反洗钱年度报告
中国民银行某某市中心支行：
金融机构反洗钱监督理办法（试行）求现营业部年度反洗钱工作情况报告：
反洗钱工作整体情况营业部概况
全面贯彻落实风险反洗钱监理念扎实开展反洗钱项工作切实履行反洗钱义务营业部严格执行国家关反洗钱法律法规中国民银行中国证监会关规定反洗钱工作落实营业部日常营理业务运作中营业部负责反洗钱工作第责合规风控专员协助具体开展反洗钱工作营业部全体员工觉遵守国家反洗钱法律法规公司规章制度动开展反洗钱工作觉履行反洗钱职责
二反洗钱工作机制建立情况
（）控制度建立修订情况
营业部执行反洗钱工作制度包括：反洗钱客户风险等级划分实施细反洗钱客户身份识客户身份资料交易记录保存实施细反洗钱额交易疑交易报告实施细营业部反洗钱部控制制度反洗钱部控制制度某某证券限责公司冻结涉恐怖活动资产实施细
某某证券限责公司客户交易结算资金第三方存单客户银行业务反洗钱工作实施细七项制度公司总部原五项制度基础年补充某某证券限责公司冻结涉恐怖活动资产实施细某某证券限责公司客户交易结算资金第三方存单客户银行业务反洗钱工作实施细两项制度目前7项制度容涵盖业务环节较履行反洗钱义务保障措施反洗钱风险理制度营业部通集中培训学等方式学7项制度全体员工充分认识反洗钱工作重性必性积极觉履行反洗钱控制度保证反洗钱规定全面执行
（二）机制设置情况
营业部负责营业部反洗钱工作第责合规风控专员协助负责开展具体反洗钱工作营业部交易财务营业部负责领导积极配合合规风控专员开展反洗钱工作
营业部反洗钱工作职责包括：执行反洗钱法律法规公司反洗钱部控制制度项操作规程动落实客户身份识客户洗钱风险等级划分额交易疑交易报告工作做证券营业部端反洗钱非现场监报表报送工作配合国家关执法机关涉嫌洗钱活动进行调查工作传达学总部发类反洗钱文件组织反洗钱部培训客户宣传反洗钱法律法规相关知识定期合规风控总部纪业务总部关部门通报反洗钱工作开展情况
（三）技术保障情况
反洗钱额交易疑交易监控营业部反洗钱工作重环节建立确实行疑分析手段发现洗钱活动重保障营业部现已初步形成托公司总部异常交易排查系统公司CRMCIF系统辅配合定工分析手段反洗钱进行实时监控分析排查工作体系
（四）员配备资质情况
营业部保障反洗钱工作效开展根中华民国反洗钱法厦门市金融机构反洗钱工作考评办法公司制度求明确营业部反洗钱工作目标确定反洗钱工作组员设置职责公司合规风控总部反洗钱工作牵头部门合规风控专员反洗钱员全面负责营业部反洗钱具体工作组织实施定期组织反洗钱组开展季度会议认真总结反洗钱工作制定工作计划保存工作纪录会议纪目前开展4场反洗钱季度工作会议
三反洗钱法定义务履行情况
（）客户身份识
办理开户业务时营业部求客户持效身份证件身份证明文件真实完整填写客户开户基信息表柜台业务员通居民身份证阅读器身份辅助证明公安信息查询网核查客户身份证明文件相关信息通现场征询客户回访等方式进步确认客户身份信息柜台业务员认真严格审核客户填写信息容准确录入客户信息建立客户信息档案留存相关资料复印件办理业务进行检查项业务办理均符合相关制度求未发现匿名假名账户
（二）高风险客户特措施
营业部加强高风险客户监控采取高客户监控模式进行控防范风险发生方面开户环节部通总部发黑名单进行第道关口排查工作杜绝新开违规账户方面通CRM系统额存取款记录进行排查通回访客户理询问相关情况形式开展疑线索排查纸质留痕通日常排查信息建立反洗钱疑数库密切关注反洗钱黑名单外客户办理单客户银行业务程中营业部会密切关注客户洗钱风险等级发现客户风险类营业部应予办理关信息通知合规风控总部客户关注类营业部加审核力度发现存涉嫌洗钱者违法犯罪行立合规风控总部纪业务总部报告
（三）客户资料交易记录保存
营业部严格客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法中安全准确完整保密原妥善保存客户身份资料业务资料交易记录反洗钱记录客户回访记录
（四）额疑交易报告
反洗钱额交易疑交易监控营业部反洗钱工作重环节建立确实行疑分析手段发现洗钱活动重保障公司采金仕达监控系统额疑交易监控系统进行监控营业部助CRM系统营销员属客户额存取款进行排查2014年度营业部通CRM系统监控笔额存取款交易营业部合规风控专员通电话回访客户理核实方式分析排查未发现客户存洗钱行
2014年度营业部通公司总部监控异常交易信息营业部客户进行反洗钱职调查年累计进行3次反洗钱调查营业部通电话回访客户理交谈交易系统工分析等方式进行排查填写职调查表时排查结果报合规风控总部年度未发现客户存洗钱活动
（五）高风险业务针性措施
公司开通单客户银行服务客户存证件类型证件号码2客户号客户作疑交易客户进行监控反洗钱监测中发现单客户银行业务金额频率流性质等异常情形进行分析识特频繁辅资金账户部划转证券交易目行重点监控类账户核查程中旦发现存涉洗钱恐怖融资违法犯罪等行时营业部严格公司反洗钱额交易疑交易报告实施细规定流程开展反洗钱职调查报送额疑交易报告
（六）开展反洗钱宣传情况
营业部加合规文化宣传力度营造合规文化氛围年度配合投资者教育活动开展形式样反洗钱宣传315投资者保护活动124法制宣传日契机通思明区斗西路永辉超市门口瑞景商业广场设点摆摊宣传活动提升投资者反洗钱意识外营业部通开展击非法证券活动宣传月反洗钱宣传月进步推动营业部反洗钱工作开展
（七）组织反洗钱培训情况
营业部反洗钱工作高度重视积极参加种相关反洗钱学培训时组织员工总部发类反洗钱文件部门发文件进行培训留存相关培训记录2014年累计开展12场培训
（八）理检查审计
2014年度营业部未接受外部现场检查加强公司反洗钱工作理金融机构反洗钱规定等法律法规规定公司反洗钱部控制制度制度求合规风控总部9月营业部反洗钱工作开展合规检查检查中发现营业部客户风险等级调整身份证期回访等方面需完善营业部根合规风控总部建议具体做：
1进步统规范身份证明文件期客户洗钱风险等级调整工作存量客户办理业务时提供新效证件时时综合评估客户洗钱风险调整客户洗钱风险等级证件期未合理期限更新客户时调整洗钱风险等级避免遗漏情况
2严格关加强营业部客户洗钱风险等级调整工作通知中相关求规范日常行证件期机构客户电话方式法成功通知客户时部进步采取寄挂号信派员工门通知办理更新等措施真正做解客户做客户信息收集更新工作
3严格关加强营业部客户洗钱风险等级调整工作通知中求月查询统计月客户证件效期期客户月旬采取合理效手段提醒客户更新信息时留存相关工作记录
四反洗钱工作配合成效情况
（）协助行政调查情况
年度营业部存协助行政调查情况
（二）接受现场检查处罚情况
年度营业部尚未受民银行分支机构反洗钱现场检查处罚
（三）工作报告接受日常监情况
营业部时民银行分支机构报告反洗钱工作报告季报送反洗钱监报表
年度营业部未接受民银行分支机构约见谈话监走访等日常监情况
（四）承担重点务情况
年度营业部未承担民银行分支机构反洗钱关工作务调研务情况
（五）洗钱风险防控成果
年度营业部未发生洗钱风险事件
（六）重违规事项
营业部严格遵守反洗钱制度年度存违规事项
五反洗钱工作情况问题工作改进建议
营业部反洗钱工作方面进行优化改进：
1加员工反洗钱培训力度针融资融券港股通码通等创新业务加强全体员工进行反洗钱专项培训增强员工反洗钱知识加强监测分析甄疑交易力进步提高涉恐资金排查
2持续关注身份证件效期限期基信息完善客户采取积极措施进行完善补充通回访等方式进行识者重新识时办理账户风险等级调整
3动加强厦门行联系沟通汇报公司反洗钱工作开展情况时解掌握厦门行反洗钱监思路监重点抓关工作落实
4认真配合监部门公司开展反洗钱现场检查审计时检查审计发现问题进行整改时厦门行总部报送整改工作报告
反洗钱合规工作营业部立足规范持续发展重保障反洗钱工作中营业部足处需改进例营业部反洗钱工作验足员工反洗钱意识进步提高接营业部加培训力度加强反洗钱监控技术手段时法履行反洗钱工作职责业务风险控日常业务工作紧密联系努力提高风险防范意识力增强反洗钱工作针性效性
填报日期：2015年1月26日
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中国民银行某某市中心支行：
金融机构反洗钱监督理办法（试行）求现营业部年度反洗钱工作情况报告：
反洗钱工作整体情况营业部概况
全面贯彻落实风险反洗钱监理念扎实开展反洗钱项工作切实履行反洗钱义务营业部严格执行国家关反洗钱法律法规中国民银行中国证监会关规定反洗钱工作落实营业部日常营理业务运作中营业部负责反洗钱工作第责合规风控专员协助具体开展反洗钱工作营业部全体员工觉遵守国家反洗钱法律法规公司规章制度动开展反洗钱工作觉履行反洗钱职责
二反洗钱工作机制建立情况
（）控制度建立修订情况
营业部执行反洗钱工作制度包括：反洗钱客户风险等级划分实施细反洗钱客户身份识客户身份资料交易记录保存实施细反洗钱额交易疑交易报告实施细营业部反洗钱部控制制度反洗钱部控制制度某某证券限责公司冻结涉恐怖活动资产实施细
某某证券限责公司客户交易结算资金第三方存单客户银行业务反洗钱工作实施细七项制度公司总部原五项制度基础年补充某某证券限责公司冻结涉恐怖活动资产实施细某某证券限责公司客户交易结算资金第三方存单客户银行业务反洗钱工作实施细两项制度目前7项制度容涵盖业务环节较履行反洗钱义务保障措施反洗钱风险理制度营业部通集中培训学等方式学7项制度全体员工充分认识反洗钱工作重性必性积极觉履行反洗钱控制度保证反洗钱规定全面执行
（二）机制设置情况
营业部负责营业部反洗钱工作第责合规风控专员协助负责开展具体反洗钱工作营业部交易财务营业部负责领导积极配合合规风控专员开展反洗钱工作
营业部反洗钱工作职责包括：执行反洗钱法律法规公司反洗钱部控制制度项操作规程动落实客户身份识客户洗钱风险等级划分额交易疑交易报告工作做证券营业部端反洗钱非现场监报表报送工作配合国家关执法机关涉嫌洗钱活动进行调查工作传达学总部发类反洗钱文件组织反洗钱部培训客户宣传反洗钱法律法规相关知识定期合规风控总部纪业务总部关部门通报反洗钱工作开展情况
（三）技术保障情况
反洗钱额交易疑交易监控营业部反洗钱工作重环节建立确实行疑分析手段发现洗钱活动重保障营业部现已初步形成托公司总部异常交易排查系统公司CRMCIF系统辅配合定工分析手段反洗钱进行实时监控分析排查工作体系
（四）员配备资质情况
营业部保障反洗钱工作效开展根中华民国反洗钱法厦门市金融机构反洗钱工作考评办法公司制度求明确营业部反洗钱工作目标确定反洗钱工作组员设置职责公司合规风控总部反洗钱工作牵头部门合规风控专员反洗钱员全面负责营业部反洗钱具体工作组织实施定期组织反洗钱组开展季度会议认真总结反洗钱工作制定工作计划保存工作纪录会议纪目前开展4场反洗钱季度工作会议
三反洗钱法定义务履行情况
（）客户身份识
办理开户业务时营业部求客户持效身份证件身份证明文件真实完整填写客户开户基信息表柜台业务员通居民身份证阅读器身份辅助证明公安信息查询网核查客户身份证明文件相关信息通现场征询客户回访等方式进步确认客户身份信息柜台业务员认真严格审核客户填写信息容准确录入客户信息建立客户信息档案留存相关资料复印件办理业务进行检查项业务办理均符合相关制度求未发现匿名假名账户
（二）高风险客户特措施
营业部加强高风险客户监控采取高客户监控模式进行控防范风险发生方面开户环节部通总部发黑名单进行第道关口排查工作杜绝新开违规账户方面通CRM系统额存取款记录进行排查通回访客户理询问相关情况形式开展疑线索排查纸质留痕通日常排查信息建立反洗钱疑数库密切关注反洗钱黑名单外客户办理单客户银行业务程中营业部会密切关注客户洗钱风险等级发现客户风险类营业部应予办理关信息通知合规风控总部客户关注类营业部加审核力度发现存涉嫌洗钱者违法犯罪行立合规风控总部纪业务总部报告
（三）客户资料交易记录保存
营业部严格客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法中安全准确完整保密原妥善保存客户身份资料业务资料交易记录反洗钱记录客户回访记录
（四）额疑交易报告
反洗钱额交易疑交易监控营业部反洗钱工作重环节建立确实行疑分析手段发现洗钱活动重保障公司采金仕达监控系统额疑交易监控系统进行监控营业部助CRM系统营销员属客户额存取款进行排查2014年度营业部通CRM系统监控笔额存取款交易营业部合规风控专员通电话回访客户理核实方式分析排查未发现客户存洗钱行
2014年度营业部通公司总部监控异常交易信息营业部客户进行反洗钱职调查年累计进行3次反洗钱调查营业部通电话回访客户理交谈交易系统工分析等方式进行排查填写职调查表时排查结果报合规风控总部年度未发现客户存洗钱活动
（五）高风险业务针性措施
公司开通单客户银行服务客户存证件类型证件号码2客户号客户作疑交易客户进行监控反洗钱监测中发现单客户银行业务金额频率流性质等异常情形进行分析识特频繁辅资金账户部划转证券交易目行重点监控类账户核查程中旦发现存涉洗钱恐怖融资违法犯罪等行时营业部严格公司反洗钱额交易疑交易报告实施细规定流程开展反洗钱职调查报送额疑交易报告
（六）开展反洗钱宣传情况
营业部加合规文化宣传力度营造合规文化氛围年度配合投资者教育活动开展形式样反洗钱宣传315投资者保护活动124法制宣传日契机通思明区斗西路永辉超市门口瑞景商业广场设点摆摊宣传活动提升投资者反洗钱意识外营业部通开展击非法证券活动宣传月反洗钱宣传月进步推动营业部反洗钱工作开展
（七）组织反洗钱培训情况
营业部反洗钱工作高度重视积极参加种相关反洗钱学培训时组织员工总部发类反洗钱文件部门发文件进行培训留存相关培训记录2014年累计开展12场培训
（八）理检查审计
2014年度营业部未接受外部现场检查加强公司反洗钱工作理金融机构反洗钱规定等法律法规规定公司反洗钱部控制制度制度求合规风控总部9月营业部反洗钱工作开展合规检查检查中发现营业部客户风险等级调整身份证期回访等方面需完善营业部根合规风控总部建议具体做：
1进步统规范身份证明文件期客户洗钱风险等级调整工作存量客户办理业务时提供新效证件时时综合评估客户洗钱风险调整客户洗钱风险等级证件期未合理期限更新客户时调整洗钱风险等级避免遗漏情况
2严格关加强营业部客户洗钱风险等级调整工作通知中相关求规范日常行证件期机构客户电话方式法成功通知客户时部进步采取寄挂号信派员工门通知办理更新等措施真正做解客户做客户信息收集更新工作
3严格关加强营业部客户洗钱风险等级调整工作通知中求月查询统计月客户证件效期期客户月旬采取合理效手段提醒客户更新信息时留存相关工作记录
四反洗钱工作配合成效情况
（）协助行政调查情况
年度营业部存协助行政调查情况
（二）接受现场检查处罚情况
年度营业部尚未受民银行分支机构反洗钱现场检查处罚
（三）工作报告接受日常监情况
营业部时民银行分支机构报告反洗钱工作报告季报送反洗钱监报表
年度营业部未接受民银行分支机构约见谈话监走访等日常监情况
（四）承担重点务情况
年度营业部未承担民银行分支机构反洗钱关工作务调研务情况
（五）洗钱风险防控成果
年度营业部未发生洗钱风险事件
（六）重违规事项
营业部严格遵守反洗钱制度年度存违规事项
五反洗钱工作情况问题工作改进建议
营业部反洗钱工作方面进行优化改进：
1加员工反洗钱培训力度针融资融券港股通码通等创新业务加强全体员工进行反洗钱专项培训增强员工反洗钱知识加强监测分析甄疑交易力进步提高涉恐资金排查
2持续关注身份证件效期限期基信息完善客户采取积极措施进行完善补充通回访等方式进行识者重新识时办理账户风险等级调整
3动加强厦门行联系沟通汇报公司反洗钱工作开展情况时解掌握厦门行反洗钱监思路监重点抓关工作落实
4认真配合监部门公司开展反洗钱现场检查审计时检查审计发现问题进行整改时厦门行总部报送整改工作报告
反洗钱合规工作营业部立足规范持续发展重保障反洗钱工作中营业部足处需改进例营业部反洗钱工作验足员工反洗钱意识进步提高接营业部加培训力度加强反洗钱监控技术手段时法履行反洗钱工作职责业务风险控日常业务工作紧密联系努力提高风险防范意识力增强反洗钱工作针性效性
填报日期：2015年1月26日
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