******农村信联社
关2015年营业网点整体轮岗工作报告
******稽核中队：
揭示业务营理深层次问题效防范营风险促进业务营健康发展根农信发〔2015〕291号****农村信联社关切实做整体轮岗通知银监办发〔2013〕28号******银监分局办公室关开展营业网点整体轮岗工作通知结合******农村信合作联社2015度营业网点整体轮岗实施方案求******联社2015年辖10网点实施总计100天整体轮岗现整体轮岗情况汇报：
整体轮岗前期准备工作
（）加强组织领导精心制定方案
1．联社领导高度重视银监部门部署关整体轮岗工作效完成项工作特召开联社部门理成员工作组会议成立轮岗工作领导组设业务组检查组两组
2．联社抽调部门网点业务骨干计32组成库
3．联社银监局监部门求结合身实际情况总结2013年2014年整体轮岗工作验基础完善制定
******农村信合作联社2015度营业网点整体轮岗实施方案
（二）召开动员会议组织岗前培训
1．2015年5月15日领导组召开工作员动员会议会高理事长次轮岗意义目做全面剖析全面指出次轮岗工作首先充分解决两问题：通整体轮岗工作进步提升基层网点柜面服务前台柜员业务技问题二联社机关职部门机会营业网点发现问题解决问题全面梳理部门项制度适应现工作全部重新捋制定发促进联社项业务健康稳健发展
2．联社部门理工作员进行期半天岗前培训培训包括柜员日常办理业务时应注意操作风险点账户理反洗钱知识文明礼仪综合业务检查等相关容确保轮岗工作取实效
3通培训业务组检查组员进步明确工作职责工作求提高身业务素质增强工作责感命感轮岗工作圆满完成奠定坚实基础
二整体轮岗实施情况
（）轮岗网点
2015年轮岗营业网点城东信社营业厅城东第储蓄城东第八储蓄城东第九储蓄***信社营业厅****第十二储蓄博克图第十三储蓄****分社宏达信分社****
第十储蓄
（二）业务组工作开展情况
1．工作交接
联社站整体移位组出发前联社领导班子全体联社召开工作组动员会保障次工作取实效搞形式走场联社领导出发前求工作员全部手机关闭缴统保理事长亲带领事先知目情况进驻城东信社
进驻网点工作组马填写**农村信社柜员维护申请表工作员柜员代码身份信息交易类等信息连整体轮岗通知书交力资源部财务计划部审核轮岗工作领导组组长审批传真科技信息部进行柜员信息维护求工作员现场签订委派会计信贷员前台柜员检查员岗位承诺书
工作组成员整体轮岗实施方案中交接程序原营业网点厅员办理业务交接柜员交接工作检查组成员效监督监控效范围利开展交接容包括：柜员尾箱中保现金重空白证业务印章金库钥匙种登记簿会计账簿会计档案等物品办事项交接程中接员接物品核做账款账实相符柜员核误**农村信社柜员交接登记簿整体轮岗工作员工作日志进行登记
2．柜员离岗
新柜员核完业务印章现金重空白证价单证印鉴卡等物品入款箱新会计更换锁具锁放入营业网点金库进行保原信社员工交接完毕全部撤离营业厅手中柜员卡全部交检查组成员登记装箱双锁入库保然新会计原营业网点员工核心业务系统中做短期休假处理
3．外办理业务
业务组成员进入移位网点交接完毕业务组准时外办理业务前台柜员严格核心业务系统操作流程办理项业务柜员办理笔业务做准确高效确保网点整体轮岗客户办理业务产生负面影响时办理业务程中柜员密切监测该营业网点公客户额现金走资金异常变动项业务合法合规性
4日终总结
日终业务终业务组成员利休息时间天实际工作中发现问题办业务进行汇总反馈检查组成员会家互相探讨寻求改进方法便发现问题快速解决问题效提高工作实效性
5．营业前准备工作
日早晨营业前业务组成员提前半时达营业场分组织召开晨会晨会容传达日业务开展重点强调做柜面服务工作便前台柜员时掌握工作动态相关员汇报前日工作情况日工作容熟记文明语柜员间互相整理仪容仪表互动游戏等相关容充分调动员工工作积极性
6．观摩交流
业务组邀请原营业网点员工进入厅进行实观摩全程观柜员办理柜面业务原网点员工眼里记心工作结束员工业务组检查组成员日常业务中存问题进行交流探讨工作组领导会明确指出该网点业务操作控防范存突出问题时听取移位信社工作组建议意见该社日常工作中遇实际困难次会议达相互学相互促进提高防范风险目
7．工作结束
移位组站网点原网点工作员联社申请取消短期休假状态领回柜员卡整体轮岗工作组办理交接手续交接程序严格接流程进行交接工作完毕业务组成员联社提交封闭柜员权限退出该营业网点整体轮岗工作圆满结束
（三）检查组开展情况
业务组开展工作时检查组移位信社项业务实施方案进行检查检查容包括：委派会计类岗位设置类重事项类银企账类等18项容124条检查组检查程中发现般性违规问题采取边检查边整改
方式相关责免处罚发现违规性质严重屡查屡犯现场整改问题相关责关规定提出处理处罚意见做出相应处理原
1．检查范围：整体轮岗工作组进驻时点前追溯年期间发生项业务
2．检查业务量：检查范围全部业务进行检查传票账户信贷档案资料等根实际情况定例抽查次2015年******联社整体移位检查组检查十网点调阅相关资料2207份总笔数1837笔总金额11289万元发现八项理类问题72条风险点16处罚64次签订稽核处罚签证单41张处罚金额2550000元违规积分19次签订19张轻微违规积分单累计积分19分
三 检查中存问题
（）柜面柜员理类问题
1．柜员手工模拟证授权签字确认
2．柜员逆程序办理业务
3．柜员未操作规程处理账务
4．柜员离柜锁屏离柜现金入库
5．柜员输入密码未采取保密措施
6．柜员名章意放置未妥善保
7．三级柜员日终勾级柜员流水未记账证进行核 未签名确认已核
8．未求导出点钞机冠字号码数信息进行存储
9．营业网点工作日志额存取登记簿重空白证价单证票样登记簿抹帐挂失登记簿登记规范错登漏登现象
10．印章中未做离章收规定权限范围求进行保
11．调阅传票登记簿存表外重空白证隔日销号现象
12．日查周报工作流形式检查位数统存缺项漏项现象
13．存尾箱号清讫章号符现象
14．会计传票中现金支票缺失支付行行号证素全缺少办员印章现象结算业务申请书汇款金额写符金额填写错误现象
15．转账支票业务存支票日期实际办理日期现象刀刮现象
16．网点三级柜员交接登记交接登记簿未实务进行交接
17．调传票发现已作废销户存折未剪掉磁条处理现象
18．网点汇兑业务权签字
（二）分监督作职工作位
1．分未规定定期进行查库单查库虚拟查库 查库流形式
2．分监督理职责履行位
3．查询柜员历史信息员工请销假登记簿请假条网点工作日志缺勤记录进行核请假天数符柜员请假核心系统未做休假
4．分月调阅监控录虚拟登记未求调阅监控录
（三）财务会计类
1．类登记薄登记素规范存漏登错登登记详现象
2．会计档案传票类登记簿保未时放入档案室锁保
3．银企账率达求现象
4．网点存超核定库存现金限额
5．开户证件材料期未年检现象
6．存开户申请书漏盖信社公章现象
7．普遍存账协议账户理协议素全未加盖信社业务公章名章
8．存行系统账号核心系统录入符现象
9．社未设立专账账单中账员（办）签章现象
10．检查发现传票封皮统计数实际账表证份数相符现象
11．机构信代码证公账户开户名称印错误现象
12．银企账单预留印鉴未折角验印现象未进行账回执单提前加盖（信分社）业务公章现象账回执单信社办签章开户单位办签字法签章账日期现象
（四）反洗钱制度执行问题
1．未严格执行客户身份识制度
2．反洗钱相关培训学考试流形式学笔记容记载齐全
3．员轮岗交流没时更换反洗钱组成员
（五）电子银行业务
1．分未规定助设备钥匙密码查库进行检查
2．存保险柜钥匙密码助设备密码交叉保现象
3．调阅监控录发现ATM机巡检登记簿实际登记相符现象
4．PSO机特约商户签购单保存丢失现象
（六）信贷业务问题类
1．贷款三办法指引执行位贷款三查制度执行位
2．信贷档案素填写齐全规范
3．普遍存贷检查流形式存贷检查贷检查频率足
4．贷款途实际途符
5．款营项目证明资料营业执
6．网点信贷档案理混乱文摆放序杂乱章
7．网点款记载款记录款记录明晰
8．支付方式发放贷款未时补充资金流证明
9．中长期贷款未约定款分期款协议款合中款金额致现象
10． 缺少款担保身份证核查
11．款租赁土承包合期担保土承包（租赁）补充合期
12．款合抵押合款缺名章
13．提款申请书缺审核岗签字缺支付岗签字高额抵押合款合缺办信贷员签字
14．征信报告贷款发放查询现象
15．网点接收抵债资产存理位现象：缺少影资料留存部分接收房产已协议出租抵债资产租金没时收取入账
16．抵押房产产权证信贷员代领取非领取现象
17．社款土流转合未交联社统理 放款款档案中
（七）库房理类
1．营业终柜员未执行卡卡箱规定 钥匙钥匙开柜员卡箱
2．保柜员卡箱金库钥匙未妥善保意放置 两钥匙开保险柜未执行行交接双理
3．二级库房金库级柜员金库装柜员卡ATM机钥匙金库金库篆字码均
4．日三碰库制度执行流形式
（八）安全保卫类
1．日安全员制度履行位现象
2．社消防栓损坏现象
3．监控录资料保存天数未达90天现象
4．存监控录画面清晰死角覆盖全面现象
5．会计档案室木制门未安全保卫制度相关规定执行
6．110报警遥控器防尾门钥匙意放置柜台
7．ATM间防盗门钥匙意放抽屉未锁
8．普遍存持枪员效期持枪证
9．监控理员未规定进行理
10．安全保卫相关制度梳理够齐全建立防抢防盗应急处置预 案防抢防盗领导组防扑火演练记录安全保卫责状员更换没时调整
四认真总结善始善终
网点整体轮岗工作结束时召开分析总结会议通报业务操作控理案件防范存突出问题发整改通知书听取轮岗团队建议意见达总结验取长补短相互学防范风险目存问题整改情况建立台帐妥善做轮岗档案工作整体轮岗工作底稿检查报告整改意见书处理处罚文件等进行编制档妥善保移位工作组时撰写报告联社汇报整体轮岗成效提交建设性建议
五认真做回头确保整体轮岗发挥长效作
网点整体轮岗工作结束1月联社整体轮岗工作领导组原轮岗队伍中抽出35名核心员组成回头检查组轮岗网点开展回头检查整体轮岗期间发现项问题整改落实情况进行评估验收检查前网点整体轮岗档案提前制作详细整体轮岗
回头检查评分表容包括文明规范服务水否提升控制度落实否转监求否达标风险防控工作否加强高员否更履职等5项容干细项100分制项分配合理分值根检查情况计算出网点回头检查总分作该网点进行检查标准分值检查中问题未认真时整改网点网点负责进行问责处罚扣网点负责年度综合考核分值检查完成相关资料存入该网点整体轮岗档案中作该网点综合考评基础实现轮岗网点全面踪考核理确保整体轮岗工作发挥长效作
通轮岗单位回头检查轮岗单位严格排查风险隐患降低营风险提高控理水提升文明规范服务水准查出问题进行认真整改项处理处罚决定执行贯彻制度决策执行力幅提升推动项业务营法合规稳步发展力水显著提高
六轮岗工作中存足安排
通整体轮岗工作实践进行总结整体轮岗工作中应注意做项容易忽视重环节：
（）充分重视思想工作重性整体轮岗思想工作全面动员轮岗队伍岗前培训外少应包括两方面：方面轮岗单位员思想工作思想工作做扎实做出成效切实提高轮岗单位员思想认识消排斥戒备心理积极动做整体轮岗配合协助工作方面轮岗队伍实时思想工作联社外镇网点处偏远交通便整体轮岗工作旦开始会网点连续进行轮岗队伍员较长时间法正常休息顾家庭难免出现消极情绪焦躁心里时时关注轮岗队伍成员情绪波动思想动态注意利现条件开展形式样轻松活跃文体娱乐活动缓解疏导轮岗员心里压力负面情绪时注意解员实际情况确困难员时库中调配员进行接保持轮岗队伍良工作状态
（二）注意做轮岗单位员理整体轮岗队伍全面接手网点工作应加强接单位员理接单位员工正常班进行考勤防止出现离岗脱岗情况轮岗单位员必须原岗位进行观摩学做协助工作利段时间求轮岗单位组织员工加强规制度学做业务知识规章制度文明规范服务教育培训全面提升轮岗单位员素质
（三）突出做意见反馈分析总结整体轮岗期间注意轮岗单位间做意见反馈督促立行立改标兼治应注意做工作结阶段性总结发现重问题立联社提交推进联社予时关注解决通建档备案
断提高整体轮岗工作水提供宝贵验
（四）整体轮岗队伍注意轮岗单位学整体轮岗工作仅检查指导操作示范程更改善调研作风相互间取长补短程注意观察找实际工作中亮点收集验做法整体轮岗队伍工作实践中断成长工作力幅提高
整体轮岗发挥检查规范台作发挥宣传教育台职积极培养农村信社合规文化氛围联社两年实践证明整体轮岗银行业金融机构提高营业网点风险防范力控理水效防范柜台业务操作风险信风险道德风险项力举措加强风险理制度机制建设构建完整风险理体制积极推动素增强基层网点执行力促进法合规营种重手段******信联社银监分局关求继续认真扎实做整体轮岗工作全面加强营理水作出更加积极探索
（五）轮岗工作验启示
年联社断加快业务发展全面推进股权改革时高度重视风险理工作切实加风险理制度机制建设构建完整风险理组织架构年整体轮岗工作年取成效基础继续发挥轮岗全体成员优良工作作风谓基层艰辛团结协作进步增强员工凝聚力心力时移位程中检查组发现问题处理态度改变
谁问题谁处理方式采取现场讨发挥集体正量聪明智针问题查摆漏洞完善规章制度时增强重岗位工作透明度清晰度制度制约员工违规违纪行发生次移位工作组实际工作中采取边工作边查营业终柜员通互换传票互相找问题方式发现身实际工作中存毛病提高身业务素质
总整体轮岗发挥检查规范台作发挥宣传教育台职积极培养农村信社合规文化氛围联社两年实践证明整体轮岗银行业金融机构提高营业网点风险防范力控理水效防范柜台业务操作风险信风险道德风险项力举措加强风险理制度机制建设构建完整风险理体制积极推动素增强基层网点执行力促进法合规营种重手段******信联社********农村信联社关切实做整体轮岗通知银监分局关求继续认真扎实做整体轮岗工作全面加强营理水作出更加积极探索强化联社种岗位职工监督制约力度增强机构职工活力提高办事效率促进勤政廉政建设强化关键岗位权力运行防止发生违法违纪问题促进项规章制度落实规范业务操作查防类案件理绝招值项岗位工作中加断总结改进推广联社继续深入开展项工作信合事业稳健发展保驾护航
******农村信合作联社
二〇五年七月十四日
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关2015年营业网点整体轮岗工作报告
******稽核中队：
揭示业务营理深层次问题效防范营风险促进业务营健康发展根农信发〔2015〕291号****农村信联社关切实做整体轮岗通知银监办发〔2013〕28号******银监分局办公室关开展营业网点整体轮岗工作通知结合******农村信合作联社2015度营业网点整体轮岗实施方案求******联社2015年辖10网点实施总计100天整体轮岗现整体轮岗情况汇报：
整体轮岗前期准备工作
（）加强组织领导精心制定方案
1．联社领导高度重视银监部门部署关整体轮岗工作效完成项工作特召开联社部门理成员工作组会议成立轮岗工作领导组设业务组检查组两组
2．联社抽调部门网点业务骨干计32组成库
3．联社银监局监部门求结合身实际情况总结2013年2014年整体轮岗工作验基础完善制定
******农村信合作联社2015度营业网点整体轮岗实施方案
（二）召开动员会议组织岗前培训
1．2015年5月15日领导组召开工作员动员会议会高理事长次轮岗意义目做全面剖析全面指出次轮岗工作首先充分解决两问题：通整体轮岗工作进步提升基层网点柜面服务前台柜员业务技问题二联社机关职部门机会营业网点发现问题解决问题全面梳理部门项制度适应现工作全部重新捋制定发促进联社项业务健康稳健发展
2．联社部门理工作员进行期半天岗前培训培训包括柜员日常办理业务时应注意操作风险点账户理反洗钱知识文明礼仪综合业务检查等相关容确保轮岗工作取实效
3通培训业务组检查组员进步明确工作职责工作求提高身业务素质增强工作责感命感轮岗工作圆满完成奠定坚实基础
二整体轮岗实施情况
（）轮岗网点
2015年轮岗营业网点城东信社营业厅城东第储蓄城东第八储蓄城东第九储蓄***信社营业厅****第十二储蓄博克图第十三储蓄****分社宏达信分社****
第十储蓄
（二）业务组工作开展情况
1．工作交接
联社站整体移位组出发前联社领导班子全体联社召开工作组动员会保障次工作取实效搞形式走场联社领导出发前求工作员全部手机关闭缴统保理事长亲带领事先知目情况进驻城东信社
进驻网点工作组马填写**农村信社柜员维护申请表工作员柜员代码身份信息交易类等信息连整体轮岗通知书交力资源部财务计划部审核轮岗工作领导组组长审批传真科技信息部进行柜员信息维护求工作员现场签订委派会计信贷员前台柜员检查员岗位承诺书
工作组成员整体轮岗实施方案中交接程序原营业网点厅员办理业务交接柜员交接工作检查组成员效监督监控效范围利开展交接容包括：柜员尾箱中保现金重空白证业务印章金库钥匙种登记簿会计账簿会计档案等物品办事项交接程中接员接物品核做账款账实相符柜员核误**农村信社柜员交接登记簿整体轮岗工作员工作日志进行登记
2．柜员离岗
新柜员核完业务印章现金重空白证价单证印鉴卡等物品入款箱新会计更换锁具锁放入营业网点金库进行保原信社员工交接完毕全部撤离营业厅手中柜员卡全部交检查组成员登记装箱双锁入库保然新会计原营业网点员工核心业务系统中做短期休假处理
3．外办理业务
业务组成员进入移位网点交接完毕业务组准时外办理业务前台柜员严格核心业务系统操作流程办理项业务柜员办理笔业务做准确高效确保网点整体轮岗客户办理业务产生负面影响时办理业务程中柜员密切监测该营业网点公客户额现金走资金异常变动项业务合法合规性
4日终总结
日终业务终业务组成员利休息时间天实际工作中发现问题办业务进行汇总反馈检查组成员会家互相探讨寻求改进方法便发现问题快速解决问题效提高工作实效性
5．营业前准备工作
日早晨营业前业务组成员提前半时达营业场分组织召开晨会晨会容传达日业务开展重点强调做柜面服务工作便前台柜员时掌握工作动态相关员汇报前日工作情况日工作容熟记文明语柜员间互相整理仪容仪表互动游戏等相关容充分调动员工工作积极性
6．观摩交流
业务组邀请原营业网点员工进入厅进行实观摩全程观柜员办理柜面业务原网点员工眼里记心工作结束员工业务组检查组成员日常业务中存问题进行交流探讨工作组领导会明确指出该网点业务操作控防范存突出问题时听取移位信社工作组建议意见该社日常工作中遇实际困难次会议达相互学相互促进提高防范风险目
7．工作结束
移位组站网点原网点工作员联社申请取消短期休假状态领回柜员卡整体轮岗工作组办理交接手续交接程序严格接流程进行交接工作完毕业务组成员联社提交封闭柜员权限退出该营业网点整体轮岗工作圆满结束
（三）检查组开展情况
业务组开展工作时检查组移位信社项业务实施方案进行检查检查容包括：委派会计类岗位设置类重事项类银企账类等18项容124条检查组检查程中发现般性违规问题采取边检查边整改
方式相关责免处罚发现违规性质严重屡查屡犯现场整改问题相关责关规定提出处理处罚意见做出相应处理原
1．检查范围：整体轮岗工作组进驻时点前追溯年期间发生项业务
2．检查业务量：检查范围全部业务进行检查传票账户信贷档案资料等根实际情况定例抽查次2015年******联社整体移位检查组检查十网点调阅相关资料2207份总笔数1837笔总金额11289万元发现八项理类问题72条风险点16处罚64次签订稽核处罚签证单41张处罚金额2550000元违规积分19次签订19张轻微违规积分单累计积分19分
三 检查中存问题
（）柜面柜员理类问题
1．柜员手工模拟证授权签字确认
2．柜员逆程序办理业务
3．柜员未操作规程处理账务
4．柜员离柜锁屏离柜现金入库
5．柜员输入密码未采取保密措施
6．柜员名章意放置未妥善保
7．三级柜员日终勾级柜员流水未记账证进行核 未签名确认已核
8．未求导出点钞机冠字号码数信息进行存储
9．营业网点工作日志额存取登记簿重空白证价单证票样登记簿抹帐挂失登记簿登记规范错登漏登现象
10．印章中未做离章收规定权限范围求进行保
11．调阅传票登记簿存表外重空白证隔日销号现象
12．日查周报工作流形式检查位数统存缺项漏项现象
13．存尾箱号清讫章号符现象
14．会计传票中现金支票缺失支付行行号证素全缺少办员印章现象结算业务申请书汇款金额写符金额填写错误现象
15．转账支票业务存支票日期实际办理日期现象刀刮现象
16．网点三级柜员交接登记交接登记簿未实务进行交接
17．调传票发现已作废销户存折未剪掉磁条处理现象
18．网点汇兑业务权签字
（二）分监督作职工作位
1．分未规定定期进行查库单查库虚拟查库 查库流形式
2．分监督理职责履行位
3．查询柜员历史信息员工请销假登记簿请假条网点工作日志缺勤记录进行核请假天数符柜员请假核心系统未做休假
4．分月调阅监控录虚拟登记未求调阅监控录
（三）财务会计类
1．类登记薄登记素规范存漏登错登登记详现象
2．会计档案传票类登记簿保未时放入档案室锁保
3．银企账率达求现象
4．网点存超核定库存现金限额
5．开户证件材料期未年检现象
6．存开户申请书漏盖信社公章现象
7．普遍存账协议账户理协议素全未加盖信社业务公章名章
8．存行系统账号核心系统录入符现象
9．社未设立专账账单中账员（办）签章现象
10．检查发现传票封皮统计数实际账表证份数相符现象
11．机构信代码证公账户开户名称印错误现象
12．银企账单预留印鉴未折角验印现象未进行账回执单提前加盖（信分社）业务公章现象账回执单信社办签章开户单位办签字法签章账日期现象
（四）反洗钱制度执行问题
1．未严格执行客户身份识制度
2．反洗钱相关培训学考试流形式学笔记容记载齐全
3．员轮岗交流没时更换反洗钱组成员
（五）电子银行业务
1．分未规定助设备钥匙密码查库进行检查
2．存保险柜钥匙密码助设备密码交叉保现象
3．调阅监控录发现ATM机巡检登记簿实际登记相符现象
4．PSO机特约商户签购单保存丢失现象
（六）信贷业务问题类
1．贷款三办法指引执行位贷款三查制度执行位
2．信贷档案素填写齐全规范
3．普遍存贷检查流形式存贷检查贷检查频率足
4．贷款途实际途符
5．款营项目证明资料营业执
6．网点信贷档案理混乱文摆放序杂乱章
7．网点款记载款记录款记录明晰
8．支付方式发放贷款未时补充资金流证明
9．中长期贷款未约定款分期款协议款合中款金额致现象
10． 缺少款担保身份证核查
11．款租赁土承包合期担保土承包（租赁）补充合期
12．款合抵押合款缺名章
13．提款申请书缺审核岗签字缺支付岗签字高额抵押合款合缺办信贷员签字
14．征信报告贷款发放查询现象
15．网点接收抵债资产存理位现象：缺少影资料留存部分接收房产已协议出租抵债资产租金没时收取入账
16．抵押房产产权证信贷员代领取非领取现象
17．社款土流转合未交联社统理 放款款档案中
（七）库房理类
1．营业终柜员未执行卡卡箱规定 钥匙钥匙开柜员卡箱
2．保柜员卡箱金库钥匙未妥善保意放置 两钥匙开保险柜未执行行交接双理
3．二级库房金库级柜员金库装柜员卡ATM机钥匙金库金库篆字码均
4．日三碰库制度执行流形式
（八）安全保卫类
1．日安全员制度履行位现象
2．社消防栓损坏现象
3．监控录资料保存天数未达90天现象
4．存监控录画面清晰死角覆盖全面现象
5．会计档案室木制门未安全保卫制度相关规定执行
6．110报警遥控器防尾门钥匙意放置柜台
7．ATM间防盗门钥匙意放抽屉未锁
8．普遍存持枪员效期持枪证
9．监控理员未规定进行理
10．安全保卫相关制度梳理够齐全建立防抢防盗应急处置预 案防抢防盗领导组防扑火演练记录安全保卫责状员更换没时调整
四认真总结善始善终
网点整体轮岗工作结束时召开分析总结会议通报业务操作控理案件防范存突出问题发整改通知书听取轮岗团队建议意见达总结验取长补短相互学防范风险目存问题整改情况建立台帐妥善做轮岗档案工作整体轮岗工作底稿检查报告整改意见书处理处罚文件等进行编制档妥善保移位工作组时撰写报告联社汇报整体轮岗成效提交建设性建议
五认真做回头确保整体轮岗发挥长效作
网点整体轮岗工作结束1月联社整体轮岗工作领导组原轮岗队伍中抽出35名核心员组成回头检查组轮岗网点开展回头检查整体轮岗期间发现项问题整改落实情况进行评估验收检查前网点整体轮岗档案提前制作详细整体轮岗
回头检查评分表容包括文明规范服务水否提升控制度落实否转监求否达标风险防控工作否加强高员否更履职等5项容干细项100分制项分配合理分值根检查情况计算出网点回头检查总分作该网点进行检查标准分值检查中问题未认真时整改网点网点负责进行问责处罚扣网点负责年度综合考核分值检查完成相关资料存入该网点整体轮岗档案中作该网点综合考评基础实现轮岗网点全面踪考核理确保整体轮岗工作发挥长效作
通轮岗单位回头检查轮岗单位严格排查风险隐患降低营风险提高控理水提升文明规范服务水准查出问题进行认真整改项处理处罚决定执行贯彻制度决策执行力幅提升推动项业务营法合规稳步发展力水显著提高
六轮岗工作中存足安排
通整体轮岗工作实践进行总结整体轮岗工作中应注意做项容易忽视重环节：
（）充分重视思想工作重性整体轮岗思想工作全面动员轮岗队伍岗前培训外少应包括两方面：方面轮岗单位员思想工作思想工作做扎实做出成效切实提高轮岗单位员思想认识消排斥戒备心理积极动做整体轮岗配合协助工作方面轮岗队伍实时思想工作联社外镇网点处偏远交通便整体轮岗工作旦开始会网点连续进行轮岗队伍员较长时间法正常休息顾家庭难免出现消极情绪焦躁心里时时关注轮岗队伍成员情绪波动思想动态注意利现条件开展形式样轻松活跃文体娱乐活动缓解疏导轮岗员心里压力负面情绪时注意解员实际情况确困难员时库中调配员进行接保持轮岗队伍良工作状态
（二）注意做轮岗单位员理整体轮岗队伍全面接手网点工作应加强接单位员理接单位员工正常班进行考勤防止出现离岗脱岗情况轮岗单位员必须原岗位进行观摩学做协助工作利段时间求轮岗单位组织员工加强规制度学做业务知识规章制度文明规范服务教育培训全面提升轮岗单位员素质
（三）突出做意见反馈分析总结整体轮岗期间注意轮岗单位间做意见反馈督促立行立改标兼治应注意做工作结阶段性总结发现重问题立联社提交推进联社予时关注解决通建档备案
断提高整体轮岗工作水提供宝贵验
（四）整体轮岗队伍注意轮岗单位学整体轮岗工作仅检查指导操作示范程更改善调研作风相互间取长补短程注意观察找实际工作中亮点收集验做法整体轮岗队伍工作实践中断成长工作力幅提高
整体轮岗发挥检查规范台作发挥宣传教育台职积极培养农村信社合规文化氛围联社两年实践证明整体轮岗银行业金融机构提高营业网点风险防范力控理水效防范柜台业务操作风险信风险道德风险项力举措加强风险理制度机制建设构建完整风险理体制积极推动素增强基层网点执行力促进法合规营种重手段******信联社银监分局关求继续认真扎实做整体轮岗工作全面加强营理水作出更加积极探索
（五）轮岗工作验启示
年联社断加快业务发展全面推进股权改革时高度重视风险理工作切实加风险理制度机制建设构建完整风险理组织架构年整体轮岗工作年取成效基础继续发挥轮岗全体成员优良工作作风谓基层艰辛团结协作进步增强员工凝聚力心力时移位程中检查组发现问题处理态度改变
谁问题谁处理方式采取现场讨发挥集体正量聪明智针问题查摆漏洞完善规章制度时增强重岗位工作透明度清晰度制度制约员工违规违纪行发生次移位工作组实际工作中采取边工作边查营业终柜员通互换传票互相找问题方式发现身实际工作中存毛病提高身业务素质
总整体轮岗发挥检查规范台作发挥宣传教育台职积极培养农村信社合规文化氛围联社两年实践证明整体轮岗银行业金融机构提高营业网点风险防范力控理水效防范柜台业务操作风险信风险道德风险项力举措加强风险理制度机制建设构建完整风险理体制积极推动素增强基层网点执行力促进法合规营种重手段******信联社********农村信联社关切实做整体轮岗通知银监分局关求继续认真扎实做整体轮岗工作全面加强营理水作出更加积极探索强化联社种岗位职工监督制约力度增强机构职工活力提高办事效率促进勤政廉政建设强化关键岗位权力运行防止发生违法违纪问题促进项规章制度落实规范业务操作查防类案件理绝招值项岗位工作中加断总结改进推广联社继续深入开展项工作信合事业稳健发展保驾护航
******农村信合作联社
二〇五年七月十四日
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