1黑龙江省农村合作金融机构员工违规行处理办法中受纪律处分包括警告记( 记 )降级(职)( 撤职 )( 留察 )解劳动合
2三重指( 重问题决策 )重干部免重项目投资决策( 额资金 )
3 农村信社四类案件指( 金融诈骗 )盗窃( 抢劫 )涉枪案件
4银行(信社)办员客户持身份证件须通( 公民身份信息系统 )进行身份核识证件信息真伪
5( 部稽核 )金融部门部设置专职机构员独立部门业务财务收支关济活动进行稽核审计健全部控制维护财纪律改善营理提高济效益种独立评价活动
6单位网点开立般银行账户超( 1 )
7银行员工严禁( 混岗操作 )办理相关业务持( 名章 )操作卡密码( 业务印章 )印鉴卡价单证( 重空白证 )等进行业务操作
8严禁银行员工参( 民间贷 )融资担保( 集资商 )充资金掮客济组织兼职
9根黑龙江省农村信社工作员违规行处理暂行办法第三章第五节第五十条:信贷员采取名等手段( 骗取 )农村信社贷款查实律( 开 )触犯法律移交( 司法部门 )处理
10防控案件考核评价( 定量评价 )( 定性评价 )相结合原评价行防控案件状况定量分基础结合评价期评价行否发生济案件( 刑事案件 )( 重责事 )重违规违纪问题等素进行综合评价确定终等级
11( 银行业金融机构 )案件处置工作负直接责银行业金融机构应制定机构案件处置政策制度( 效落实 )执行
12柜员卡方面坚持柜员卡( 授权卡 )分业务操作中柜员卡级范围正常柜员卡坚决杜绝( 卡 )( 卡 )现象
13存款开立单位银行结算账户正式开立日起( 3 )工作日方办理付款业务注册验资时存款账户转基存款账户款转存开立般存款账户外
14盗支储户存款风险点( 储户信息泄漏 )密码简单( 换折交易 )提前支取( 抹账业务 )
15( 般存款账户 )存款款结算需基存款账户开户银行外银行营业机构开立银行结算账户
16银行存款开立般存款账户专存款账户时存款账户应开户日起( 3 )工作日书面通知基存款账户开户银行
17黑龙江省农村合作金融机构员工违规行处理办法中受处理包括济处罚( 诫勉谈话 )通报批评( 免职 )离岗清收( 责令辞职 )
18黑龙江省农村合作金融机构员工违规行处理办法规定受通报批评员工( 半年 )晋升职务职级取消年(评先评优资格)办法免职责令辞职员工( 12月 )担原职务相更高职级职务取消年评先评优资格
19违规认定责包括( 直接责 )( 间接责 )
20县联社部控制评价容( 会计结算 )财务( 信贷 )( 负债中间业务 )电子银行风险(6)业务评价子系统构成
21农村合作金融机构应股金源属设置(然股)(法股)两种股权
22黑龙江省农信银支付清算系统成员行行号(402261000004)
23电子汇兑业务采取(逐笔)(实时)(全额)清算方式
24根国票法规定票行包括(出票)(背书)(承兑)(保证)
25存款帐户实名制规定(2000年4月1日)施行
26冻结期限长(六月)日期计算冻结(次日)开始计算
27银行结算账户理档案保期限银行结算账户撤销(10 )年
28营业机构存款开立基存款账户应开立单位银行结算账户申请书容录入民银行账户理系统(核准数库 )时开户资料报送民银行分支行
29 营业机构发现假币须( 2 )名业务员着客户面予收缴
30存款单位支取单位定期存款转账方式存款转入( 基存款账户 )定期存款结算定期存款账户中提取现金
31银企账实行工作岗位相独立(账员相分离)(突出重点账户)原
32信社会计素包括资产(负债)(者权益)(收入)费(利润)六项
33单位印鉴丢失办理印章挂失手续新预留印鉴挂失(次日)启
34原次性代理记卡数量超( 3 )张
35卡张卡申请开立( 2 )张附属卡单位卡张卡申请开立( 5 )张附属卡
36农民工银行卡特色服务持卡取款金额(08)收取低(1)元高(20元)
37存款资金源分( 单位)存款( )存款期限分(活期)存款( 定期 )存款币种分(民币)存款(外币存款 )
38充分计提贷款减值准备等项减值准备基础核心资充足率低( 4 )
39客户开立途日常转账结算现金收付账户名称(基存款账户 )
40单位定期存款起存金额(万元)民币期限档次居民储蓄存款整存整取定期存款期限档次致
41客户交回重空白证应( 客户 )抄列清单注明交回种类号码数量清单加盖预留银行印鉴柜员清点误( 场 )证加盖作废戳记剪角
42数字证书认证方式客户办理转账支付业务转账支付限额高单笔金额超(20)万元日累计金额超(100)万元
43动态口令卡认证方式客户办理转账支付业务转账支付限额高单笔金额超(1000)元日累计金额超(5000)元
44柜面签约户需设置约定账号收款方账号绑定电话身份证件设置(10)约定账号(5)绑定电话客户电话进行查询业务(绑定电话)进行电话银行转账业务
45贴膜卡模式手机银行单笔交易超(10万元(含))单日交易超(50万元(含))
46数字证书认证方式企业网银客户办理转账支付业务转账支付限额高单笔金额超(200)万元日累计金额超(1000)万元
47网银企业网银登录密码日连续输入错误达(6)次次数限制累计连续输入错误达(18)次次数限制系统动该客户网银行服务进行冻结须柜面办理(登录密码重置)(户解冻)手续重置新密码登陆网银行
48USBkey密码连续(6)次验证未通银行暂停该户网银行交易资格客户需柜台办理(USBkey初始化)(证书补发)手续
49客户端手机银行转账:单笔交易超(1)万元(含)单日交易超(5)万元(含)
50贴膜卡手机银行开通需收取(60)元工费开通日起12月免收服务费第13月开始收取月(3)元服务费
51客户通电话银行进行签约转账业务交易限额高单笔超(1)万元
52通电话银行进行卡活期转定期签约转账业务日累计金额超(5)万元包括ATM助设备农民金融助服务终端转账
53银行卡行布设机具取款时卡日高取款金额(2万)元次支取金额(2千)元
54ATM属网点负责暂时保存吞卡片ATM终端非发卡机构吞卡指令吞卡持卡吞卡次日起(3)工作日持效身份证件证明卡片持者材料ATM属网点办理领卡手续
55持卡鹤卡记卡ATM取现时卡日取现次数超(10)次累计取现金额超民币(2)万元等值外币(境外取现时)
56鹤卡记卡口头挂失联网机构柜面办理通黑龙江省农村信社电话银行(96388)4006696388等途径办理
57鹤卡记卡挂失期间卡账户动供款(预约转存)代收等业务功受影响
58张记卡持卡日种交易渠道连续(3)次输入交易密码正确发卡机构权关规定锁定该账户持卡须持(效身份证件)省(意营业网点)申请解锁定重新开通账户
59收单机构发展特约商户应调查解商户营范围(营状况)确保商户营信誉良财务状况稳定
60pos提供功(消费)消费撤销(预授权)预授权撤销预授权完成预授权完成撤销(退货)
61ATM机具进行明细查询时查(10)笔明细
62保证方式分( 般保证 )(连带责保证 )
63审指审核款身份( 贷款合素 )( 资料 )否齐全
64款合审核素中包括:款合文否正确(款金额 )( 期限 )( 利率 )( 途 ) 否填写
65款贷款贷活动应遵循( 等 )( 愿 )(公开)( 诚实信 )原
66农户信等级高低分( AAA级 )( AA级 )( A级 )( B级 )四等级风险逐级递增
67农户贷款期限应根农户事生产营周期收入情况确定长超( 3年)(含)中种植业贷款原超(15月 )(含)长超( 18月 )(含)养殖业贷款原超( 3年 )(含)贷款品种相关理办法执行
68抵押率动产质押率超( 6667 )权利质押率超( 8333 )存单价证券适提高质押率质押率超( 90 )相关政策规定外
69固定资产贷款支付单笔金额超项目总投资( 5 )超( 五百万 )固定资产贷款资金支付必须采取贷款受托支付方式
70风险监员重环节( 办责 )
71承包营企业财产抵押应提供发包方意抵押( 书面文件 )
72根风险监员年度考核评分情况风险监员评定划分( 优秀 )( 称职 )( 基称职 )( 称职 )四等级
73商业银行贷款余额存款余额例超(75 )
74影声录制范围包括( )( 农户 )
75录制容求缺席影声录制必须出具( 婚姻状况 )证明材料(影声信息采集缺席原证明)
76农户授信分(基础授信 )(专项授信)两部分
77法具民事权利力民事行力法独立享(民事权利)承担( 民事义务 )组织
78风险监员考核分时考核年度考核时考核( 半年 )少次
79难预测抗拒素出现风险造成损失风险监员严格规定履行工作职责工作失观意核实规定(免责 )
80商业银行贷款应实行( 审贷分离分级审批 )贷款理制度
91级审计信贷检查中发现风险监员履职力致违规问题频发应立( 解聘 )
92农村信社安全保卫工作坚持(谁谁负责 )原总行董事长支行行长安全保卫工作(第责)
93储蓄三留指准(存折)(现金价证券)( 金银饰物)等物品放办公桌夜
94位农商行员工维护消防安全保护消防设施预防火灾报告火警(参加灭火疏散)义务
95支行行长月查库少(1)次委派会计周查库少(1)次求填写查库登记薄未查库登记次罚责(200)元
96柜员开启关闭金库时规定金库转字密码未规定金库转字密码次罚责(100)元
97年组织开展消防安全宣传教育培训少(二次)
98押运时间行车路线(保密)
99名章必须保未保次罚责(100)元
100没坚持月两次职工进行安全教育单位罚单位领导(300)元参加安全教育次罚款(100)元职工没安全教育记录少记录次罚款(50)元
101灭火器灭火时灭火器喷射口应该准火焰(根部)
102支行行长辖营业网点月少调阅监控录回放(两次)
103支行安全保卫副行长辖营业网点月少调阅监控录回放(四次)
104坐班营业厅周少调阅监控录回放(两)次
105金库网点必须坚持(24时)守库值班
106火灾初起阶段扑救火灾(利)阶段
107匪警电话火警电话交通事报警台急救电话(110119 122 120)
108保卫队伍建设总体求:组织健全员精干政治坚定业务精通作风硬(纪律严明 )特战斗
109执行守押务时保证押运枪支配足(15)发子弹守库枪支配足(10)发子弹
110火灾扑灭起火单位应予(保护现场)
111信贷业务营理必须坚持(安全性)(流动性)(效益性)相统原必须坚持(贷前调查)(贷时审查)(贷检查)制度
112办理信贷业务程中营社应强化(贷放分离理)设立独立责部门岗位负责贷款发放审核
113信贷业务办理程中调查审查审批营理等环节权决定(责)具体承办调查审查审批营理信贷员(办责)
114国务院规定外限责公司股份限公司股权益性投资累计额超资产总额(50)
115(客户统授信理)农村信社实施统控制客户信风险理制度应授信客户必须遵循(先评级授信信)原做授信体统标准统容统
116调查时调查客户提供资料否(完整)(真实)(效)客户提供(复印件)(原件)否相符
117查验客户提供企(事)业法营业执否规定办理(年检手续)
118调查客户担保生产营否(合法)(正常)
119客户目前款负债提供担保情况(外提供担保)否超出客户承受力等
120客户法定代表财务销售等部门负责品行营理力业绩否(良记录)等
121信社收申请资料初步认定农户否具备申请贷款基条件收农户贷款申请快决定否受理业务予受理(两工作日)时通知申请
122信社信贷客户理负责农户贷款职调查贷前调查必须(两)(两)完成
123流动资金贷款项目选择必须符合(国家产业政策)(金融政策)
124贷款应合理测算款(营运资金需求)审慎确定款(流动资金授信总额)具体款额度超款实际需求发放流动资金贷款
125贷款应流动资金贷款纳入款集团客户(统授信理)区域行业贷款品种等制度建立流动资金贷款(风险限额理制度)
126贷款应建立完善(部评级制度)采科学合理评级方法评定客户信等级建立客户资信记录
127流动资金贷款(固定资产)(股权)等投资国家禁止生产营领域途
128款应贷款营业网点开立(基账户)(般存款户)愿接受贷款信贷监督结算监督
129贷款档案保期限分(五年)(十年)(长期)三类
130类信贷业务息已结清保期限(五年)
131公司类信贷业务息已结清保期限(十年)
132未结清息信贷档案特档案具重研究价值档案(长期保)
133调查员职调查必须撰写(贷款调查报告)
134抵押担保(信贷客户理)抵押相关房土林业车辆工商行政等权登记部门办理(抵押登记)手续(项权证)交营社保
135贷款业务期前(20)天达贷款期通知书者公告等方式提示款担保期偿贷款息
136已展期贷款次展期展期贷款高列入(关注类)贷款理
137权利质押(信贷客户理)质押办理存单国债债券保单股票等权利证(质押止付)手续证券登记理部门办理登记手续
138申请信贷业务客户稳定(济收入)良(信记录)期偿贷款息原应付利息期信已清偿落实营社认款计划
139精神文化农信社文化精髓灵魂农信社文化质素核心特征包括企业精神(核心价值观)(市场定位)目标愿景基理念员工行准(品牌宣传语)等
140企业精神:(诚信)(合作)(责)(创新)
141核心价值观:(规守纪)敬业谐奉献
142市场定位:(立足三农)服务微面城乡
143营理念:(市场导)客户中心效益目标
144发展理念:(稳中求进)进中求中求快
145服务理念:(客户)
146商业银行法强调银行三性指:安全性(流动性)盈利性
147转型发展包括:战略转型理转型机制转型营转型(服务转型)
1482010年黑龙江省农村信社出台(三重)事项决策实行(三长会签)法治理制度效实行三长制衡
1492014年省联社建立(常态化)(常化)(差异化)监督检查制度案件防控纳入全面风险理机制
二单选题
1涉员处理稽核事项档案( B )
A长期卷 B永久卷 C短期卷 D时卷
2部控制评价结果种工作挂钩( D)
A等级社评定挂钩 B业务营权限挂钩 C干部考核挂钩 D评先进挂钩
3贷款三查制度执行情况稽核时贷款三查制度指( A )
A贷前调查贷时审查贷检查
B贷调查贷时审查贷检查
c贷前调查贷检查贷时审查
D贷前审查贷调查贷时检查
4注册验资时存款账户验资期间( B )注册验资资金汇缴应出资名称致
A收付 B 收付 C收付均 D 均
5( B )稽核基职
A济处罚
B济监督
C济理
D营决策
6( B )目前农村信社盈利源
A现金资产 B贷款业务 C中间业务 D投资业务
7信社办理( B )储蓄存款业务应根额存款登记备案规定逐笔进行登记民银行备案
A10万元 B5万元
C20万元 D15万元
8农村信社稽核程中常查帐方法( C )
A查法 B抽查法 C核法 D逆查法
9( A )必须办理允许代办
A密码挂失 B活期存款 C期存单 D口头挂失
10扣划时必须资金转入权机关( C )
A 时账户 B专账户 C 指定账户 D银行结算账户
11( C )办理会计业务会计核算会计理程中签发票证报表函件证实书等印章
A现金收讫章 B行政印章 C业务专章 D现金付讫章
12( A )指办理信贷业务签订贷款合时印章
A贷款合专章 B行政印章 C业务专章 D现金付讫章
13严格执行( A )分制度严禁联行员时持联行类印章联行类重空白证
A印押证 B印押 C 押证 D均
14.列种款项允许转入结算账户( D )
A.工资收入 B.奖金收入 C.贷款 D.单位资金
15.单位信社存入定期存款时信社应填制( C )元
A.储蓄存单 B.单位定期存单 C.单位定期存款证实书 D.定期通存折
16.列说法中关存款冻结解冻错误( C )
A.司法机关冻结单位存款时需信社发送县级司法部门签发协助冻结存款通知书
B.冻结期限长超6月
C.冻结前已权部门冻结办理冻结手续
D.特殊原需延长应重新办理冻结手续
17.库房钥匙理坚持( B )原
A.统 B.库匙分行交接 C.妥善保 D.
18.违规行轻微应予责次予济处罚( C )元
A.10200元 B.501000元 C.505000元 D.2002000元
19.信社收缴假币程中次性发现假民币( C )应立报告公安机关提供关线索
A.5张 B.10张 C.20张 D.100张
20.次日年发现差错应该什处理?( A )
A.正 B.抹帐 C.挂账 D.时存欠
21.日发现错账应该什处理?( B )
A.正 B.抹帐 C.挂账 D.时存欠
22.柜员密码泄露造成切果( C )承担
A.信社 B.客户 C.柜员 D.均
23.机器障确需手工填写证必须( A )审核签章确认
A.营业机构负责 B.出纳 C.会计 D.客户理
24.柜员顶岗代班时( C )柜员号
A.信贷员 B.会计 C.柜员 D.
25.强制扣划必须冻结( A )扣划
A.限额 B.账户外 C.限额外 D.定
26.SC6000综合业务系统中柜员号理实行( B )
A.更换制 B.终身制 C.单制
D.均
27.重空白证律纳入( B )科目核算
A. B.表外 C.表 D.均
28会计(C)计量单位反映监督单位济活动种济理工作
A实物 B商品 C货币 D劳动
29会计象企业事业单位(C)
A济活动 B济资源 C资金运动 D劳动耗费
30(A)会计象进行基分类会计核算象具体化
A会计素 B会计科目 C会计账户 D会计象
31考虑货币时间价值素计量属性(D)
A历史成 B变现净值 C公允价值 D现值
32会计核算容指特定体(C)
A济资源 B济活动 C资金运动 D劳动成果
33国法定记账方式(C)
A增减记账法 B收付记账法 C贷记账法 D单式记账法
34复式记账法笔济业务事项(D)相互联系账户中进行登记
A两 B三 C D两两
358月1日7月份损益账户发生额进行转帐填制转帐证日期应该(C)
A8月1日 B7月131日 C7月31日 D7月1日
36根会计基础工作规范部会计控制规范规定单位部会计监督体(A)
A单位会计机构会计员 B单位审计机构会计员
C单位会计机构 D 单位审计机构
37前台柜员台柜员离柜(岗)(D)收起妥善保保善盗行承担切果
A机条 B钥匙 C计算器 D柜员卡
38柜员卡作废柜员单位(部门)应填制柜员卡缴清单连作废柜员卡缴级联社(D)()综合业务系统中进行作废处理然作废柜员卡送交()销毁
A事部门会计部门空白卡理部门
B事部门空白卡理部门
C空白卡理部门事部门事部门
D事部门事部门空白卡理部门
39反洗钱调查程中什情况金融机构权拒绝(B)?
A查员数两
B金融机构求出示合法证件调查通知书调查员拒绝出示
C中国民银行者省级派出机构调查交易活动中转移隐藏篡改者毁损文件资料进行封存
D民银行县级支行进行检查
40客户先前提交身份证件者身份证明文件已效期客户没合理期限更新没提出合理理金融机构应(B)客户办理业务
A终止 B中止 C结束 D继续
41出票签发票交付收款行称(A )
A 出票 B 背书 C 承兑 D 保证
42票债务外担保特定债务履行票债务票记载关事项盖章行称(D)
A 出票 B 背书 C 承兑 D 保证
43出票银行签发见票实际结算金额条件支付收款者持票票(A)
A银行汇票 B商业汇票 C 银行票 D支票
44银行汇票提示付款期限出票日起(C)
A 15日 B20日 C 月 D 3月
45支票提示付款期限出票日起(B)
A5日 B 10日 C15日 D 30日
46票事中记名受票接受票转称(B)
A背书 B背书 C承兑 D保证
47持票票出票承兑权利票期日起(C)
A6月 B1年 C2年 D5年
48持票支票出票权利出票日起(A)
A6月 B 1年 C2年 D5年
49持票前手追索权清偿提起诉讼日起(A)
A3月 B6月 C2年 D5年
50活期储蓄特点(A)
A灵活方便 B简单快捷 C利息收益高 D灵活变
51通知存款种优活期储蓄存款储种(D)万元起存
A10 B1 C50 D5
52通知存款取款时提前天七天通知储蓄机构约定支取日期金额低支取金额(A)万元
A5 B10 C20 D1
53定期整存整取种(C)次存入期支取息储蓄存款
A确定金额 B确定取款日期 C确定存期 D确定利息
54定期零存整取开户起存金额(C)元
A1 B10 C5 D100
55存取息定期储蓄存款起存金额(A)元
A5000 B1000 C2000 D10000
56核算信社现金收付库存现金会计科目(A)
A现金 B活期存款储蓄 C定期存款储蓄 D手续费收入
57存款死亡法定继承申请挂失时需持县级(C)签发继承权证明书办理
A公安部门 B民政部门 C公正部门 D户籍部门
58办理正式书面挂失笔收取手续费(C)元
A2 B5 C10 D20
59结算账户印鉴挂失办理挂失印鉴更换印鉴挂失(C)天挂失前签发支票支取现金
A5 B6 C10 D15
60两权机关单位笔存款采取冻结扣划时营业机构应协助(D)单位协助冻结扣划存款通知书权机关办理冻结扣划手续
A公安机关 B检察机关 C高级 D先送达
61国务院发洗钱行政部门根发洗钱法关规定单位存款采取时冻结措施冻结时间超(B)
A24时 B48时 C周 D月
62民法院民检察院公安机关冻结存款期限长(C)
A月 B三月 C六月 D年
63储蓄存款证明必须(C)申请办理
A县级联社营业部 B专门办理机构 C原开户网点 D信社级营业机构
64客户申请办理笔存款证明时证明(C)账户存款情况
A1 B3 C6 D10
65笔存款证明次开出份份收取手续费(B)元
A5 B20 C50 D100
66笔存款开具份截止日期证明该客户开存款证明(B)作账户冻结日
A早截止日期 B截止日期
C截止日期 D
67定期储蓄存款期日律年月日计算遇期日开户日缺日期应(C)期日
A期月份两天 B期月份月份第天
C期月天 D期月份月二天
68信社进行债券投资应遵循安全性效益性流动性统原资金放倍数般超(B)
A2倍 B 3倍 C4倍 D5倍
69信社高拆出资金限额超社项存款余额(D)
A1 B3 C6 D8
70会计档案立卷采分类方法(A)
A年度保期限档案类B保期限年度档案类
C档案类年度保期限D年度档案类保期限
71存款申请撤销核准类银行结算账户开户社(行)应(A)工作日开户许证销户申请书送达民银行分支行
A2 B3 C4 D5
72存款撤解散宣告破产关闭注销吊销营业执应(D)工作日开户社(行)提出销户申请
A2 B3 C4 D5
73般存款账户开户资料专夹保(D)报送民银行分支行
A应该 B二日 C三日 D需
74营业终未设现金业务库营业机构会计业务印章应(B)
A加锁入重空白证库保 B款包入库保
C入柜抽屉加锁妥善保 D身携带
75停业务印章保员应停日印章交营业机构(B)业务核误印章保登记簿注明停日期交出办理交接日迟次日缴辖机构
A证库柜员 B业务员
C综合员 D现金库柜员
76会计员交接登记薄(D)登记()保()装订保
移交 ②业务员 ③年 ④月
A①②④ B②③④ C②①④ D①②③
77箱包交接登记薄营业机构库员(D)分保
A会计员 B柜员 C运钞车司机 D押运携款员
78银联卡融资程度偿方式分记卡(D )
A龙卡 B长城卡 C牡丹卡 D贷记卡
79农村商业银行目前发行鹤卡分种普通卡单位卡单位附属卡记名卡附属卡( B )金卡白金卡钻石卡
A柜员卡 B员工卡 C农民工卡 D银卡
80鹤卡记卡账户( B )
A基账户 B结算账户 C般账户 D C储蓄账户
81银行卡账户开立存期(C)分账户
A3 B5 C D9
82鹤卡持卡( A )营业网点办理销卡业务
A省 B市 C县 D开卡营业网点
83持卡办理业务时持卡日种交易渠道连续( A )次输入交易密码正确发卡机构权关规定锁定该账户
A3 B5 C7 D9
84已损坏卡片换卡( A )营业网点办理
A省 B市 C县 D开户网点
85鹤卡记卡附属卡( A )效期卡片遗失省营业网点办理挂失卡片损坏消磁省营业网点办理换卡
A B年 C二年 D三年
86附行式助设备班网点设备理员日营业前营业终进行少(A)次巡检离行式助设备巡检属营业网点负责日常巡检周少()次巡检容包括助设备机身银亭灯箱广告等进行清洁清非法张贴物非法装置补充流水印纸条印纸色带等耗材处理卡钞卡纸吞没卡等检查门禁设备监控摄头防止堵塞损坏巡查结束进行笔实际交易确认设备运行正常填写黑龙江省信社助设备巡检登记簿签字确认
A12 B 23 C 11 D 21
87助设备否营业网点分离分附行式助设备(C)
A附行穿墙式 B 离行堂式 C 离行式助设备 D 离行堂式
88助设备流水印明细视( D )助设备属营业网点总行会计档案理相关规定进行理
A储蓄证 B特种证 C基证 D会计证
89助设备清机加钞必须实行(A)操作()进行未规定操作意遮挡操作等视违规
A双 监控 B单 监控 C双 监控
90信卡否发卡银行交存备金分贷记卡( A )
A准贷记卡 B公务卡 C商务卡 D万事卡达
91卡片信息存储方式分磁条卡IC卡( A )
A复合金融卡 B金卡 C白金卡 D外币卡
92目前中国银联成员机构发行银联标准卡BIN( B )字头
A52 B62 C 72 D82
93贷记卡区记卡功( D )
A取现 B转账 C清费 D透支
94POS中文意思指( D )
A动取款机 B动存款机 C动柜员机 D销售点终端
95持卡POS机消费( D )手续费
A支付元 B1% C2% D需支付
96代理申领鹤卡记卡必须提供( D )效身份证明原件复印件
A代理 B申领 C D代理申领
97 POS消费指特约商户出售商品提供服务时通( B )渠道完成消费者卡付款程
AATM终端 Bpos终端 C柜面 DCDM终端
98 鹤卡记卡象分( C )
A卡 B单位卡 C卡单位卡 D记名卡
99 省农村信社布放ATM日取款( B )万元
A 1 B 2 C 5 D 10
100黑龙江省农村信社电话银行客服电话96388省外客户拨(C)
A4004496388 B4005596388 C4006696388 D4008896388
101通电话银行银行系统进行转账转账金额(A)
A001元 B01元 C1元 D10元
102通电话银行转账日限额包括通ATM助设备转账(D)转账
A柜面 B网银行 C手机银行 D农民金融服务终端
103电子现金发生退货交易清算周期(C)退回补登账户中
A 1天 B 7天 C 25天 D 30天
104IC卡电子现金账户激活交易代码(B)
A 426040 B 426050 C 426060 D426030
105银行卡助设备跨行转账单卡单日转账限额(D)
A 1万元 B 2万元 C3万元 D 5万元
106网银行批量转账时批量文件记录(A)笔转账信息超数目请分批传
A 50 B 100 C 300 D 500
107风险监员法规( A )受指干预达存贷款等业务营销务工作作息时间严格遵守信社相关规定
A独立开展工作
B协业务员开展工作
C监督业务员开展工作
D辅助开展工作
108风险监员(B )参加派驻信社现金重空白证价 单证等重物品查库
A周次
B两周次
C月次
D月两次
109风险监员须( B )银企账情况逐笔进行核保证账真实效核误应银企账单签字确认账中发现异常情况时报县联社风险理部
A半月
B月
C季
D半年
110国公司法规定公司解散限责公司清算组( A )组成
A.股东
B.董事
C.监事
D.股东董事监事
111风险监员须月银企账情况逐笔进行核保证账真实效核误应( B )签字确认账中发现异常情况时报县联社风险理部
A账登记簿
B银企账单
C开户资料
D风险监专账登记簿
112风险监员聘期( A )期根工作实际履职情况决定续聘者解聘
A1年
B2年
C3年
D5年
113风险监员负责信贷业务重环节操作参派驻社查库( A )
A核银企账
B贷前调查
C贷款审批
D贷款授信
114符合款条件聋哑风险监员标准问题印A4纸款(B )回答提问
A手语
B手写
C手指
D代回答
115信贷合款合担保合组成( D )合担保合合合必须相互衔接
A担保合
B联保合
C抵押合
D款合
116风险监员采集担保类贷款影声信息时担保参( B )贷款录制方式
A保证
B联保
C农户
D担保
117银企账出现重问题指正常未达账项等原外( B )余额出现重处致等情形
A明细表
B银企账明细
C出账单
D账单
118影声回放检验影声采集风险监员时回放检验录制效果符合规定应( A )
A重新录制
B时报
C备案登记
D删文件
119农户贷款中需办理( B )登记直接进入印放款通知书环节
A保证
B抵(质)押
C联保
D担保
120款授权提取贷款时( A )进行影声录制
A授权代理
B款
C担保
D
121某公司债权申请进入破产程序民法院召集债权会议时应通知( A )
A.全体债权参加
B.财产担保债权参加
C.财产担保债权参加
D.债权推选代表参加
122情形农户贷款采取支付( A )
A农场生产营贷款500万元
B农户消费贷款金额超三十万元
C款交易象具备效非现金结算条件
D法律法规规定情形
123风险监员印放款通知书审核点(D )
A信社否放款通知书签字
B信社坐班否放款通知书签字
C款否放款通知书签字
D印容否合素致应重点关注素包括:期限利率金额等
124审核属贷款合规性审核( B )
A体资格审核
B操作程序审核
C放款授权支付制度执行
D授权相关手续审核
125根国公司法规定列员中担公司监事( B )
A.公司董事
B.公司股东
C.公司财务负责
D.公司理
126公司章程确定公司登记机关登记全体股东认缴出资总额限责公司( A )
A.注册资
B.授权资
C.资产总额
127抵债资产接收估价户( C )必须权限程序进行严禁暗箱操作
A拍卖
B出售
C处置
D毁损
128客户信等级评定农村信社客户授信理基础工作客户信等级般分AAAAAA( A )级四级次
AB
BC
CAB
DAC
129根公司法规定公司董事监事高级理员离职( C )转持公司股份
A.3年
B.2年
C.1年
D.半年
130超县级联社审批权限贷款县级联社信贷业务理部门报市联社(B )审查
A风险业务理部门
B信贷业务理部门
C财务理部门
D业务发展部
131法客户申请办理贷款业务需提供民银行颁发(B )技术监督部门颁发组织机构代码证
A开户许证
B效贷款卡
C营业执
D企业征信报告
132审查员( A )容合法性合理性准确性进行全面审查
A贷款调查
B款申请书
C档案材料
D企业资料
133签订合时( D )相应款合
A贷款期限
B贷款额度
C贷款利率
D贷款业务种类
134客户统授信理农村信社实施统控制客户信风险理制度应授信客户必须遵循( B )原做授信体统标准统容统
A先授信评级信
B先评级授信信
C先授信信评级
D先信授信评级
135农户贷款理办法中规定农户贷款业务期前( B )天达贷款期通知书者村屯公告等方式提示款担保期偿贷款息
A10
B20
C30
D15
136县级联社信贷业务理部门信社农户贷款贷理工作负指导( B )职责
A检查
B监督
C查
D回收
137列安全保卫档案属永久保(C )
A综合文书类
B刑事案件类
C枪支弹药类
D济民警类
138单位制定营业场守库押运期间种预案组织演练规定(B )次
A月
B季度
C半年
D年
139( A)负责掌握单位枪支监督理工作
A保卫部门
B信社
C护卫队员
D值班干部
140执行守押务时保证押运枪支配足( )发子弹守库枪支配足( )发子弹(A)
A15 10
B10 10
C15 15
D10 15
141押运途中遭犯罪分子袭击时押运员般(C )原处置
A先开枪制止
B先制止开枪
C先警示卫
D先卫警示
142报警电话描述正确( C )
A119报警电话免费
B发生火灾时偿拨119
C演练时拨119
143设中心金库单位必须坚持( )守库制度设般金库单位必须坚持( )守库制度设现金金库单位必须坚持( )值班值宿制度(A)
A四三二
B四二二
C三二
D三
144遇级部门进行安全检查时晚间( B)允许开门接检查
A七点
B八点
C九点
D十点
145进行押运时车员马车押运组长驾驶员( B)原清疑情况车
A先车观察
B先观察车
C边车边观察
D边观察边车
146参公安部银行营业场风险等级防护级规定结合省农村信社实际情况营业场风险类划分(B)
A级 B二级 C三级 D四级
147营业场窗户应安装金属防护栏楼层求(A)
A二层(含二层) B三层(含三层)
C四层(含四层) D五层(含五层)
148运钞专车配保卫部门完成联社辖营业网点取送款工作务专车辆( A ) 部门均权擅动
A领导 B保卫部
149安装闭路电视监控网点( A )时开机录保存录资料
A24 B12 C6
15097式184毫米防暴枪分( A )五组件
A枪游体枪机机匣击发发射机
B枪弹夹枪机机匣击发发射机
C枪弹夹枪机枪托击发发射机
D枪游体枪机枪托击发发射机
151新安装监控设备现金窗口录资料少保存(D)
A30天 B90天 C180天 D360天
152库房安装( )探测原理入侵探测器采( )传输方式外报警( C )
A种种 B 种两种
C两种两种 D 两种种
153准( D )员守库室逗留住宿
A外单位 B单位 C单位非值班值宿
D外单位员单位非值班值宿
154值班值宿期间单位前门钥匙( D )负责保
A B更夫 C会计 D护卫队员值班干部
155客户需款时应(C)信社信贷业务理部门提出款申请
A口头通知 B电话告知 C书面形式 D通级领导
156贷款业务受理信贷客户理负责接受贷款业务申请客户基情况信等级(C)款合法性安全性盈利性项目行性等情况进行初步调查认定客户否具备款基条件
A款途 B款源 C授信额度 D款方式
157法客户申请办理贷款业务需提供民银行颁发(B)技术监督部门颁发组织机构代码证
A开户许证 B效贷款卡 C营业执 D企业征信报告
158(D)办法规定测算客户高综合授信额度
A信贷理 B农户贷款理 C授信理 D统授信理
159调查员职调查必须撰写(B)
A贷款情况说明 B贷款调查报告 C贷款调查意见书 D贷款申请书
160审查员(A)容合法性合理性准确性进行全面审查
A贷款调查 B款申请书 C档案材料 D企业资料
161重点关注调查员职情况款(C)诚信状况担保情况抵(质)押率风险程度等
A款途 B利率 C偿力 D健康状况
162审查员审查贷款途否(D)否符合国家关政策
A真实 B完整 C效 D合规合法
163审查员审查信贷客户理职调查情况测定客户信等级(A)
A授信额度 B贷款金额 C贷款途 D执行利率
164贷款风险评价应分析(D)基础采取定量定性分析方法全面动态进行贷款审查风险评估
A款款意愿 B款健康状况 C款款力 D款现金收入
165信贷客户理调查移交审查岗审查审查岗审查意报信社审批超信社权限报贷审组审批(C)操作重点环节发放贷款
A客户理 B审查员 C风险监员 D信社
166(C)场监督款担保法定代表授权委托信贷合签字盖章手印核预留印鉴确保签订合真实效
A信贷客户理 B审查员 C风险监员 D信社
167风险监员应根约定贷款途审核款提供支付申请列支付象支付金额等信息否相应商务合等证明材料相符审核意授权(A)贷款资金通款账户支付款交易象
A综合业务柜员 B信贷客户理 C款 D审查员
168单笔金额超项目总投资5超(C)固定资产贷款资金支付必须采取贷款受托支付方式
A30万元 B300万元 C500万元 D200万元
169.流动资金贷款款新建立信贷业务关系款信状况般情形采取受托支付方式外明确采取支付方式单笔限额超(D)(含)超单笔限额资金支付必须采取受托支付方式
A30万元B100万元C300万元D500万元
170款法事先确定具体交易象金额超(C)民币 贷款意采取款支付方式
A10万元B20万元C30万元D50万元
171贷款资金生产营金额超(D)民币贷款意采取款支付方式
A10万元B20万元C30万元D50万元
172客户应款期前(D)信社提交贷款展期申请书原担保应贷款展期申请书签署意展期继续担保意见签章
A10天B15天C20天D月
173风险分类贷款分正常贷款关注贷款次级贷款疑贷款损失贷款中(B)良贷款
A关注贷款次级贷款疑贷款 B次级贷款疑贷款损失贷款
C疑贷款损失贷款 D关注贷款次级贷款疑贷款损失贷款
174信社贷款营理承担风险责负责调查审查员(C)信社()风险监员重环节()
A责领导责办责 B办责办责责
C办责领导责办责 D办责领导责责
175贷款清收责界定信贷客户理(D)信社负责()
A办责领导责 B贷款清收责领导责
C办责理责 D贷款清收责理责
176信贷业务营理必须坚持(C)()()相统原必须坚持贷前调查贷时审查贷检查制度
A安全性真实性流动性 B安全性稳健性效益型
C安全性流动性效益性 D真实性完整性效性
177实行信贷业务责制度信贷业务办理程中调查审查审批营理等环节权决定(B)具体承办调查审查审批营理信贷员()
A理责办责 B责办责
C理责责 D责次责
178客户应( D)(机关)核准登记企(事)业法济组织体工商户具中华民国国籍具完全民事行力然
A中国民银行 B质量技术监督局
C税务局 D工商行政理机关
179国务院规定外限责公司股份限公司股权益性投资累计额超资产总额(C)
A10 B20 C50 D80
180部统授信指农村信社核定客户(C)作信社部控制客户信风险高限额客户见面信社部掌握
A贷款额度 B高贷款额
C高综合授信额度 D次贷款授信额
181贷款期限分(D)()()
A1年5年10年
B1年3年5年
C短期贷款中长期贷款长期贷款
D短期贷款中期贷款长期贷款
182中期贷款指贷款期限1年(含1年)(C)贷款
A2年 B3年 C5年 D10年
9营贷款期限长般超(B)年(揭贷款外)
A5年 B10年 C15年 D20年
183办理保证贷款应保证保证资格资信状况(D)等进行审查签订保证合
A家庭情况 B收入情况 C体资格 D偿债力
184办理抵押贷款根抵押物评估值情况合理确定贷款抵押例抵押率超(C)相关政策规定外
A50 B6567 C6667 D70
185办理质押贷款动产质押率超6667权利质押率超(D)相关政策规定外
A50 B6556 C7567 D8333
186农村信社承兑汇票承兑期限超(C)
A2月 B3月 C6月 D1年
187(D)发放信贷款
A亲属 B领导 C信贷业员 D关系
188贷款发放贷款前应确认款满足合约定(B)合约定方式贷款资金支付实施理控制监督贷款资金约定途( )
A担保条件 B提款条件 C条件 D款方式
189采贷款受托支付贷款应(A)审核款相关交易资料否符合合约定条件
A贷款资金发放前 B贷款资金支付时
C贷款资金支付 D贷款调查时
190流动资金贷款(A)等投资
A固定资产股权 B合理进货支付货款
C承付应付票 D房产材料供应商
191流动资金贷款需求量应基(C)确定
A款提出请求 B款日常营需营运资金
C款日常生产营需营运资金现流动资金差额(流动资金缺口)
D款需
192流动资金贷款未约定途款应承担(C)责
A侵权责 B赔偿责 C违约责 D济责
193流动资金贷款贷款受托支付指贷款根款提款申请支付委托贷款资金(C)支付符合合约定途款交易象
A直接划款交易象账户
B款账户
C通款账户
D通款交易象求账户
194流动资金贷款款确暂时营困难期贷款息贷款( C)
A破产重组 B购重组 C贷款重组 D协商展期
195流动资金贷款需展期贷款应审查(B)
A款信状况B贷款应资产转换周期变化原实际需求
C款实际需 D款营力
196贷款根(C)合理设定流动资金贷款业务品种期限已满足款生产营资金需求实现贷款资金回笼效控制
A款款意愿 B款信等级
C款生产营规模周期特点 D款净利润
197流动资金贷款风险理核心求(D)
A贷款受托支付 B面谈面签
C完善贷款合理 D合理确定流动资金贷款需求
198实行贷款受托支付方式贷款资金原应(A)通款账户支付款交易手
A贷款发放天 B贷款发放两天
C贷款发放1周 D没明确时间限制
199贷款应流动资金贷款纳入款集团客户统授信理区域行业贷款品种等维度建立( B )
A风险垂直理制度 B风险限额理制度
C授信风险责制 D风险识评估机制
三选题
1黑龙江省农村合作金融机构员工违规行处理办法处理原( ABCD )
A客观公正等B实事求程序规范
C权责等惩教结合D保障权益量纪适
2.理善导致档案丢失犯罪分子机利未销毁证进行作案采取种防控措施:( ABC )
A严格会计档案理保期满需销毁会计档案档案保部门认真核查编制档案销毁清册
B监督部门应会计档案销毁清册列容清点核销毁会计档案
C会计档案销毁时相关部门应派现场监督销毁全程注意保密安全防止档案散失
D会计档案意销毁
3通套取利息侵占资金方式:( ABCD )
A手工计息区柜员通少计少付利息套取客户存款利息通计少付利息套取银行(信社)资金
B银行(信社)工作员采取空库方式频繁办理额日存入次日支取业务套取银行(信社)利息
C银行(信社)办员通系统先销户抹账套取系统计息证制利息单直接应付利息利息支出科目付出现金侵占银行(信社)资金
D银行(信社)办员客户提前支取存单支付客户息进行账务处理账务处理完毕抹账存单期实际办理支付套取银行(信社)利息
4额贷款否执行三长连签制度稽核时三长指:县级联社( BCD )
A B C监事长 D理事长
5农村中金融机构案件责追究原什( ABCD )
A查宽 B查严
C职免责 D失职重罚
6稽核否违规发放关系贷款时关系指:( ABCD )
A农村信社理事监事
B农村信社理员
C农村信社信贷业务员亲属
D前项列员投资者担高级理职务公司企业济组织
7农村信社稽核稽核范围划分分( AD )
A全面稽核 B部稽核 C定期稽核 D专项稽核
8列行属十种行( ABCD )
A黄赌毒行
B商办企业
C常旷工
D交友混乱复杂
9行予关责解劳动合处分( ABCD)
A贪污挪公款收受索取贿赂 B参组织非法集资
C参伪造变造金融票证 D私分单位钱物盗窃单位财物构成案件
10贷款理责制包括( ABCD )
A实行负责制
B建立额审贷分离制贷款分级审批制
C建立健全信贷工作岗位责制
D建立离岗审计制
11商业银行部控制包括素( ABCDE )
A部控制环境 B风险识评估 C部控制措施
D信息交流反馈 E监督评价纠正
12 —属商业银行代理业务( ABCDE )
A代理商业银行业务 B代理保险业务 C代理证券业务 D代收代付业务 E代理政策性业务
13 商业银行贷款担保方式( ABC )
A保证 B抵押 C质押 D留置 E定金
14证件开户风险表现:( ABCD )
A客户利银行(信社)工作员熟悉等条件证件情况申请开立账户形成风险隐患
B银行(信社)办员证件情况私开立非实名制账户侵占挪客户银行资金作准备
C理员授意员工证件情况虚假开户营账外资金金库虚增存款侵占挪客户银行资金作准备
D企事业单位批量开户提供开户效身份信息意提供虚假信息银行(信社)办员没进行逐查验开立虚假账户
15 妥善保开户单位预留印鉴卡片严格执行分离( D )制度
A 审核 B C授权 D交接
16允许抹账业务( AB )
A客户签字确认办理完毕正常业务 B客户求取消已办理完毕尚未签字确认正常存入业务 C业务员操作失误记账串户业务
D.均
17.需民银行核准账户基存款账户外( ABD )
A.时存款账户 B.预算单位专存款账户 C.注册验资增资验资开立账户
D.合格境外机构投资者境事证券投资开立民币特殊账户民币结算账户
18.存款申请开立财政预算外资金专存款账户应银行出具( ABD )
A.开立基存款账户规定证明文件 B.基存款账户开户许证 C.部门批文 D.财政部门证明
19中国银行监应遵循基原包括列项( ABCE )
A公正 B公开 C效率 D公 E法
20监事会监督测评方式包括( ABCDE )
A检查调研 B调阅文件 C访谈座谈 D列席会议 E监督测评
21列关单位更换印鉴时正确做法( ABCD )
A必须填写更换印鉴申请书 B左边加盖旧印鉴
C右边加盖新印鉴 D交回原旧印鉴卡
22.列款项转入银行结算账户( ACD )
A.工资奖金收入 B.团工会设单位组织机构费
C.贷款转存 D.农副产品销售收入
23.列关单位银行结算账户说法正确( AD )
A.存款金融机构开立基存款账户
B.般存款账户发生转账业务允许发生现金业务
C.单位银行卡发生现金存取业务
D.注册验资时存款账户验资期间收付
24.柜员密码理方面应做( ABC )
A.柜员密码柜员身份认证介质(IC卡)仅限
B.定期定期更换密码月更换少两次
C.柜员签授权输入密码时必须隐蔽求回避
D.便记忆柜员密码设六零
25.情况印章理员印( ABCD )
A.涉财产济法律纠纷等方面文件材料
B.未单位部门领导签发批准文件材料
C.单位工作业务关文件材料
D.空白介绍信空白证件空白证明等
26.柜员办理业务必须( ABCD )
A.认真审核原始证真实性合法性
B.原始证授权范围办理业务
C.超身权限根业务权限规定授权办理
D.实行柜员制营业机构柜员办理涉身业务
27列基制度属信社现金出纳工作必须遵循( ABCD )
A.钱账分制度量 B.四双制度 C.交接制度 D.查库制度
28.根民币银行结算账户理办法规定发生列情形存款应开户社提出撤销银行结算账户申请( ABCD )
A.撤解散宣告破产关闭 B.注销吊销营业执
C.迁址需变更开户银行 D.原需撤销银行结算账户
29现场评价程序包括( ABDE )步骤
A 评价准备 B评价实施 C评价认定 D续踪检查 E总结报告
30会计核算指会计货币计量单位通(A B C D)等环节特定体济活动心记账算账报账关方面提供会计信息功
A报告 B计算 C记录 D确认
31列项反映企业营成果会计素(A B C)
A利润 B费 C收入 D者权益
32关会计证列项表述中正确包括(A B C)
A会计证分原始证记账证
B原始证编制记账证
C记账证等级账簿直接
D尚未取原始证济业务先编制记账证记账
33.列项中属支付结算方式(A B C D)
A 银行卡B 汇兑C 信证D 委托收款
34列项中属汇票基事(A C D)
A 出票B 背书C 付款D 收款
35列属国税款征收方式(A B C D)
A 查账征收B 查定征收C 查验征收D 定期定额征收
36储蓄机构核算工作必须遵循(ABCD)原
A存款愿 B取款 C存款息 D储户保密
37活期储蓄种(AB)金额存期受限制适应群众日常生活需设置种储种
A零星存入 B时存取 C存 D灵活变
38科目代码属负债类科目(BCD)
A5111 B2111 C2151 D2611
39列证属基证(AB)
A复式记帐证 B表外记帐证 C种存折(单) D储蓄条
40编制储蓄会计证求(ABCD)
A容真实 B摘简明 C数字正确 D字迹清楚
41提交信社种结算证素中更改(ABCD)
A写金额 B日期 C收款名称 D写金额
42储蓄存单(折卡印鉴)挂失挂失象业务种类分(ABCD)
A证挂失 B密码挂失 C印鉴挂失D证密码双挂失
43价单证保原(ABCD)
A价单证执行证账分制度需加签印章价单证严格执行证印分
B价单证应指定专理建立价单证保登记簿员变动应办理交接
C价单证调运视现金出入库理
D价单证领应做登记日终入库保
44办理储蓄业务中(ABC)信社外发生权责关系鉴证具法律效力必须规定范围妥善保意更换
A储蓄专章 B业务清讫章
C储蓄员名章 D理事长名章
45储蓄机构协助执行时应(ABCD)
A严格客户保密
B严禁非执法员接触客户财户资料
C严禁执法员接触非执行账户资料
D协助全机关办理完毕查询存款手续权机关求予保密应保守秘密
46营业机构负责协助执行工作员协助查询冻结扣划时应规定填写协助查询冻结扣划登记簿属登记簿填写素(ABC)
A协助执行日期 B权机关名称
C执法员姓名证件号码 D执法员单位址
47权查询单位存款机关(ABC)
A民法院 B民检察院 C税务机关 D财政部门
48关存款证明项正确(ABC)
A信社存款出具信社规定期限存定存款书面证明
B具济担保作
C存款证明转
D存款证明质押
49需信社规定期间冻结存款出具资金证明(ABCD)均信社开具存款证明
A费留学 B国外移民 C探亲 D境外旅游
50关存款证明正确(BCD)
A冻结止付存款账户开具存款证明
B笔存款超存款额度基础次开具存款证明
C存款证明信社存款出具信社规定存定存款书面证明
D存款证明专证属重空白证办理存款证明业务必须存款证明专章
51储蓄职(BCDE)
A贷职 B投资职 C分配职
D延期消费职 E积累职
52列证件属实名制身份证件(ABCE)
A居民身份证 B时居民身份证 C军身份证
D机动车驾驶证 E军官退休证
53列款项转入结算存款帐户(ABCD)
A工资资金收入 B稿费演出费等劳务收入
C贷款转存 D继承赠予款项 E销售收入
54储蓄原(ABCD)
A存款愿 B取款 C存款息 D储户保密
55信社财务理目标效防范降低财务风险前提(ABCDE)
A保持持续盈利增长 B保持稳定盈利增长 C保持快速盈利增长 D提高资回收率 E实现企业价值化
56信社实行(ABCD)财务理体制
A营 B约束 C负盈亏 D担风险
57级法信社部财务理层次包括(ABCD)
A社员(股东)代表会 B理(董)事会 C财审批委员会 D财务理实施部门 E稽核部门
58会计档案中必须保存纸质档案(ABC)
A原始证 B票 C合 D复式记账证
59开户单位身账务疑问需查询会计档案该单位需(AC)营业机构负责会计员批准指定专负责查阅出具查询结果
A账单 B部门证明
C盖预留印鉴公函 D声明
60会计档案销毁县级(含)联社(C)会(D)提出销毁意见造具会计档案销毁清册
A保卫部门 B事部门
C会计部门 D档案理部门
61.核准类账户包括(ABD)
A基存款账户 B时存款账户
C般存款账户 D预算单位开立专存款账户
62报备类账户包括(AC)
A般存款账户 B时存款账户
C非预算单位开立专存款账户D验资账户
63存款申请开立般存款账户须出具材料(BCD)
A联网核查资料 B基存款账户开户许证
C开立基存款账户证明文件
D款合结算需关证明
63预留银行签章应该单位(A)(B)加(C)(D)签名盖章
A公章 B财务专章
C法定代表 D授权代理
64单位挂失预留印章应提供(A)(B)(C)等文件出具正式公函公函中声明引起切损失客户行负责
A开户许证 B授权书
C公安机关证明 D董事会决议
65预留印鉴卡指定(B)(C)(D)保意乱放营业终入箱加锁保
A专 B专柜 C专夹 D专箱
66黑龙江省农村信社目前印章种类:(ABD)等
A业务公章 B业务清讫章
C转讫章 D受理证专章
67保期限十五年登记薄(BC)
A协助查询冻结扣划登记薄 B印章保登记薄
C会计员交接登记薄 D工作日志
68会计档案保登记薄记载信息包括(ABCD)
A档案入库实际日期 B入库档案名称
C实际入库档案数量 D档案形成时间
69余额账单采取(ABC)等方式进行发放
A柜面客户面办理交接 B通邮局挂号信邮寄
C电子信息 D信贷员门送达
70加强电子银行业务健康发展指导意见中求助银行设备连续六月达( ABC )标准助设备时调整布设点
A助设备开机率低95
B台日均交易笔数低 50笔
C跨行交易低20笔
D存吐卡情况
71社处理助设备差错记账未吐钞形式( ABC )
A行卡行机具取款未吐钞
B行卡行机具取款未吐钞
C行卡行机具取款未吐钞
D行卡行机具取款未吐钞
72鹤卡记卡持卡密码ATM办理(ACDE )业务
A修改密码 B卡存款 C转账
D查询 E取款
73.系统柜员包括(A B C D )
A动柜员机(ATMCDM) B销售点终端(POS)
C电话银行(TBS) D批交易处理柜员
74金融机构额交易疑交易报告理办法中额现金交易指(ABCD)
A单笔者日累计民币交易20万元者外币交易等值1万美元现金缴存现金支取
B单笔者日累计民币交易20万元者外币交易等值1万美元现金结售汇现钞兑换
C单笔者日累计民币交易20万元者外币交易等值1万美元现金汇款
D单笔者日累计民币交易20万元者外币交易等值1万美元现金票解付形式现金收支
75金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法规定金融机构应(AB)提交疑行报告
A中国反洗钱监测分析中心 B中国民银行分支机构
C公安机关 D金融监机构
76金融机构反洗钱规定(中国民银行令2006年第号)金融机构应中国银行报送反洗钱资料(ABD)
A反洗钱统计表 B反洗钱关信息资料
C客户档案资料 D稽核神迹报告中反洗钱工作关容
77发生额交易应报疑(BCD)
A定期存款期直接提取划转金加全部部分利息续存入金融机构开立户名帐户
B没正常原头开户销户销户前发生量现金收付
C交易方军事机关属事业单位发生符合疑报标准交易
D提前偿贷款财务状兑明显符
78金融机构反洗钱工作法律(ABCDE)
A洗钱法 B金融机构反洗钱规定
C融机构额疑交易报告理办法
D金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法
E金融机构报告涉嫌恐怖融资疑交易理办法
79网银行批量转账时传批量文件中(ABCD)必输项
A 账户 B 户名 C金额 D 途
80行手机银行客户端版目前支持手机操作系统(AC)
A Android系统 B Window系统 C IOS系统 D Linux系统
81列纸企业网银纸(ABCDEFGH)
A黑龙江省农村信社电子银行客户服务申请回执
B黑龙江省农村信社网银行企业客户签约申请表
C黑龙江省农村信社网银行企业客户变更(注销)申请表
D黑龙江省农村信社网银行户信息支付权限设置表
E黑龙江省农村信社网银行授权模式配置维护表
F黑龙江省农村信社企业客户USBKEY领取单
G黑龙江省农村信社网银行授权办理企业业务通知书
H黑龙江农村信社网银行分支机构集团理财业务授权表
82行二代UK品牌(AC)
A恒银 B恒宝 C文鼎创 D握奇
83客户证书理包括(ABCDEFG)柜员营业网点进行操作
A证书申请 B证书载 C两码重发 D证书补发 E证书换发 F冻结解冻 G证书废止
84USBKEY存储介质理包括:(AC)
A USBKEY初始化 B USBKEY冻结 C USBKEY变更 D USBKEY解冻
85账户许办理网银行签约追加(ABC)
A核准类账户 B保证金账户 C验资户 D专户
86电话银行根签约方式分(AB)
A柜面签约客户 B助签约客户 C客户 D企业客户
87电话银行查询密码服务包括(ABD)
A查询密码重置 B查询密码解锁 C查询密码挂失 D查询密码修改
88企业客户办理电话银行签约时需提供(ACDF)资料
A营业执 B组织机构代码证 C法效身份证件原件
D办效身份证件原件 E税务登记证 F预留印鉴章
89列纸中需印黑龙江省农村信社(农村商业银行)电子银行客户服务申请回执纸( ABCD )
A黑龙江省农村信社(农村商业银行)电子银行客户签约申请表
B黑龙江省农村信社(农村商业银行)电子银行客户变更(注销)申请表
C黑龙江省农村信社(农村商业银行)电话银行企业客户签约申请表
D黑龙江省农村信社(农村商业银行)电话银行企业客户变更(注销)申请表
90填写黑龙江省农村信社(农村商业银行)电话银行客户查询密码服务申请表办理项业务?( ABD)
A查询密码修改 B查询密码重置 C密码挂失 D 查询密码解锁
91客户电话银行签约转账时必须输入信息(ABC)
A签约收款账号B转账金额C交易密码D交易日期
92行开立企业账户(ABCD)等状态账户允许签约开通电话银行服务
A印鉴挂失 B冻结 C止付 D销户
93列情况通电话银行转账成功(ABC)
A余额足B非绑定电话C非约定账号D约定收款方账号收付
94已柜面签约客户账户状态(CD)时进行转账
A部分冻结B部分止付C收付D收付
95交易流水查询交易成功返回素:(ABCD)姓名交易时间交易类型交易金额约定账户账号约定账户名称绑定电话号码交易状态备注
A账号 B证件号码 C交易日期 D交易时间
96手机银行客户端省联社农信银中心合作结合黑龙江省农村信社身发展需利线网络移动电话客户提供:(ABCD)
A汇款转账 B理财服务 C手机充值 D账务查询
97贴模卡手机银行(A)进行开户手机客户端()进行开户
A核心系统部网银行系统
B网银行系统核心系统部
C核心系统部核心系统部
D网银行系统网银行系统
98(ABC)等异常状态账户办理网银行签约追加
A挂失 B冻结 C止付 D 0余额
99网银行签约追加(ABCD)账户出现()等异常状态时进行资金交易
A账户余额足 B挂失 C止付 D冻结
100网银行转账时usbkey出现签名失败情况建议客户重新()重新安装果未成功考虑()()ABC
A 卸载usbkey驱动
B usbkey初始化
C usbkey变更
D 注销网银重新开户
101网银业务纸(ABC)
A黑龙江省农村信社电子银行客户签约申请表
B 黑龙江省农村信社电子银行客户变更(注销)申请表
C黑龙江省农村信社电子银行客户服务申请回执
D黑龙江省农村信社网银行授权模式配置维护表
102.电话银行业务中账务查询菜单项子菜单?(ABCD)
A余额查询B交易明细查询C账户状态查询D开户行查询
103电话银行公业务中账务查询菜单项子菜单?(AB)
A余额查询B交易明细查询C账户状态查询D开户行查询
104企业客户电话银行助语音系统处理业务时前提条件?(AD)
A必须账户开立机构签约电话银行业务
B助语音系统中助办理签约业务
C意电话拨96388办理业务
D必须绑定电话号码拨96388办理业务
105列证签约电话银行业务(AB)
A定期存单 B通 C结算存折 D记卡
106列证办理网银签约(ABCD)
A鹤卡普通卡 B鹤卡金卡 C鹤卡IC卡 D结算存折
107电话银行助语音系统办理挂失业务条件必须具备(AC)
A客户输入挂失账号 B客户输入证件号码C支取方式密码D意支取方式
108客户身份证已签约电话银行提示设定新(ABC)
A查询密码 B约定账号 C绑定电话 D交易密码
109信贷业务难预测抗拒素出现风险造成损失风险监员严格规定履行工作职责(ABC )核实规定免责
A勤勉职
B观意
C没道德风险
D没信风险
110风险监员查库工作两周次参加派驻信社(ACD )等重物品查库
A现金
B存单
C重空白证
D价单证
111放款环节操作贷款支付审核三操作环节环节重点完成(BCD )
A监督款签字
B履行贷款支付审核授权职
C印放款通知书
D贷款影声系统采集
112农户信贷业务重点审核(BCD )权属证明复印件中产权承包方姓名姓名否致
A村委会证明
B承包营权
C房产证明
D重生产资料
113基础类资料合规性审核中三证审核( ABC )
A身份证审核
B户口簿审核
C婚姻状况证明审核
D资产收入证明
114AA级采种担保方式:( ABCD )
A粮食补贴质押AA级农户间互保加粮食补贴质押
BAA级农户间互保
C款外担保行AAA级户AA级农户担保限额超AAA级农户基础授信额度
D公职员担保土营权抵押抵(质)押担保方式等
115循环类贷款次提款时(含初次)款采集影声录制容(ACD )问题
A第句
B第二句
C第三句
D第四句
116期限分类贷款分( A )( B )( C )(D )四类贷款
A正常
B逾期
C呆滞
D呆账
117风险分类贷款分正常关注次级疑损失五类贷款中( A )( B )( D )三类贷款良贷款
A次级
B疑
C关注
D损失
118农户客户申请办理贷款业务需提供资料(ACD )
A二代效身份证户口结婚证明
B授权委托身份证明
C土权承包营权重生产资料权属证明
D抵(质)押物保证收入等
119农户贷款理办法中规定接受列情形然保证担保( ABCD )
A重信良记录逃废银行债务行
B担逃废债务行公司法定代表董事高级理员公司逃废债行负直接责
C违法犯罪记录涉黄嗜赌吸毒等良行
D法律法规禁止情形
120农户贷款理办法中规定禁止采取担保方式发放农户贷款(BCD )
A公职员农户贷款担保担保金额高超担保年净收入(年正常税收入年债务性支出年生活保障支出)剔提供类担保余额三倍贷款期限长超三年
B异保证抵押异担保指担保抵押物贷款县级行政辖区(化解存量贷款风险外)
C未成年房产储蓄存单证式国债寿保险单抵(质)押
D办法未提担保方式
121农户贷款理办法中规定调查员根调查情况进行综合效益分析根风险收益分析提出合理定价建议提出调查结明确拟提供信贷业务(ABCD )
A种类金额
B期限利率
C款方式
D担保方式等
122农户资产情况包括:( ABCD )
A房屋
B车辆
C收入
D定(活)期存款
123农户担保情况包括:(AC )
A保证担保
B信担保
C房屋抵押
D土营权抵押
124列关双务合抗辩权陈述正确( CD )
A双务合抗辩权包括时履行抗辩权先履行抗辩权安抗辩权
B双务合抗辩权行导致合消灭
C时履行抗辩权适连带债
D双务合抗辩权时抗辩权延缓抗辩权
125实际履行构成条件包括( ABCD )
A必须违约行存
B必须非违约方合理期限提出继续履行请求
C实际履行事实济合理
D必须法律合性质够履行
126租赁合( ABC )
A双务合
B偿合
C诺成合
D单务合
127列属约邀请( ABCD )
A某时装店橱窗展示流行服装样品
B选商场货架摆放类明码标价商品
C某公司推销公司商品街行发放商品价目表
D甲公司社会公众公告招股说明书
128约失效原( ABCD )
A拒绝约通知达约
B约法撤销约
C承诺期限届满受约未作出承诺
D受约约容作实质性变更
129违约责特点(BCD )
A违约责产生合事履行合义务条件
B违约责具相性
C违约责具补偿性
D违约责具约定性
130合履行原( ACD )
A全面履行原
B实际履行原
C协助履行原
D济合理原
131流动性风险应急处置工作应遵循原( ABC)
A法原
B快速原
C稳妥原
D安全原
132级联社应成立流动性风险应急处置领导组全面负责突发流动性风险事件( ABD )工作
A组织
B协调
C投资
D处置
133组织架构体系设计目标(ABC )
A前台营销服务职完善
B中台风险控制严密
C台保障支撑力
D工作职责边界
134理解客户中心工作理念(ACD )
A明确战略基础细分市场细分客户
B强化审部门工作独立性
C客户提供差异化特色化业务产品
D根客户需动态调整业务理流程
135贷款应合中款约定具体贷款金额贷保障风险处置等素关细节中应包括项?(ABCD )
A期限
B利率
C途
D支付方式
136属农户贷款理办法中称农户范畴(ACD )
A长期居住乡镇辖行政村住户
B暂时居住城关镇辖行政村住户
C国农场职工
D农村体工商户
137保卫员携枪执行守库押运务时必须做(ABCD )
A身携带济民警工作证持枪证
B枪支佩带牢取方便枪离身
C严格执行枪支出入库制度逐日逐次填写枪支领登记表
D携带枪支执行押运务时准超出辖范围
138运钞车执行押运务时应注意事项?( BC )
A押运程中严格执行款等车严禁车等款
B运钞车执行务期间钱箱车外余时间行驶中锁车门车窗
C押运员运钞时衣着整齐穿防弹衣带钢盔身携带枪证持枪证
D押运途中确认公安交警员检查时出示免检证专运证方车检查押运物品
139押运员遇特殊情况应进行处置?(ABCD)
A押运员职责保护押运品安全遇犯罪分子侵害勇敢果断予反击
B押运途中坐车前排押运员负责路面前方警戒观察排押运员业务员负责观察公路两侧情况
C运钞途中遇交通堵塞法疏通绕行时押运员加强戒备动交警员出示关证件请求协助开道放行
D运钞途中违反交通规交警处罚时应交警出示证件求快处理先放行处理
140押运途中遇公安交警员检查时应做防范工作?(ABC)
A押运员保持警惕做战斗准备车
B观察检查员否穿着警服臂章胸章附公安警车摩托车
C确认充员时应拒绝停车快脱离现场情况单位报告
D时确认检查员真假时停车熄火开车门做战斗准备
141夜间值班时注意事项(ABC)
A先检查保卫区域环境异常情况
B否关门窗落窗帘
C电视监控报警器技术状况否良做项准备工作
D专职守库员协助守库(住宿)员实行分室住宿
142灭火基方法:( ABCD )
A冷法
B隔离法
C窒息法
D抑制
143扑救电气设备火灾(ABC)
A首先断绝电源
B带电情况二氧化碳1211干粉灭火器扑救应注意身体部分接触带电体注意通风
C果断电火灾扑救方法相
144灭火基方法(ABCD)
A 冷法 B 窒息法 C 隔离法 D抑制法
145着火源分(ABCD)类
A明火B电火源C化学火源D炽热物体火源
146 值班守库员职责(AB)
A保护守护目标安全B遇法分子侵袭时机智勇敢实施正防卫C法分子逃跑时外出追击
147列属安保工作勤务制度(ABCD)
A守库制度B押运制度C枪支弹药理制度D值班值宿制度
148押运途中遭犯罪分子袭击时押运员应(ABC)处置?
A押运途中遭犯罪分子袭击时押运员般先警示卫原处置
B歹徒停止犯罪时押运员应立停止射击
C犯罪分子中途逃跑时押运员追击应迅速撤离现场立报告
149 金库守库值班员守库值班岗位严禁( AB C)
A搞娱乐活动 B喝酒
C脱岗 D搞值班室卫生
150值班值宿期间信社前门钥匙( CD )负责保
A B更夫 C 值班干部 D护卫队员
151押运途中押运枪支子弹应(ACD)
A枪弹分离保 B严禁膛
C子弹装入枪中 D枪口
152晚守库值班期间发现电线电话线报警线路遭破坏移动电话外报警情况守库值班员应(BCD)
A开门外出求援 B声外呼救
C敲响器 D高度警惕
153安全保卫工作基方针(ABCD)
A预防B单位负责C突出重点D保障安全
154发生火灾时谁组织( AC )扑救火灾
A女青年 B未成年 C军
155面( BC )火灾水扑救会火势减
A油类 B森林 C家具
156信贷业务操作流程:客户申请→( A )→ ( B )→贷款审批→签订合→放款审核支付→( D )→贷款回收处置
A受理调查 B审查风险评价 C贷理 D 审批咨询
157客户需款时应书面形式信社信贷业务理部门提出款申请容包括(A B C D)途支付方式担保方式款源等
A客户基情况 B申请贷款品种 C金额 D期限
158信贷客户理负责接受贷款业务申请客户基情况(A)(B)款合法性(C)盈利性项目行性等情况进行初步调查认定客户否具备款基条件
A信等级 B授信额度 C安全性 D灵活性
159客户应调查分析家庭济收入否真实稳定否具(A)力否(B)担保担保济收入担保力等情况进行调查中农户贷款调查(D)规定执行
A偿贷款息 B良信记录C黑龙江省农村信社信贷理办法
D黑龙江省农村信社农户贷款理办法
160严肃信贷业务咨询纪律县级联社采取(A)(C)等形式规避咨询
A化整零 B报 C头放贷 D绕权限
161流动资金贷款( A )( B )情形采取受托支付方式外明确采取支付方式单笔限额超(D )万元(含)超单笔限额资金支付必须采取受托支付方式
A 款新建立信贷业务关系款信状况般
B 支付象明确单笔支付金额较 C 50 D 500
162信社应配备专职兼职(A )负责信贷档案资料理保证信贷资料(D)效利
A 档案理员 B 信贷综合员 C 干净整洁 D完整安全
163贷款业务操作规程中信贷业务操作流程包括:(ABCD)
A客户申请 B受理调查 C贷理 D贷款回收处置
164客户需款时应书面形式提出款申请容包括(ABD)
A客户基情况 B申请贷款金额期限途 C营方式 D款源
165信贷客户理负责接受贷款业务申请客户()等情况进行初步调查:(ACD)
A基情况 B款意愿 C款合法性安全性盈利性 D信等级
166联社信贷业务理部采取()方式信社报材料进行复查核实:(BCD)
A电话咨询 B实调查 C核实报表 D查阅信贷理系统
167级审查部门贷款调查容合法性合理性准确性进行全面审查审查容:(ABCDE)
A基素审查 B体资格审查 C信贷政策审查 D信贷风险审查
E风险评价
168审批(咨询)意信贷业务信贷员款担保面签订省联社统制式信贷业务合容包括:(ABD)
A贷款途 B贷款金额 C营项目 D款方式
169信贷合填写签章应符合列求:(AC )
A合必须采钢笔黑色碳素笔书写印容填制必须完整涂改
B相关条款应款申请容致
C相关条款应贷款业务审批容致
D信贷员须场监督款担保法定代表授权委托信贷合签字盖章盖指模核预留印鉴确保签订合真实效
170法客户申请办理贷款业务需提供资料:(ABCD)
A法定代表授权委托身份证明
B法营业执
C民银行颁发效贷款卡技术监督部门颁发组织机构代码证
D三年审计资产负债表损益表现金流量表
171客户申请办理贷款业务需提供资料:(ABCD)
A身份证明
B家庭收入明细家庭资产证明
C款贷款途证明材料
D查询信报告书面授权
D抵(质)押物保证收入等
172 贷款理暂行办法立法目( )答案 ABD
A规范银行业金融机构贷款业务行
B加强贷款业务审慎营理
C完善现行贷款类监法规
D促进贷款业务健康发展
173国银监会颁布实施贷款理暂行办法( )等法律法规制定答案 CD
A中华民国物权法
B中华民国担保法
C中华民国商业银行法
D中华民国银行业监督理法
174 贷款理暂行办法规定贷款应( )等维度建立贷款风险限额理制度答案ABD
A区域 B品种 C然 D客户群
175 贷款理暂行办法建立贷款理机制方面贷款提出求( )答案ABCDE
A建立效贷款全流程理机制 B制订贷款理制度贷款品种操作规程 C明确相应贷款象范围 D实施差风险理
E建立贷款操作环节考核问责机制
176 贷款理暂行办法建立款合理收入偿债例控制机制进行规定:( )答案ACD
A贷款应建立款合理收入偿债例控制机制
B款应出具合法效收入证明材料
C结合款收入负债支出贷款途担保情况等素合理确定贷款金额期限
D控制款期款额超款力
177贷款理暂行办法申请贷款应具备条件:( )答案ABCDE
A贷款途明确合法
B贷款申请数额期限币种合理
C款具备款意愿款力
D款信状况良重良信记录
E款具完全民事行力中华民国公民符合国家关规定境外然
178贷款理暂行办法规定职调查员应确保出具调查评价意见( )答案 ABC
A真实性 B完整性 C准确性 D效性
179贷款理暂行办法规定贷款调查容包括( )答案 ABCD
A款基情况收入情况 B款途
C款款源款力款方式 D保证担保意愿担保力抵(质)押物价值变现力
180贷款理暂行办法规定贷款风险评价应分析款现金收入基础采取定量定性分析方法全面动态进行( )答案AD
A贷款审查 B合规评价 C贷前调查 D风险评估
181贷款理暂行办法规定贷款应建立完善款( )答案 BC
A支付方式 B信记录 C评价体系 D贷保障
182流动资金贷款理暂行办法制定法律?答案:AC
A中华民国银行业监督理法
B中华民国公司法
C中华民国商业银行法
D中华民国民银行法
183流动资金贷款理暂行办法中规定贷款完善部控制机制方面应做点?答案:ABCD
A实行贷款全流程理
B全面解客户信息
C建立流动资金贷款风险理制度效岗位制衡机制
D贷款理环节责落实具体部门岗位建立岗位考核问责机制
184流动资金贷款途?答案:ABC
A土收购整理储备
B投资水电站建设项目
C企业增资
D购买原材料
185流动资金贷款申请应具备什条件?答案:ABD
A款途明确合法
B款信状况良重良信记录
C符合国家关投资项目资金制度规定
D款具持续营力
186流动资金贷款理暂行规定款体资格求包括容?答案:ABC
A企业法法办理工商登记取营业执效年检手续
B事业法事业单位登记理条例规定办理登记备案
C特殊行业须持相关机关颁发营业营许证
D应具完全民事行力中国公民符合国家关规定境外然
187流动资金贷款理暂行办法中规定贷款行?答案:AD
A制订合理贷款规模指标
B良贷款进行重组
C市场化竞争
D突击放贷
188根流动资金贷款理暂行办法规定贷款贷款审批流程权限应遵循什原?答案:AC
A审贷分离
B诚信申贷
C分级审批
D贷放分控
189办法规定款营运资金需求测算素包括?答案:ABD
A款营规模业务特征
B应收账款存货
C固定资产折旧
D资金循环周期
190流动资金贷款理暂行办法规定贷款款签订流动资金款合应明确约定条款?答案:ABD
A贷款金额期限
B利率途
C款财务指标
D支付款方式
191流动资金贷款理暂行办法规定贷款款签订流动资金款合中关支付条款约定应包括容?答案:ABCD
A贷款资金支付方式贷款受托支付金额标准
B支付方式变更触发变更条件
C贷款资金支付限制禁止行
D款应时提供贷款资金记录资料
192信贷档案分( )AC
A信贷业务档案 B会计档案 C信贷理档案
193信贷业务档案包括()ABCDEF
A公司类信贷业务档案
B非农户信贷业务档案
C农户信贷业务档案
D银行承兑汇票承兑贴现业务档案
E影声档案
F特业务档案
194农户信贷业务档案基础类资料中包括限容:ABCD
A款夫妻双方身份证明复印件户口婚姻证明复印件缺失证明(单身提供单身证明)
B土权
C承包营权
D重生产资料权属证明
195信贷特档案包括()ABCD
A已核销资产档案
B抵债资产档案
C诉讼档案
D重需特理信贷档案
196已核销信贷资产档案包括()ABC
A逐户逐笔批准核销信贷资产明细清单
B申请核销核查审批全部文件
C责落实追究情况
D影声档案
197贷款档案保期限分( )BCD
A三年 B五年 C十年 D长期
198信贷档案理机构()AB
A级联社信贷业务理部门
B信社
C级联社会计业务理部门
D级联社风险部
199级联社( )负责全辖信贷档案建设工作组织实施督导检查负理责ABC
A分信贷业务(副)
B信贷业务理部门负责
C信社负责
D档案理员
200信贷档案理员工作职责( )ABCDE
A严格执行国家政策法律法规认真学钻研档案理业务断提高业务素质
B负责信贷档案资料汇集分类整理装订保
C定期检查信贷档案完整性时破损变质档案进行复制修复保全性技术处理防止毁损散失泄密
D负责信贷档案理合理利保密工作
E实施档案理中必须遵循档案资料交接查阅档案登记移交档案监交保持档案完整等相关规定
201公司类信贷业务档案中合类资料包括()ABCDEF
A企业款申请书
B款合
C担保合合附件
D补充协议
E签约委托书
F展期款协议书等
三判断题
1银行业金融机构案件调查实行专案负责制银行业金融机构发生案件应根案件性质金额组成相应层级理员负责专案组承担案件调查工作( √ )
2农村信社稽核工作实行垂直领导挂级行监督查级稽核理体系( √ )
3受纪律处分处分决定达月起年效益工资标准扣发效益工资(× )
4黑龙江省农村合作金融机构员工违规行处理办法中受记处分处分期限12月扣发9月效益工资(× )
4领导级部门负责授意指办员违规办理业务领导级部门负责直接责办员复核员领导授意指办理承担责( × )
5违法违规单位事实情节予罚款通报批评没收违法违规没收非法财物等稽核处罚处理( √ )
6超库存限额未严格执行查库制度容易引发出纳员携款潜逃案件( √ )
7费成概念( × )
8稽核时发现机证报表账簿中带柜员代码需加盖操作员名章( √ )
9原始证写金额元角止面写整正字( √ )
10业务勾调岗前台操作岗分设业务勾调员兼办前台业务( √ )
11会计员工作失职渎职违反制度造成差错事损失应分情况予批评纪律处分情况严重应法追究民事责( √ )
12级稽核部门权拒整改整改位责提出进步处理意见权约见整改机构负责业务理员专题汇报整改情况( × )
13超权限贷款法级信贷理部门正确判断识计量信贷风险( √ )
14信贷业务面客户然特点表现单笔规模业务复杂( × )
15现金流量表分营活动现金流融资活动现金流两部分( × )
16实践表明单法客户项周转率越高盈利力偿债力必然越( × )
17商业银行说实现盈利性流动性安全性目标应该保持较强流动性流动性越强越( × )
18企业事业单位根需选择家商业银行营业场开立基账户( × )
19午班时间柜员现金碰库未作网点签退( × )
20柜员号理实行终身制柜员唯柜员号柜员顶岗代班时柜员号( √ )
21柜员轮班短期离职调离须营业机构负责级部门批准规定做关交接监交工作柜员没办妥交接手续前离岗( √ )
22县级支行领导班子防控案件考核评价工作二级分行部监督委员会负责组织实施考评年度1月1日12月31日年考评次考评情况次年1月20日前报省分行(监察部)备案( √ )
23银行业金融机构案件处置工作包括案件信息报送登记案件调查案件审结续处置( √ )
24领导级部门负责授意指办员违规办理业务领导级部门负责直接责办员复核员领导授意指办理承担责( × )
25受留察处分政府规定低工资标准计发工资留察处分期限12月留察期间安排非业务岗位工作( √ )
26履行正确履行职责实施违规行事违规造成风险良果起决定作员接间责( × )
27 银行业金融机构案件处置工作负间接责银行业金融机构应制定机构案件处置政策制度效落实执行( × )
28省农村信社稽核业务容包括信贷财务结算现金存款电子银行信息科技抵债资产表外柜员印章安全保卫等业务( √ )
29案件指稽核业务部门关规定认定形成损失违规问题(× )
30强调重控制环节设评分否决点评价业务子系统存否决点扣该控制环节全部分值(√)
31费成概念(×)
32复式记账法时济业务必须两账户中登记(×)
33现金清查中发现长款果法查明原批准应减期理费(×)
34根规定会计工作岗位岗岗岗(×)
35会计交接工作结束交接双方监交移交清册签名盖章明确责(√)
36投资消费项支付工具包括记卡信卡银行开立银行结算账户纳入银行结算账户理(√)
37国票法规定票均记名票必须通背书转交付转方式予流通转(√)
38根票法规定票丧失果票权利利害关系明确须公示催告般票纠纷法院提诉讼(√)
39记载金额必须固定数额果汇票记载金额确定汇票效(√)
40记载实际结算金额实际结算金额汇票金额(√)
41果实际结算金额汇票金额应实际金额付款金额(×)
42.银行汇票实际结算金额更改更改实际结算金额银行汇票效(√)
43未填写实际结算金额实际结算金额超出票金额银行汇票背书转(×)
44国票法支付票款方式支票分现金支票转账支票(×)
45根票法规定支票未记载付款付款营业场付款(√)
46支票出票签发支票金额超付款时付款处实存款金额(√)
47储蓄机构设置应国家关规定报银行业监督理部门批准申请营金融业务许证国家法律行政法规规定外(√)
48取送现金必须执行调缴款关规定理部门押运(×)
49重空白证理必须视现金理武装押运 (√)
50机证表簿中带柜员代码需加盖操作员名章(√)
51业务印章名章柜员卡妥善保章(卡)离柜收起营业时重空白证放专箱意放置(√)
52年利率÷12月利率月利率÷30日利率年利率÷365日利率(×)
53活期储蓄存款余项储蓄存款存期长律利清计复利(定期动转存外)(√)
54办理挂失时挂失填写申请书困难委托代填写必须挂失签字确认留指印明确责(√)
55挂失期客户需持效身份证件挂失申请书原挂失机构申请挂失处理允许代办理(×)
56书面挂失10天办理挂失补单(折卡)挂失结清
(×)
57结算账户印鉴挂失办理挂失印鉴更换印鉴挂失15天挂失前签发支票支取现金(×)
58办理书面挂失7天(含)口头挂失5天(含)客户找丢失储蓄存单(折卡)持效身份证件挂失申请书受理挂失机构申请挂失收取手续费律退(√)
59高民法院级法院发现级法院扣划错误直接做出变更决定裁定应立办理必征原做出决定机关意(√)
60信社融资租赁方式租入房屋建筑物等动资产性质固定资产(√)
61日报表月装订月报表年装订年终决算报表单独装订(√)
62悬案查尚查清账务会计档案保期限限延长直查清(√)
63开户单位身账务疑问需查询银行会计档案该单位需账单加盖预留印鉴公函营业机构负责会计专员批准档案交查阅行查阅(×)
64参加会计档案销毁员必须会计档案销毁清册列容清点实施销毁会计档案确保误销毁会计档案销毁清册签章(√)
65存款基存款账户开户行申请开立专存款账户(×)
66报备类账户开户社(行)审核意民银行账户理系统证实数库中录入相关证明材料信息需民银行分支行报送纸质材料(√)
67印章离职短期离岗应业务办理交接手续印章保登记薄记录栏填列关容签章(×)
68结算专章加盖办理委托收款托收承付等支付结算业务结算业务查询查复支付结算办法规定结算业务中涉想相关证(√)
69某单位办理定期存款业务单位定期存款开户证实书应加盖业务清讫章(×)
70级联社少2年开展次停作废会计业务印章清理销毁工作(×)
71短期离岗交接印章记载会计员交接登记薄需记载印章保登记薄(×)
72会计员交接登记薄移交登记业务员保年装订保(√)
73规定已转入长期动户账户贷款存款账户发生额余额账户发放余额账单进行余额账进行余额账单收回率考核(√)
74通邮寄方式发出余额账单址详退回视发出果退回余额账单客户柜面动办理业务记录该账户未发出余额账单账户考核(√)
75民法院求协助冻结单位存款时营业机构应求执法员(少2)出具执法员工作证执行公务证县级(含)民法院出具协助冻结存款通知书冻结存款裁定书(√)
76协助执行营业机构辖区民法院民检察院公安机关直接协助执行营业机构办理执行事项受辖区范围限制(√)
77实行柜员制柜员操作权限处理业务复核担风险营业机构柜员日间业务采取滞复核事复审方式监督(√)
78柜员卡进行操作均视操作员负全责(×)
79调剂重空白证时应印两份证出库单份调出柜员留存份调入柜员核证种类号码数量面逐份(张)清点误入箱(柜)加锁妥善保(×)
80银行业金融机构履行客户身份识义务时法律行政法规部门规章规定需核相关然居民身份证应通中国民银行建立身份证联网核查系统公民身份信息系统进行核查(√)
81客户通手机网载行手机银行客户端助开通手机银行(×)
82鹤卡IC卡记卡补发新卡原电子现金卡片余额返 (√)
83电子现金账户允许挂失(√)
84客户信息年累计申请鹤卡记卡10张(√)
85鹤卡记卡挂失处理前造成资金损失持卡承担(√)
86电子现金账户记名挂失计息验密(√)
87网银行预约转账通网银行绑定账户钱通预约形式动转账指定行行外账户业务包括指**期转账定期定额转账(√)
88.网银行交易资格暂停期间时影响客户行柜台办理业务(×)
89网银行批量转账限行转账(√)
90持卡POS机刷卡消费需支付手续费( × )
91持卡银行卡刷卡消费时收银员般会pos机具刷两次银行卡(× )
92鹤卡行布放POS机刷卡消费需支付手续费(×)
93POS机印消费交易明细( √ )
94助设备备付现钞必须破损断裂透明纸粘贴褶皱卷角等78成新民币禁止原封新钞潮湿现钞助设备付现钞装机前须识假币功点钞机工反假数( √ )
95规定离行式助设备周少清机次(√ )
附行式助设备周少清机二次根钞箱金额情况客户错账投诉业务需日终时清机( √ )
96助设备监控录资料保留时间少三月( √ )
97助设备交易流水日志检查清单统保季度会计检查次纸质交易流水日志注明交易起止日期设备号序存放( √ )
98严禁助设备外部张贴纸质公告(√ )
99单位卡具转帐功柜台取现( × )
100鹤卡没银联标识ATM机具取款( × )
101鹤卡记卡口头挂失省联网机构柜面办理( √ )
102卡挂失附属卡卡挂失效期暂停卡补发新卡解挂失方继续( √ )
103行银行卡行机具进行密码修改( × )
104鹤卡记卡持卡银行卡发生盗遗失等情况原发卡机构办理挂失手续(×)
105鹤卡记卡持卡遇银行卡动柜员机(ATM)吞没时应时动柜员机(ATM)属营业机构联系持卡效身份证件相关营业机构办理领回手续( √ )
106消费指特约商户出售商品提供服务时通ATM 终端渠道完成消费者卡付款程(× )
107鹤卡记卡持卡通口头电话银行申请挂失必须7天办理书面挂失申请手续否挂失动解( √ )
108退货时退货金额等消费金额(√)
109收单机构般支持联机退货手工退货两种退货方式(√)
1风险监员贷款调查容合法性合理性进行审核合规应退客户理( )
110影声信息采集前先三证原件进行确认款相关员身份( )
111信贷资产风险监实行完善信贷资产风险监制度信贷风险资产进行分类评定登记债权保全清偿核销监测(错 )
112贷款款具完全民事行力中华民国公民( 错 )
113贷款调查应间接调查实调查辅(错 )
114理需担保开具证明进行核实( )
115公司企业法独立法财产享法财产权公司全部财产公司债务承担责( )
116公司股东滥公司法独立位股东优先责逃避债务严重损害公司债权利益应公司债务承担连带责( )
117公司全体股东首次出资额低注册资百分二十低法定注册资低限额余部分股东公司成立日起两年缴足(错 )
118设立限责公司全体股东货币出资金额低限责公司注册资百分三十( 错 )
119根公司法规定子公司分公司区否具企业法资格( )
120债权消灭质押权消灭( )
121责质权事丧失质物占质权占请求停止侵害恢复原状返质物( )
122抵押权质权区:抵押权动产标物质权动产标物(错 )
123城市规划区集体土关规定偿出权( )
124商业银行存贷应高75( 错 )
125公司贷款办理重组贷款办理重组(错 )
126贷款贷款全部事项委托第三方完成( )
127银行卡指银行发行具消费信转账结算存取现金等全部功信支付工具(错 )
128风险识包括预测风险化解风险两环节( 错 )
129公司企业法独立法财产享法财产权公司全部财产公司债务承担责( )
130公司股东滥公司法独立位股东优先责逃避债务严重损害公司债权利益应公司债务承担连带责( )
131公司全体股东首次出资额低注册资百分二十低法定注册资低限额余部分股东公司成立日起两年缴 足( 错 )
132设立限责公司全体股东货币出资金额低限责公 司注册资百分三十( 错 )
133根公司法规定子公司分公司区否具企业法资格( )
134限责公司董事会成员中应适例职工代表( 错 )
135高级理员包括公司财务负责市公司董事会秘书理等包括公司副理( 错 )
136股份限公司董事会年度少召开两次会议次会议应会议召开10日前通知全体董事监事( )
137股份限公司董事会开会时董事应亲出席董事出席时书面委托代理出席董事会( 错 )
138股份限公司董事会决议违反法律行政法规致公司遭受严重损失时参决议董事公司负赔偿责证明表决时表示异议记载会议记录该董事免责( )
139信贷业务操作流程:客户申请→受理调查→审批咨询→贷款审查→签订合→放款审核支付→贷理→贷款回收处置(错)
140法客户申请办理贷款业务需提供三年审计资产负债表损益表现金流量表业权益变动表销量情况成立足三年客户提交成立年度报表申请款前三期财务报告(错)
141法客户申请办理贷款业务需提税务部门年检合格税务登记证明二年税务部门纳税证明资料复印件()
142信贷客户理负责客户担保相关情况进行职调查贷款调查员必须两(错)
143信贷客户理负责客户担保相关情况进行职调查贷款调查员必须两两
144企业客户信等级评定办法测评企业信等级统授信理办法规定测算客户高综合授信额度()
145贷款风险评价应分析款现金收入基础采取定量定性分析方法全面动态进行贷款审查风险评估营社应建立完善款信记录评价体系()
146审批(咨询)意信贷业务信社信贷客户理填制关法律文书款抵押面签订省联社统制式信贷业务合容包括:贷款种类途金额期限利率款方式合双方权利义务违约责等(错)
147信贷审查场监督款担保法定代表授权委托信贷合签字盖章手印核预留印鉴确保签订合真实效(错)
148新制式款合担保合印刷相关旧款合担保合继续(错)
149信社意受理信贷业务调查结束原超5工作日(错)
150县级联社审批权限信贷业务信社报审批完成原超五工作日(√)
151流程办理时限市联社审批权限县级联社报审议咨询完成原超七工作日(√)
152信贷客户理负责客户担保相关情况进行职调查中非农户贷款调查员(×)
153信社应设置专职兼职(信社兼职)贷款审查岗重点信贷客户理职情况进行审查(√)
154基层信社审批流程:客户理调查报社审查岗审查审查岗审查意报信社审批(√)
155级贷审会审议贷款时采取非记名投票方式表决(×)
(正确答案)贷审会 (贷委会贷审组)审议贷款时采取记名投票方式表决
156级贷审会审议贷款时三分二(含)票数意审议咨询事项意(×)
(正确答案)级贷审会三分二(含)表决权委员投意票方通
157贷审会 (贷委会贷审组)审议贷款时采取记名投票方式表决三分二(含)表决权委员投意票方通(√)
158级贷审会审查意见形成会议记录审议意见会员会议记录签字(√)
159贷款中采贷款受托支付贷款审核意应贷款资金直接支付款交易手应做关细节认定记录
答案:
160贷款理暂行办法规定贷款应款合约定通贷款转账支付款支付方式贷款资金支付进行理控制
答案:错
贷款应款合约定通贷款受托支付款支付方式贷款资金支付进行理控制
161贷款额面广调查成较高贷款调查应间接调查实调查辅
答案:错
贷款调查应实调查间接调查辅采取现场核实电话查问信息咨询等途径方法
162贷款理暂行办法规定贷款应遵循法合规审慎营等愿公诚信原
答案 :
163贷款损害款合法权益风险控前提贷款调查中全部特定事项审慎委托第三方代办理必须明确第三方资质条件
答案:错
贷款贷款调查全部事项委托第三方完成
164贷款理暂行办法规定通电子银行渠道发放低风险质押贷款款真实身份必核实
答案:错
通电子银行渠道发放低风险质押贷款贷款少应采取效措施确定款真实身份
165贷款理暂行办法规定贷款风险评价应分析款征信基础采取定量定性分析方法全面动态进行贷款审查风险评估
答案:错
贷款风险评价应分析款现金收入基础采取定量定性分析方法全面动态进行贷款审查风险评估
166未获批准贷款申请贷款应告知款
答案 :
167贷款理暂行办法规定保证方式担保贷款贷款应少两名信贷员完成
答案 :
168贷款理暂行办法规定贷款应加强贷款发放理遵循审贷放贷分离原设立独立放款理部门岗位负责落实放款条件发放满足约定条件贷款
答案 :
169贷款应款合中款明确约定流动资金贷款金额期限利率途支付款方式等条款
答案:
170 贷款应根款行业特征营规模理水信状况等素贷款业务品种合理约定贷款资金支付方式贷款受托支付金额标准
答案:
171企业资金时周转开流动资金贷款满足项目建设中时性资金需求符合流动资金贷款理暂行办法关流动资金贷款款日常生产营周转目求
答案:错
流动资金贷款款日常生产营周转目求项目建设
172流动资金贷款理暂行办法中职调查求规定贷款应采取现场非现场相结合形式履行职调查款规模较信等级较高时仅采取非现场方式履行职调查责
答案:错
贷款应采取现场非现场相结合形式履行职调查形成书面报告容真实性完整性效性负责
173贷款应建立完善风险评价机制落实具体责部门岗位全面审查流动资金贷款风险素
答案:
174审批员应授权范围规定流程审批贷款越权审批
答案:
175贷款应款相关事签订书面口头款合相关协议
答案:错
176办理贷款申请款必须具完全民事行力中华民国公民
答案: 错
177流动资金贷款理暂行办法关合关规定发生影响款偿债力利事项时均应时通知贷款
答案:错
发生影响偿债力重利事项时时通知贷款
178贷款款应贷款合中约定贷款权根款资金回笼情况提前收回贷款
答案:
179信贷档案指全面完整反映记录信贷业务信贷理工作事实状况数文件资料√
180信贷业务档案指营社办理信贷业务程中形成记录反映信贷业务全程信贷客户关系重文件图表声等资料√
181信贷业务档案款基信息资料信贷业务中相关契约等资料组成√
182影声档案信社理×
(正确答案)影声档案级风险理部门理
183级联社信贷业务理部门信社(含农村商业银行分行)信贷档案理机构 √
184信贷档案理员信贷档案理间接责客户理信贷理责×
(正确答案)信贷档案理员信贷档案理直接责
185时聘员担信贷档案理员×
(正确答案)时聘员担信贷档案理员
186信贷档案理员工作职责负责信贷档案资料汇集分类整理装订保√
187公司类信贷业务档案中企业法营业执必须效期查否年检×
(正确答案)公司类信贷业务档案中已年检企业法营业执复印件
188贷检查报告属基础类资料理类资料贷检查报告√
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