国金融资理存问题策思考
X月X日中中央国务院印发关完善国金融资理指导意见（简称指导意见）中央国务院国金融资理作出顶层设计重部署具划时代重意义
指导意见总体求完善国金融资理体制优化国金融资理制度促进国金融机构持续健康营加强国金融机构领导协推进强化落实X方面提出X条意见X月X日财政部印发关贯彻落实中中央 国务院关完善国金融资理指导意见（财金[X]X号）财政部门贯彻落实指导意见做安排部署
意见出台全面贯彻落实十九第五次全国金融工作会议精神重举措做新时代国金融资理顶层设计然年国国金融资理取长足发展国金融资理委托代理关系逐步建立金融机构理方式行政化市场化转变更加注重强调资正指导意见指出样前国金融资理存职责分散权责明授权清布局优配置效率高法制建设位等矛盾问题纳起三方面：
国金融资布局结构需调整优化国金融机构中国金融资占较高整金融业X年末中央汇金公司理金融资XX万亿元控股参股银行证券公司保险公司综合性金融机构X家资产总额X万亿元中中央汇金公司持参股控股X家市公司股票市值XX万亿XX万亿元总市值中占XX果考虑非金融国企业政府机构持国金融股金融行业中国金融资占更
资产规模金融行业银行业X家中央金融企业中交行外国股份例低X市商业银行中第股东国机构法例占X型国商业银行全国性股份制银行中国股份前十股东中占均值高X国金融资占高实际国金融资出资监缺位股东难国股起效制衡作利金融机构提高决策科学性国金融资较配置银行业利层次资市场健康发展利提高直接融资重济高质量发展会带利影响
二国金融资理部门职责明X年中央明确财政部规定理国金融资产年底成立中央汇金公司根国务院授权代表国家法行国商业银行等重点金融企业出资权利义务中央汇金公司开展商业性营活动干预控股国重点金融企业日常营活动财政部然继续理国金融资产非出资中间存定问题
银监会X年成立标志着金融监架构完善履行出资监职责中央层面财政部民银行银保监会证监会中央汇金公司国金融资理体方层面财政部门国资委金融办投资运营公司参国金融资理然机构理国金融资出资职责缺乏明确授权理权责边界清晰情况然存引发问题微观方面出资金融机构公司治理中法发挥作容易形成部控制宏观方面国金融资功化发挥
市例X年X月市政府原市财政局持某某方银行股权X万股（万元）划转某国营公司占该银行股权总额XX该公司年收分红XX万元该笔资金委托营市政府委托该公司理笔投资实际该公司法履行理职责法参营决策中收益分红保障
三国金融资理缺少专门法律法规理制度
目前然国金融资基础理金融企业绩效评价薪酬理国金融资营预算等理制度日趋健全国金融资理缺少全面统完善理制度相较松散基础理制度缺失问题突出方国金融资理规标准差异较理力足理模式统缺乏系统制度规范制度缺失直接导致部分国金融机构发展战略清晰偏离业盲目扩张缺少风险防火墙机制情况盲目开展产融结合片面追求牌营埋金融安全隐患
加强创新国资理法保护类产权前提提高国金融资效益国金融机构活力竞争力持续发展力中心尊重市场济规律企业发展规律原服务实体济防控金融风险深化金融改革导统筹国金融资战略布局完善国金融资理体制优化国金融资理制度促进国金融机构健康持续营推动金融治理体系治理力现代化保障国家金融安全促进济社会持续健康发展提供强支撑拟重点加强四方面创新理：
明确国金融资理原坚持领导原二坚持服务局原三坚持统理原四坚持问题导原五坚持权责明晰原
二创新国金融资理制度健全国金融资基础理制度建立健全全流程全覆盖国金融资基础理体系完善产权登记产权评估产权转等理制度做国金融资清产核资资金权属界定统计分析等工作加强金融企业国产权流转理时全面准确反映国金融资产权变动情况规范金融企业产权进场交易流程确保转程公开透明加强国金融资评估监独立客观公正体现资产价值整合金融行业投资者保险保障资源完善国重点金融机构恢复处置机制强化股东实际控制债权救助责二严格国金融资营绩效考核制度通功界定划分类分行业明确差异化考核目标实行分类定责分类考核提高考核科学性效性综合反映国金融机构资产营运水社会贡献推动金融机构加强营理促进金融机构健康发展效服务国家战略加强绩效考核结果运建立考核结果企业负责履职责情况员工薪酬水奖惩联动机制三落实国金融资营预算理制度统政策分级理全面覆盖原加强金融机构国资收支理规范国家国金融机构分配关系全面完整反映国金融资营收入合理确定国金融机构利润缴例衡分红资补充结合国资布局需断优化国金融资营预算支出结构建立国金融机构资补充动态调整机制健全国金融资营收益合理效机制四加强金融机构金融理部门财政财务监财政部门负责制定金融机构金融理部门财务预算制度监督执行进步完善金融企业财务规完善中国民银行独立财务预算制度金融监部门财务制度建立金融控股公司等金融集团重点金融基础设施财务理制度级财政部门法级国金融机构进行财务监规范企业财务行维护国金融资权益切实加强银行证券保险期货信托等领域保障基金财政财务理健全财务风险监测评价机制防范化解财务风险保护相关方合法权益
五健全国金融机构薪酬理制度国金融机构领导员实行选方式相匹配企业功性质相适应绩效考核相挂钩差异化薪酬分配办法国金融机构领导员建立正激励机制合理确定基年薪绩效年薪期激励收入市场化选聘职业理实行市场化薪酬分配机制建立国金融机构高员责追究薪酬追回制度
三创新国金融资理体制优化国金融资配置格局统筹规划国金融资战略布局适应济发展需进退合理调整国金融资银行保险证券等行业重提高资配置效率实现战略性安全性效益性目标统减少国金融资度占确保国金融资金融领域必控制力开发性政策性金融机构保持国独资全资性质涉国家金融安全外溢性强金融基础设施类机构保持国家绝控制力行业中具重影响国金融机构保持国金融资控制力导作二加强国金融资统理完善国金融资理机制根统规制分级理原财政部负责制定全国统国金融资理规章制度级财政部门法规履行国金融资理职责负责组织实施基础理营预算绩效考核负责薪酬理等工作严格规范金融综合营产融结合国金融资理应实业资理相隔离建立风险防火墙避免风险互相传递
三明确国金融资出资职责国金融资属国家全民国务院代表国家行国家金融资权国务院方政府法律法规分代表国家履行出资职责权责匹配权责等权责统原级财政部门根级政府授权集中统履行国金融资出资职责法律法规企业章程等规定履职责保障出资权益四资加强资产理履行国金融资出资职责机构准确握身职责定位科学界定出资理边界相关法律法规逐步建立理权力责清单更实现资加强国资产理目标遵循实质重形式原公司治理基础产权监手段国金融机构股权出资实施资穿透理防止出现部控制市场济理念积极发挥国金融资投资运营公司作着力创新理方式手段断完善激励约束机制提高国金融资理科学性效性
五明晰国金融机构权利责充分尊重企业法财产权利赋予国金融机构更营权风险责国金融机构严格遵守国家关法律法规加强营理提高济效益接受政府关部门机构法实施理监督国金融机构法律法规企业章程等规定积极支持国家重战略实施建立完善法治理结构健全绩效考核激励约束风险控制利润分配部监督理制度完善重决策重事免重项目安排额度资金运作决策制度
四创新国金融机构稳健营深化公司制股份制改革二健全公司法治理结构三建立国金融机构领导员分类分层理制度四推动国金融机构回源专注业推动国金融机构牢固树立实体济俱荣俱损理念加强改进重点领域薄弱环节服务围绕实体济需开发新产品开拓新业务规范金融综合营法合规开展股权投资严禁国金融企业资金优势控制非金融企业发挥绩效目标导作引导国金融机构握发展方战略定位营重点突出业做精专业提高稳健发展力服务力核心竞争力五督促国金融机构防范风险强化国金融机构防范风险体责推动国金融机构细化完善控体系严守财务会计规金融监求强化身资理偿付力理保证充足风险吸收力督促国金融机构坚持审慎营加强风险源头控制动态排查信风险等类风险隐患健全风险防范应急处置机制规范产融结合金融行业准入条件严格限制规范非金融企业投资参股国金融企业方政府干预金融监部门法监
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X月X日中中央国务院印发关完善国金融资理指导意见（简称指导意见）中央国务院国金融资理作出顶层设计重部署具划时代重意义
指导意见总体求完善国金融资理体制优化国金融资理制度促进国金融机构持续健康营加强国金融机构领导协推进强化落实X方面提出X条意见X月X日财政部印发关贯彻落实中中央 国务院关完善国金融资理指导意见（财金[X]X号）财政部门贯彻落实指导意见做安排部署
意见出台全面贯彻落实十九第五次全国金融工作会议精神重举措做新时代国金融资理顶层设计然年国国金融资理取长足发展国金融资理委托代理关系逐步建立金融机构理方式行政化市场化转变更加注重强调资正指导意见指出样前国金融资理存职责分散权责明授权清布局优配置效率高法制建设位等矛盾问题纳起三方面：
国金融资布局结构需调整优化国金融机构中国金融资占较高整金融业X年末中央汇金公司理金融资XX万亿元控股参股银行证券公司保险公司综合性金融机构X家资产总额X万亿元中中央汇金公司持参股控股X家市公司股票市值XX万亿XX万亿元总市值中占XX果考虑非金融国企业政府机构持国金融股金融行业中国金融资占更
资产规模金融行业银行业X家中央金融企业中交行外国股份例低X市商业银行中第股东国机构法例占X型国商业银行全国性股份制银行中国股份前十股东中占均值高X国金融资占高实际国金融资出资监缺位股东难国股起效制衡作利金融机构提高决策科学性国金融资较配置银行业利层次资市场健康发展利提高直接融资重济高质量发展会带利影响
二国金融资理部门职责明X年中央明确财政部规定理国金融资产年底成立中央汇金公司根国务院授权代表国家法行国商业银行等重点金融企业出资权利义务中央汇金公司开展商业性营活动干预控股国重点金融企业日常营活动财政部然继续理国金融资产非出资中间存定问题
银监会X年成立标志着金融监架构完善履行出资监职责中央层面财政部民银行银保监会证监会中央汇金公司国金融资理体方层面财政部门国资委金融办投资运营公司参国金融资理然机构理国金融资出资职责缺乏明确授权理权责边界清晰情况然存引发问题微观方面出资金融机构公司治理中法发挥作容易形成部控制宏观方面国金融资功化发挥
市例X年X月市政府原市财政局持某某方银行股权X万股（万元）划转某国营公司占该银行股权总额XX该公司年收分红XX万元该笔资金委托营市政府委托该公司理笔投资实际该公司法履行理职责法参营决策中收益分红保障
三国金融资理缺少专门法律法规理制度
目前然国金融资基础理金融企业绩效评价薪酬理国金融资营预算等理制度日趋健全国金融资理缺少全面统完善理制度相较松散基础理制度缺失问题突出方国金融资理规标准差异较理力足理模式统缺乏系统制度规范制度缺失直接导致部分国金融机构发展战略清晰偏离业盲目扩张缺少风险防火墙机制情况盲目开展产融结合片面追求牌营埋金融安全隐患
加强创新国资理法保护类产权前提提高国金融资效益国金融机构活力竞争力持续发展力中心尊重市场济规律企业发展规律原服务实体济防控金融风险深化金融改革导统筹国金融资战略布局完善国金融资理体制优化国金融资理制度促进国金融机构健康持续营推动金融治理体系治理力现代化保障国家金融安全促进济社会持续健康发展提供强支撑拟重点加强四方面创新理：
明确国金融资理原坚持领导原二坚持服务局原三坚持统理原四坚持问题导原五坚持权责明晰原
二创新国金融资理制度健全国金融资基础理制度建立健全全流程全覆盖国金融资基础理体系完善产权登记产权评估产权转等理制度做国金融资清产核资资金权属界定统计分析等工作加强金融企业国产权流转理时全面准确反映国金融资产权变动情况规范金融企业产权进场交易流程确保转程公开透明加强国金融资评估监独立客观公正体现资产价值整合金融行业投资者保险保障资源完善国重点金融机构恢复处置机制强化股东实际控制债权救助责二严格国金融资营绩效考核制度通功界定划分类分行业明确差异化考核目标实行分类定责分类考核提高考核科学性效性综合反映国金融机构资产营运水社会贡献推动金融机构加强营理促进金融机构健康发展效服务国家战略加强绩效考核结果运建立考核结果企业负责履职责情况员工薪酬水奖惩联动机制三落实国金融资营预算理制度统政策分级理全面覆盖原加强金融机构国资收支理规范国家国金融机构分配关系全面完整反映国金融资营收入合理确定国金融机构利润缴例衡分红资补充结合国资布局需断优化国金融资营预算支出结构建立国金融机构资补充动态调整机制健全国金融资营收益合理效机制四加强金融机构金融理部门财政财务监财政部门负责制定金融机构金融理部门财务预算制度监督执行进步完善金融企业财务规完善中国民银行独立财务预算制度金融监部门财务制度建立金融控股公司等金融集团重点金融基础设施财务理制度级财政部门法级国金融机构进行财务监规范企业财务行维护国金融资权益切实加强银行证券保险期货信托等领域保障基金财政财务理健全财务风险监测评价机制防范化解财务风险保护相关方合法权益
五健全国金融机构薪酬理制度国金融机构领导员实行选方式相匹配企业功性质相适应绩效考核相挂钩差异化薪酬分配办法国金融机构领导员建立正激励机制合理确定基年薪绩效年薪期激励收入市场化选聘职业理实行市场化薪酬分配机制建立国金融机构高员责追究薪酬追回制度
三创新国金融资理体制优化国金融资配置格局统筹规划国金融资战略布局适应济发展需进退合理调整国金融资银行保险证券等行业重提高资配置效率实现战略性安全性效益性目标统减少国金融资度占确保国金融资金融领域必控制力开发性政策性金融机构保持国独资全资性质涉国家金融安全外溢性强金融基础设施类机构保持国家绝控制力行业中具重影响国金融机构保持国金融资控制力导作二加强国金融资统理完善国金融资理机制根统规制分级理原财政部负责制定全国统国金融资理规章制度级财政部门法规履行国金融资理职责负责组织实施基础理营预算绩效考核负责薪酬理等工作严格规范金融综合营产融结合国金融资理应实业资理相隔离建立风险防火墙避免风险互相传递
三明确国金融资出资职责国金融资属国家全民国务院代表国家行国家金融资权国务院方政府法律法规分代表国家履行出资职责权责匹配权责等权责统原级财政部门根级政府授权集中统履行国金融资出资职责法律法规企业章程等规定履职责保障出资权益四资加强资产理履行国金融资出资职责机构准确握身职责定位科学界定出资理边界相关法律法规逐步建立理权力责清单更实现资加强国资产理目标遵循实质重形式原公司治理基础产权监手段国金融机构股权出资实施资穿透理防止出现部控制市场济理念积极发挥国金融资投资运营公司作着力创新理方式手段断完善激励约束机制提高国金融资理科学性效性
五明晰国金融机构权利责充分尊重企业法财产权利赋予国金融机构更营权风险责国金融机构严格遵守国家关法律法规加强营理提高济效益接受政府关部门机构法实施理监督国金融机构法律法规企业章程等规定积极支持国家重战略实施建立完善法治理结构健全绩效考核激励约束风险控制利润分配部监督理制度完善重决策重事免重项目安排额度资金运作决策制度
四创新国金融机构稳健营深化公司制股份制改革二健全公司法治理结构三建立国金融机构领导员分类分层理制度四推动国金融机构回源专注业推动国金融机构牢固树立实体济俱荣俱损理念加强改进重点领域薄弱环节服务围绕实体济需开发新产品开拓新业务规范金融综合营法合规开展股权投资严禁国金融企业资金优势控制非金融企业发挥绩效目标导作引导国金融机构握发展方战略定位营重点突出业做精专业提高稳健发展力服务力核心竞争力五督促国金融机构防范风险强化国金融机构防范风险体责推动国金融机构细化完善控体系严守财务会计规金融监求强化身资理偿付力理保证充足风险吸收力督促国金融机构坚持审慎营加强风险源头控制动态排查信风险等类风险隐患健全风险防范应急处置机制规范产融结合金融行业准入条件严格限制规范非金融企业投资参股国金融企业方政府干预金融监部门法监
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