政区法定货币
B．民币中国民银行统印制发行
C．民币法偿性国家法律保障
D．民币现已实现资项目兑换
13．伪造变造金融票证罪包括( )
A．伪造变造汇票支票票 B．伪造变造委托收款证
C．伪造变造信证 D．伪造变造银行存单
14征信容中信获取原包括( )
A．保证征信数源 B．保证征信合法权益
C．保证征信数安全性 D．保证征信市场公正序竞争
15银监法制定监银行业基制度措施( )
A．银保监会银行业金融机构行监权力银监法
B．银保监会法独立行银行业金融机构监权力
C．针银行业金融机构问题采取灵活递进纠正措施处罚措施
D．银保监会行监权力必监督问责制约
16国商业银行监体制( )方面构成
A．商业银行部监督 B．中国民银行监督
C．银保监会监督 D．审计机关监督
17．列项作抵押标物( )
A．土权
B．学校医院等公益目事业单位社会团体财产
C．权权明者争议财产
D．法查封扣押监财产
18．列情况中委托变更受益( )
A．受益委托者受益重侵权行
B．受益意
C．信托文件约定情形
D．受益丧失行力
19根中华民国证券法规定列属证券公司业务范围( )
A证券纪业务 B．证券营业务
C．证券承销业务 D．中国证监会核定证券业务
20财产保险中保险利益构成条件( )
A．须法律承认利益
B．须确定利益
C．须表现具体财产形态
D．须金钱利益金钱计算利益作保险利益
三判断题（题1分10分判断正误需改正）
21金融工具交换货币图增值规范性文件文件采书面形式( )
22金融法调整金融法律关系法群众法律法规构成实性
法群( )
23．金融犯罪指违反金融法行( )
24国货币发行权属中央民政府( )
25设立商业银行总行银行业金融机构银保监会应6月决定批准者
批准设立( )
26民法院法宣告商业银行破产时须中国银保监会意( )
27票行保证活动中保证履行担保义务取票权利属票权
利原始取方式( )
28事保证合中约定债务履行债务时保证承担保证责连
带责保证( )
29民法院法律规定撤销信托善意受益已取信托利益应返关
债权( )
30公开发行股票公司债券该股票公司债券法进入证券交易者非集中竞价
证券交易场交易公司必须会计年度公布次财务状况营情况年度
报告( )
四案例分析题（题15分30分）
31．案例：
（）案情：
20××年5月初甲证券公司100名义开设营账户炒作M股票成炒作M
股票庄家5月底甲证券公司量买M股票持仓量5月初占总股15增加
5月底196月底次量建仓持仓量占股票总股22甲证券公司营账
户买卖M股票运资金52亿元账户M股票作价格数量相方相
反交易拉高股票价格该股票价格6 42元升13 74元甲证券公司实际已操
M股票价格涨跌
（二）问题：
(1)操证券交易价格行种？
(2)甲证券公司行属种？
(3)认操市场行什危害？
(4)甲证券公司承担什样法律责？
32．案例二：
（）案情：
王先生保险公司投保份寿保险期限五年妻李女士受益合签
订前保险公司求王先生提供医院健康状况检查证明王先生便保险公司指定医院
做检查该医院治医师张夫发现王先生患末期直肠癌王先生熟识未
病情告诉没该事项记身体检查表中告诉李女士王先生检查表交
保险公司保险公司确认误王先生签订寿保险合王先生缴纳首期保费
年王先生癌症治身亡李女士求保险公司支付保险金保险公司调查发现
事实真相拒绝理赔
（二）问题：
(1)王先生否义务做体检？果王先生保险公司签订简易寿保险合呢？
(2)保险公司拒绝理赔行法律？
试卷代号：1049
国家开放学2 0 2 1年春季学期期末统考试
金融法规试题答案评分标准（开卷）
（供参考）
2021年7月
单项选择题（题备选答案中正确请正确答案字母标号填
括号选分题3分30分）
1．D 2．A 3．B 4．B 5．C
6．A 7．D 8．B 9．B10．D
二项选择题（题备选答案中少两正确请正确答案字母标号填
括号选漏选均分题3分30分）
11 ABCD 12 BC 13 ABCD 14 ABCD 15 ABCD
16 ABCD 17 ABCD 18 ABC 19 ABCD 20 ABD
三判断题（题1分10分判断正误需改正）
21．× 22√ 23× 24√ 25√
26√ 27× 28X 29× 30．×
四案例分析题（题l5分30分）
31案例分析：
(1)①单独者合谋集中资金优势联合者连续买卖操证券交易价格行②
串通事先约定时间价格方式相互买卖证券者进行虚买虚卖制造证券交易虚
假价格者证券交易量行③交易象进行转移证券权买卖影
响证券价格者证券交易量行
(2)案中甲证券公司动资金52亿元账户M股票作价格数量相
方相反交易提高股票价格集中资金优势连续买卖证券行属第种甲公司
交易象进行转移权买卖影响证券价格属第三种
(3)竞争机制天敌盘剥投资者工具形成虚构供求关系罪魁
(4)根情况单处者处警告没收非法罚款限制暂停证券营活动
证券业务
32案例二分析：
(1)根寿保险条款规定简易寿保险合团体寿保险合外投保寿保
险应保险指定医师持进行体格检查体检寿保险合特殊性质决定
通体检保险身体状况定解保险决定否承保
决定保险费率高低案例中王先生义务做体检果双方签订简易
寿保险合话体检简易寿保险般保险金额保险费低交费期短
保险期限般五年十年十五年期缴费周期通常月具两全保险性质
程序般较简单
(2)保险公司应拒赔根中华民国保险法第十七条规定：投保意隐瞒
事实履行实告知义务者失未履行实告知义务足影响保险决定否
意承保者提高保险费率保险权解保险合投保意履行实告知义务
保险保险合解前发生保险事承担赔偿者付保险金责退
保险费案例中李女士作投保妻子明知王先生患癌症意隐瞒事实真相
没履行实告知义务王先生患癌症足影响保险否意承保问题
保险公司权单方面解该保险合解前发生保险事需承担赔偿者保
险金责退保险费
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国家开放学2 0 2 1年春季学期期末统考试
金融法规 试题（开卷）
单项选择题（题备选答案中正确请
正确答案字母标号填括号选错选均分题3
分30分）
1．国际货币基金组织会员国提供( )
A长期贷款 B．风险资信贷
C．战争赔款 D．中长期贷款
2中国外汇交易中心实行( )
A．会员制 B．公司制
C．集团制 D．股份制
3．保险诈骗罪特点行者观( )
A．失 B．意
C．错 D．欺诈
4列货币政策委员会然委员( )
A．中国民银行行长 B．中国农业发展银行行长
C．国家外汇理局局长 D．中国证监会席
5银保监会义务民银行提请监象进行监收建议日起( )予
回复
A 90日 B．60日
C．30日 D．15日
6．国商业银行法规定商业银行资充足率低( )
A 8 B．5
C．10 D．13
7．列关汇票贴现说法正确项( )
A汇票贴现银行项资产业务
B．汇票贴现种票转方式
C．汇票贴现种银行授信行
D．汇票贴现须持票背书方式进行
8．具信履行合保障特征担保方式( )
A．抵押 B．保证
C．质押 D．留置
9．受益( )起享信托受益权
A．信托财产转移占日 B．信托生效日
C．受托接受信托日 D．委托指定日
10保险期间发生保险责范围损失应第三者负责赔偿果投保方保险
方提出赔偿求保险方应该( )
A．第三者力赔偿时保险方予赔偿
B．查明第三者尚未投保方承担赔偿责时保险方予赔偿
C．保险方予赔偿
D．保险方先予赔偿然取代位追偿权
二项选择题（题备选答案中少两正确请
正确答案字母标号填括号选漏选均分题
3分30分）
11金融法原包括( )等
A．合规原 B．诚信原
C．效率优先原 D．遵守国际惯例原
12．列关民币述正确( )
A．民币国香港特行政区法定货币
B．民币中国民银行统印制发行
C．民币法偿性国家法律保障
D．民币现已实现资项目兑换
13．伪造变造金融票证罪包括( )
A．伪造变造汇票支票票 B．伪造变造委托收款证
C．伪造变造信证 D．伪造变造银行存单
14征信容中信获取原包括( )
A．保证征信数源 B．保证征信合法权益
C．保证征信数安全性 D．保证征信市场公正序竞争
15银监法制定监银行业基制度措施( )
A．银保监会银行业金融机构行监权力银监法
B．银保监会法独立行银行业金融机构监权力
C．针银行业金融机构问题采取灵活递进纠正措施处罚措施
D．银保监会行监权力必监督问责制约
16国商业银行监体制( )方面构成
A．商业银行部监督 B．中国民银行监督
C．银保监会监督 D．审计机关监督
17．列项作抵押标物( )
A．土权
B．学校医院等公益目事业单位社会团体财产
C．权权明者争议财产
D．法查封扣押监财产
18．列情况中委托变更受益( )
A．受益委托者受益重侵权行
B．受益意
C．信托文件约定情形
D．受益丧失行力
19根中华民国证券法规定列属证券公司业务范围( )
A证券纪业务 B．证券营业务
C．证券承销业务 D．中国证监会核定证券业务
20财产保险中保险利益构成条件( )
A．须法律承认利益
B．须确定利益
C．须表现具体财产形态
D．须金钱利益金钱计算利益作保险利益
三判断题（题1分10分判断正误需改正）
21金融工具交换货币图增值规范性文件文件采书面形式( )
22金融法调整金融法律关系法群众法律法规构成实性
法群( )
23．金融犯罪指违反金融法行( )
24国货币发行权属中央民政府( )
25设立商业银行总行银行业金融机构银保监会应6月决定批准者
批准设立( )
26民法院法宣告商业银行破产时须中国银保监会意( )
27票行保证活动中保证履行担保义务取票权利属票权
利原始取方式( )
28事保证合中约定债务履行债务时保证承担保证责连
带责保证( )
29民法院法律规定撤销信托善意受益已取信托利益应返关
债权( )
30公开发行股票公司债券该股票公司债券法进入证券交易者非集中竞价
证券交易场交易公司必须会计年度公布次财务状况营情况年度
报告( )
四案例分析题（题15分30分）
31．案例：
（）案情：
20××年5月初甲证券公司100名义开设营账户炒作M股票成炒作M
股票庄家5月底甲证券公司量买M股票持仓量5月初占总股15增加
5月底196月底次量建仓持仓量占股票总股22甲证券公司营账
户买卖M股票运资金52亿元账户M股票作价格数量相方相
反交易拉高股票价格该股票价格6 42元升13 74元甲证券公司实际已操
M股票价格涨跌
（二）问题：
(1)操证券交易价格行种？
(2)甲证券公司行属种？
(3)认操市场行什危害？
(4)甲证券公司承担什样法律责？
32．案例二：
（）案情：
王先生保险公司投保份寿保险期限五年妻李女士受益合签
订前保险公司求王先生提供医院健康状况检查证明王先生便保险公司指定医院
做检查该医院治医师张夫发现王先生患末期直肠癌王先生熟识未
病情告诉没该事项记身体检查表中告诉李女士王先生检查表交
保险公司保险公司确认误王先生签订寿保险合王先生缴纳首期保费
年王先生癌症治身亡李女士求保险公司支付保险金保险公司调查发现
事实真相拒绝理赔
（二）问题：
(1)王先生否义务做体检？果王先生保险公司签订简易寿保险合呢？
(2)保险公司拒绝理赔行法律？
试卷代号：1049
国家开放学2 0 2 1年春季学期期末统考试
金融法规试题答案评分标准（开卷）
（供参考）
2021年7月
单项选择题（题备选答案中正确请正确答案字母标号填
括号选分题3分30分）
1．D 2．A 3．B 4．B 5．C
6．A 7．D 8．B 9．B10．D
二项选择题（题备选答案中少两正确请正确答案字母标号填
括号选漏选均分题3分30分）
11 ABCD 12 BC 13 ABCD 14 ABCD 15 ABCD
16 ABCD 17 ABCD 18 ABC 19 ABCD 20 ABD
三判断题（题1分10分判断正误需改正）
21．× 22√ 23× 24√ 25√
26√ 27× 28X 29× 30．×
四案例分析题（题l5分30分）
31案例分析：
(1)①单独者合谋集中资金优势联合者连续买卖操证券交易价格行②
串通事先约定时间价格方式相互买卖证券者进行虚买虚卖制造证券交易虚
假价格者证券交易量行③交易象进行转移证券权买卖影
响证券价格者证券交易量行
(2)案中甲证券公司动资金52亿元账户M股票作价格数量相
方相反交易提高股票价格集中资金优势连续买卖证券行属第种甲公司
交易象进行转移权买卖影响证券价格属第三种
(3)竞争机制天敌盘剥投资者工具形成虚构供求关系罪魁
(4)根情况单处者处警告没收非法罚款限制暂停证券营活动
证券业务
32案例二分析：
(1)根寿保险条款规定简易寿保险合团体寿保险合外投保寿保
险应保险指定医师持进行体格检查体检寿保险合特殊性质决定
通体检保险身体状况定解保险决定否承保
决定保险费率高低案例中王先生义务做体检果双方签订简易
寿保险合话体检简易寿保险般保险金额保险费低交费期短
保险期限般五年十年十五年期缴费周期通常月具两全保险性质
程序般较简单
(2)保险公司应拒赔根中华民国保险法第十七条规定：投保意隐瞒
事实履行实告知义务者失未履行实告知义务足影响保险决定否
意承保者提高保险费率保险权解保险合投保意履行实告知义务
保险保险合解前发生保险事承担赔偿者付保险金责退
保险费案例中李女士作投保妻子明知王先生患癌症意隐瞒事实真相
没履行实告知义务王先生患癌症足影响保险否意承保问题
保险公司权单方面解该保险合解前发生保险事需承担赔偿者保
险金责退保险费
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