某金融机构反洗钱信息调研汇报材料
年着中华民国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构额交易疑交易报告理办法金融机构报告涉嫌恐怖融资疑交易理办法金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法相继颁布实施反洗钱认识进步强化复杂金融环境金融机构讲反洗钱工作项重艰巨工作做反洗钱工作国家利益民群众根客观求维护金融机构诚信金融稳定需
xxxx金融机构（单位名称）反洗钱工作认识进步强化已建立完善反洗钱控制度明确部反洗钱操作流程规定开展反洗钱日常工作现单位201x年反洗钱信息调研材料汇报：
反洗钱工作动态
（）定期定期组织员工学培训
单位时组织员工学反洗钱项法律法规员工转发民银行关反洗钱项文件常性开展职工反洗钱业务知识培训提高线员反洗钱工作重性必性认识积极动参日常反洗钱工作
（二）重视额交易疑交易监控
额交易疑交易监控报告方面xx合规专员天登录反洗钱报系统系统提取额疑交易报告进行数甄报单位着解客户原意甄疑交易甄掉疑交易严格相关规定做详细记录记录素填写完整误
二风险揭示案例
反洗钱工作仅仅金融机构工作更赖广公众配合反洗钱宣传仅仅金融机构法定义务增强公众反洗钱意识维护金融环境安全稳定重举措单位直反洗钱宣传培训工作高度重视积极响应级号召开展反洗钱工作已成立反洗钱宣传工作领导组组成员涵盖金融行业反洗钱工作重点领域金融机构金融服务中直接办理现金支付结算业务处反洗钱工作第线应觉履行反洗钱义务制度理操作层面等存问题影响金融机构履行反洗钱义务效性
1规章制度执行位实际操作中流形式未细化反洗钱操作规范反洗钱工作融合项业务工作中反洗钱工作层层落实项业务具体岗位形成反洗钱业务工作脱节未建立健全反洗钱控制度未认真开展反洗钱部检查切实采取效措施查纠金融机构工作员洗钱活动疑信息甄力提高目前银行业金融机构反洗钱工作注重形式合规动性够观判断识疑交易报告数量极限疑交易识赖部门规定报告标准普遍存消极应付现象报告数量激增情报价值含量高
2技术手段先进着金融网络化电子化快速发展网支付网转账等交易支付手段越越样性复杂性洗钱更具隐蔽性专业性技术性基层金融机构尚未建立支付清算系统接支付监侧系统然额支付交易疑支付交易开展反洗钱工作法准确判断客户资金合法性真实性
3反洗钱工作员业务素质参差齐洗钱属高智犯罪犯罪分子越越先进洗钱手段尚处起步阶段反洗钱工作说严峻考验客观求批精通金融计算机结算等专业知识时具备定税务海关法律知识具定侦察力复合型担重基层金融机构目前没完全胜反洗钱工作专业没建立培养种机制兼职员担反洗钱工作员没专业培训反洗钱实际工作力碰问题难解决反洗钱工作利开展带定难度
二金融机构开展反洗钱工作建议
1加强组织机构建设完善反洗钱工作网络反洗钱组织机构做反洗钱工作重保障基层金融机构应保卫国家安全反腐倡廉维护社会义市场济秩序角度出发进步加强反洗钱机构建设快设立反洗钱专门机构者指定相关设机构负责反洗钱工作力费设备等方面予充分保障
2加宣传力度营造良反洗钱工作环境民银行牵头组织辖金融机构力宣传反洗钱法律法规举办专题讲座印发反洗钱宣传学资料公众进行广泛宣传社会界解洗钱实质危害认知理解支持反洗钱工作造良反洗钱工作环境建立银行公安海关税务工商反洗钱联动机制形成合力筑反洗钱防洪堤
3觉履行反洗钱信息报告义务反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构额疑交易报告理办法求加强反洗钱资金监测分析形式符合客观标准异常交易根需开展分析审核判断合理理排疑点没合理理怀疑该交易客户涉违法犯罪活动应组织集体排查规定记录报送
4进步加强反洗钱控制度建设金融机构根机构特点营情况反洗钱法律法规部门规章求分解细化落实金融机构具体理业务流程中金融机构层层建立全面实施反洗钱控制度防范洗钱犯罪反洗钱控制度作部理考核奖励惩罚
5规范金融机构行建立良金融环境金融机构激烈市场竞争中正确处理国家利益身利益眼前利益长远利益关系运正竞争手段乱拉存款乱立账户严格额现金支取严密监控额疑资金划转遵守职业道德做诚实守信严格执行反洗钱工作项规章制度树立金融机构良信誉
三策建议
()健全完善控机制
首先级金融机构领导尤线领导高度重视反洗钱工作建立健全反洗钱相关制度加强线柜员培训建立整套切实行鉴分析报告疑支付交易操作办法指标体系方便线员操作次进步明确金融机构部环节工作流程线柜员发现分析报告疑支付交易领导审核单位反洗钱领导组政府关部门报告明确时间限制工作责层层落实第责负责制限度提高反洗钱工作效率第三控优先原切实加强部控制制度建设落实业务创新必须首先制定相应部控制制度
常进行评估建议ＸＸ银行进步理关系根前机构改革现状快组织员安排落实辖区级支行反洗钱组织机构建设建立健全反洗钱组织体系时调整反洗钱组织领导机构确定反洗钱工作负责部门配备业务素质较高理员制订严格工作职责确保反洗钱工作效开展根ＸＸ银行业务实际情况进步完善反洗钱控制度ＸＸ机构应根身业务特点参商业银行部控制指引制定履行反洗钱义务组织保障制度业务流程制度岗位责制度部审计制度等构筑严密反洗钱制度防线时根反洗钱岗位责制量化工作务反洗钱工作进步规范化制度化
(二)认真识客户身份
确保银行系统犯罪分子利洗钱渠道商业银行必须采取适措施确定客户真实身份客户开户时应严格民币银行结算账户理办法关账户理规定注册名称址业务范围注册资金基财务状况等明确解掌握时应准确掌握该法组织营业歇业终止解散破产信息然客户开户办理业务时应求法定身份证件名称开户记录法定证件相关事项核实客户身份证件
（三)时报告额疑交易
识报告额疑交易反洗钱重容金融机构应制定套时报告额疑支付交易制度严格民币额疑支付交易报告理办法金融机构额疑外汇支付交易报告理办法规定标准鉴国外国际组织识额疑交易验金融交易进行识作出正确判断
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年着中华民国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构额交易疑交易报告理办法金融机构报告涉嫌恐怖融资疑交易理办法金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法相继颁布实施反洗钱认识进步强化复杂金融环境金融机构讲反洗钱工作项重艰巨工作做反洗钱工作国家利益民群众根客观求维护金融机构诚信金融稳定需
xxxx金融机构（单位名称）反洗钱工作认识进步强化已建立完善反洗钱控制度明确部反洗钱操作流程规定开展反洗钱日常工作现单位201x年反洗钱信息调研材料汇报：
反洗钱工作动态
（）定期定期组织员工学培训
单位时组织员工学反洗钱项法律法规员工转发民银行关反洗钱项文件常性开展职工反洗钱业务知识培训提高线员反洗钱工作重性必性认识积极动参日常反洗钱工作
（二）重视额交易疑交易监控
额交易疑交易监控报告方面xx合规专员天登录反洗钱报系统系统提取额疑交易报告进行数甄报单位着解客户原意甄疑交易甄掉疑交易严格相关规定做详细记录记录素填写完整误
二风险揭示案例
反洗钱工作仅仅金融机构工作更赖广公众配合反洗钱宣传仅仅金融机构法定义务增强公众反洗钱意识维护金融环境安全稳定重举措单位直反洗钱宣传培训工作高度重视积极响应级号召开展反洗钱工作已成立反洗钱宣传工作领导组组成员涵盖金融行业反洗钱工作重点领域金融机构金融服务中直接办理现金支付结算业务处反洗钱工作第线应觉履行反洗钱义务制度理操作层面等存问题影响金融机构履行反洗钱义务效性
1规章制度执行位实际操作中流形式未细化反洗钱操作规范反洗钱工作融合项业务工作中反洗钱工作层层落实项业务具体岗位形成反洗钱业务工作脱节未建立健全反洗钱控制度未认真开展反洗钱部检查切实采取效措施查纠金融机构工作员洗钱活动疑信息甄力提高目前银行业金融机构反洗钱工作注重形式合规动性够观判断识疑交易报告数量极限疑交易识赖部门规定报告标准普遍存消极应付现象报告数量激增情报价值含量高
2技术手段先进着金融网络化电子化快速发展网支付网转账等交易支付手段越越样性复杂性洗钱更具隐蔽性专业性技术性基层金融机构尚未建立支付清算系统接支付监侧系统然额支付交易疑支付交易开展反洗钱工作法准确判断客户资金合法性真实性
3反洗钱工作员业务素质参差齐洗钱属高智犯罪犯罪分子越越先进洗钱手段尚处起步阶段反洗钱工作说严峻考验客观求批精通金融计算机结算等专业知识时具备定税务海关法律知识具定侦察力复合型担重基层金融机构目前没完全胜反洗钱工作专业没建立培养种机制兼职员担反洗钱工作员没专业培训反洗钱实际工作力碰问题难解决反洗钱工作利开展带定难度
二金融机构开展反洗钱工作建议
1加强组织机构建设完善反洗钱工作网络反洗钱组织机构做反洗钱工作重保障基层金融机构应保卫国家安全反腐倡廉维护社会义市场济秩序角度出发进步加强反洗钱机构建设快设立反洗钱专门机构者指定相关设机构负责反洗钱工作力费设备等方面予充分保障
2加宣传力度营造良反洗钱工作环境民银行牵头组织辖金融机构力宣传反洗钱法律法规举办专题讲座印发反洗钱宣传学资料公众进行广泛宣传社会界解洗钱实质危害认知理解支持反洗钱工作造良反洗钱工作环境建立银行公安海关税务工商反洗钱联动机制形成合力筑反洗钱防洪堤
3觉履行反洗钱信息报告义务反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构额疑交易报告理办法求加强反洗钱资金监测分析形式符合客观标准异常交易根需开展分析审核判断合理理排疑点没合理理怀疑该交易客户涉违法犯罪活动应组织集体排查规定记录报送
4进步加强反洗钱控制度建设金融机构根机构特点营情况反洗钱法律法规部门规章求分解细化落实金融机构具体理业务流程中金融机构层层建立全面实施反洗钱控制度防范洗钱犯罪反洗钱控制度作部理考核奖励惩罚
5规范金融机构行建立良金融环境金融机构激烈市场竞争中正确处理国家利益身利益眼前利益长远利益关系运正竞争手段乱拉存款乱立账户严格额现金支取严密监控额疑资金划转遵守职业道德做诚实守信严格执行反洗钱工作项规章制度树立金融机构良信誉
三策建议
()健全完善控机制
首先级金融机构领导尤线领导高度重视反洗钱工作建立健全反洗钱相关制度加强线柜员培训建立整套切实行鉴分析报告疑支付交易操作办法指标体系方便线员操作次进步明确金融机构部环节工作流程线柜员发现分析报告疑支付交易领导审核单位反洗钱领导组政府关部门报告明确时间限制工作责层层落实第责负责制限度提高反洗钱工作效率第三控优先原切实加强部控制制度建设落实业务创新必须首先制定相应部控制制度
常进行评估建议ＸＸ银行进步理关系根前机构改革现状快组织员安排落实辖区级支行反洗钱组织机构建设建立健全反洗钱组织体系时调整反洗钱组织领导机构确定反洗钱工作负责部门配备业务素质较高理员制订严格工作职责确保反洗钱工作效开展根ＸＸ银行业务实际情况进步完善反洗钱控制度ＸＸ机构应根身业务特点参商业银行部控制指引制定履行反洗钱义务组织保障制度业务流程制度岗位责制度部审计制度等构筑严密反洗钱制度防线时根反洗钱岗位责制量化工作务反洗钱工作进步规范化制度化
(二)认真识客户身份
确保银行系统犯罪分子利洗钱渠道商业银行必须采取适措施确定客户真实身份客户开户时应严格民币银行结算账户理办法关账户理规定注册名称址业务范围注册资金基财务状况等明确解掌握时应准确掌握该法组织营业歇业终止解散破产信息然客户开户办理业务时应求法定身份证件名称开户记录法定证件相关事项核实客户身份证件
（三)时报告额疑交易
识报告额疑交易反洗钱重容金融机构应制定套时报告额疑支付交易制度严格民币额疑支付交易报告理办法金融机构额疑外汇支付交易报告理办法规定标准鉴国外国际组织识额疑交易验金融交易进行识作出正确判断
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