XX县互联网金融暨非法集资风险专项整治工作材料汇编


     
     
    专项整治工作方案
     
    5月19日省政府召开全省互联网金融风险专项整治工作电视电话会议P2P网络贷台互联网资产理跨界事金融业务类交易股权众筹业务互联网保险非银行支付机构互联网金融广告投资理财名义事金融活动投资理财类机构等8领域金融风险专项整治工作进行部署发工作实施方案县情况2013年2016年4月末全县非法集资犯罪案件立案102起(占全市非法集资犯罪立案总数3736)破案75起逮捕72移送起诉50涉案金额425亿余元受害群众万县域非法集资风险隐患然较深入贯彻江苏省互联网金融风险专项整治工作会议精神市县领导关击非法集资工作相关批示求做县互联网金融暨非法集资风险专项整治工作结合XX实际特制定方案
    工作目标
    规范类互联网金融行优化市场竞争环境扭转互联网金融某业态偏离正确创新方局面遏制非法集资案件高发频发势头提高投资者风险防范意识建立完善金融监长效机制实现规范发展举创新防范风险重促进行业健康持续发展切实发挥金融支持众创业万众创新积极作
     
     
    二工作方案
    ()开展专项整治
    县处非办根省政府发专项整治工作实施方案结合县实际增加房产开发建设企业农民专业合作社两风险领域P2P网络贷台互联网资产理跨界事金融业务类交易股权众筹业务互联网保险非银行支付机构互联网金融广告投资理财名义事金融活动投资理财类机构房产开发建设企业农民专业合作社等10领域专项整治工作进行梳理确定县金融办行维稳办市监局农工办住建局分牵头专项整治工作(详见附件)
    1P2P网络贷台县金融办牵头围绕江苏省P2P网络贷风险专项整治工作实施方案开展工作重点排查:网贷机构基情况类产品业务运营情况网贷机构否存设立资金池融出提供担保者承诺保保息线营销误导性宣传虚构款标发放贷款期限拆分发售银行理财券商资等产品违规债权转参高风险证券市场融资利类HOMS等系统事股票市场场外配资行事股权众筹实物众筹等网贷机构否未实行出资金第三方存等问题
    2互联网资产理跨界事金融业务县金融办牵头围绕江苏省互联网资产理跨界事金融业务风险专项整治工作实施方案开展工作重点排查:具资产理相关业务资质机构线私募发行金融产品通线非特定公众销售者特定象销售突破法定数限制跨界开展资产理等金融业务类互联网企业未取资产理业务资质通互联网企业开办资产理业务未取相关金融业务资质跨界互联网金融活动等
     
     
    3类交易县金融办牵头围绕江苏省类交易场专项整治工作实施方案开展工作排查违规开展业务会员单位未批准擅设立交易场省外注册实际运营县交易场未批准擅设立分支机构未批准违规开展业务交易场
    4股权众筹业务县金融办牵头围绕江苏省股权众筹风险专项整治工作实施方案开展工作重点排查:擅公开发行股票变相公开发行股票非法开展私募基金理业务非法营证券业务金融产品业务进行虚假违法广告宣传挪占投资者资金等
    5互联网保险县金融办牵头围绕江苏省互联网保险专项整治工作实施方案开展工作重点排查:保险公司保险专业中介机构通互联网销售中短存续期身保险产品存实描述片面夸宣传业绩违规承诺收益者承担损失等误导性行保险公司具备营资质第三方网络台合作开展互联网保险业务行保险公司存提供增信服务设立资金池非法集资等行互联网信贷台合作引发风险保险领域传递行非持牌机构违规开展互联网保险业务法机构法员通互联网利保险公司名义假保险公司信进行虚假宣传非法集资等
     
     
        6投资理财类机构县维稳办牵头围绕江苏省投资理财类机构风险专项调查工作实施方案开展工作重点排查:名称中含投资理投资咨询资产理资理金融服务等字样机构营范围中包含项目投资股权投资投资理投资咨询投资顾问资理资产理非融资性担保等营项目公司未关部门批准冠额贷款担保典农民资金互助农村资金合作等名称机构
        7互联网金融广告投资理财名义事金融活动县市监局牵头围绕江苏省互联网金融广告投资理财名义事金融活动风险专项整治工作实施方案开展工作重点排查:违反广告法相关规定金融产品服务未合理提示警示存风险承担风险责广告未效果收益者相关情况作出保证性承诺明示者暗示保风险者保收益广告投资理财类产品收益安全性等情况进行虚假宣传欺骗误导消费者广告未关部门许投资理财投资咨询贷款中介信担保典等名义发布吸收存款信贷款容广告许容相符广告等
       8非银行支付机构县行牵头围绕江苏省非银行支付机构风险专项整治工作实施方案开展工作重点排查支付机构客户备付金风险跨机构清算业务证机构支付业务
     
     
        9房产开发建筑企业县住建局牵头制定工作方案全县房产开发建设企业进行风险排查处置重点调查企业出资资金实力开发建设资金源出资负债情况关联企业资产负债营情况等通查业务报表实进行走访等种形式排查房产开发建设集资行集资金额少支付利率标准等评估企业付息力提出处置建议
    10农民专业合作社县委农工办牵头制定工作方案围绕省政府办公厅关加强农民资金互助合作社规范理指导意见全县农民专业合作社进行风险调查重点调查农民专业合作社未批准擅开展部资金互助业务风险情况做风险评估处置工作
    (二) 完善工作机制
        围绕专项整治工作中发现问题进步完善工作机制明确监职责已明确监部门风险领域牵头部门落实监措施加强风险监测预警未落实监部门风险领域县处非办牵头组织相关部门综合资金源中间环节终投等全流程信息业务实质进行界定落实监整治责牵头部门做风险排查处置时应加强工作动性积极探索解决风险领域资金供需矛盾效途径办法降低非法集资发案率县处非办加强击处置非法集资工作协调指导加强成员单位间沟通交流探索规范民间贷行引导百姓理性投资效途径
     
     
        (三)加强宣传教育
    县行金融办卫计委教育局住建局商务局信局农委农工办民政局旅游局等行业部门定高度重视击非法集资宣传工作宣传常态化制定部门宣传计划抓落实常性行业中开展击非法集资宣传严格求单位员工参非法集资活动宣传部击非法集资宣传作重工作容充分利现资源常性开展宣传组织县微信公众号推送宣传文章公安局法院检察院等司法部门加强案说法宣传力度通录播电视节目解剖非法集资犯罪危害县处非办组织宣传月活动丰富宣传容积极探索更百姓喜闻乐见宣传方式提升宣传效果
      三工作求
    ()强化组织成立xx县互联网金融暨非法集资风险专项整治工作领导组县委常委顾宇志担组长副县长朱亚成志副组长相关单位负责组成员牵头部门成立专项工作组制定工作方案明确工作责工作计划组织业务骨干开展专项整治工作工作方案6月15日前报县政府
        (二)抓落实牵头部门严格时间节点推进排查整改工作建立健全监机制专项整治工作留痕迹注重保留工作底稿影资料建立工作档案(单位行存档份报县处非办备案份)备省专项整治工作领导组检查验收
     
     
    (三)加强协助牵头部门排查出风险问题时进行处置报县处非办县处非办汇总报县领导涉面较广情况较复杂案件县领导会办解决方案县处非办牵头建立专项整治工作微信群责单位安排少加入微信群便工作安排交流
    (四)强化督查牵头单位工作节点结束前报专项整治工作开展情况县处非办月旬通报牵头工作进展专项整治工作结束相关工作未通省专项整治工作领导组验收严肃追究牵头单位相关员责
     
        附件:全县互联网金融暨非法集资风险专项整治工作分工表
     
     
                                      XX县处非办
                                   2016年6月6日
     
     
    附件
    全县互联网金融暨非法集资风险专项整治工作分工表
    序号
    工作

    排查象
    排查点
    整顿措施
    牵头
    单位

    单位
    完成时限
    1
    P2P台
    1工商登记注册网贷机构
    2网贷名义开展营涉资金集期限错配等行已脱离信息中介质异化信中介机构
    3互联网企业银行业金融机构合作开展业务情况
        4风险排查举报线索中发现名单范围外互联网网贷企业
        1网贷机构基情况
    2网贷机构类产品业务运营情况
    3网贷机构否存设立资金池融出提供担保者承诺保保息线营销误导性宣传虚构款标发放贷款期限拆分发售银行理财券商资等产品违规债权转参高风险证券市场融资利类HOMS等系统事股票市场场外配资行事股权众筹实物众筹等情况
    3网贷机构否存信息披露完整客观时等情况
    4网贷机构否未实行出资金第三方存等问题
    5年业务扩张快媒体度宣传承诺高额回报涉房产配资校园网贷等业务网贷机构进行重点排查
    1认定合规类网贷机构出台网络贷信息中介机构业务活动理暂行办法明确监部门进行持续监支持鼓励合规发展督促规范营
    2认定整改类网贷机构牵头部门督促类机构限期整改问题定期县政府持续报告整改情况整改位责令继续整改淘汰整合时法予处置
    3认定取缔类网贷机构工商部门法吊销营业执涉嫌犯罪公安部门立案侦办
    4牵头部门做相关网贷机构资财务状况核实工作妥善处理债权债务关系法保护投资者合法权益
     
    金融办
    宣传部
    维稳办
    发改局
    信局
    公安局
    财政局
    住建局
      行
    市监局
    法制办
    信访局
    法  院
    检察院
    通信协会
    6月30日前完成摸底排查工作排查报告明细报
     
    7月31日前完成甄定性定性结果报
     
    9月30日前完成类网贷机构分类处置排查处置整改情况进行总结形成报告10月15日前报
    2
    互联网资产理跨界事金融业务
        1具资产理相关业务资质开展业务规范类互联网企业
    1具资产理相关业务资质机构
    (1)线私募发行金融产品通线非特定公众销售者特定象销售突破法定数限制
    1持金融业务牌开展业务规范牌部门进行整治
    2持金融业务牌明显具备P2P网络贷股权众筹互联网保险第三方支付业务特征相关分领域专项整治工作方案进行整治
    金融办
    宣传部
    维稳办
    发改局
    信局
    公安局
    财政局
    6月30日前工作情况摸底排查情况风险状况报
     
    7月31日前完成整治工作报
    序号
    工作

    排查象
    排查点
    整顿措施
    牵头
    单位

    单位
    完成时限

    — 1 —
     
    2
    互联网资产理跨界事金融业务
    2跨界开展资产理等金融业务类互联网企业
    3具项金融业务资质综合营特征明显互联网企业
     
    (2)通类资产理产品嵌套开展资产理业务规避监求
    (3)未严格执行投资者适性标准具风险识力投资者推介产品未充分采取技术手段识客户身份
    (4)开展虚假宣传误导式宣传未揭示投资风险揭示充分
    (5)未采取资金托等方式保障投资者资金安全侵占挪投资者资金
    2跨界开展资产理等金融业务类互联网企业
    (1)持牌金融机构委托代销业务资质互联网企业代销金融产品
    (2)未取资产理业务资质通互联网企业开办资产理业务
    (3)未取相关金融业务资质跨界开展互联网金融活动(含P2P网络贷股权众筹互联网保险第三方支付资产理业务)
    3具项金融业务资质综合营特征明显互联网企业
    查处业务板块间未建立防火墙制度未遵循禁止理交易利益输送等方面监规定账户理混乱客户资金保障措施位等问题
    3持金融业务牌明确具备P2P网络贷股权众筹互联网保险第三方支付业务特征者P2P网络贷股权众筹互联网保险第三方支付营业务根县政府统组织采取穿透式监方法综合资金源中间环节终投等全流程信息业务实质进行界定落实整治责
    金融办
    住建局
      行
    市监局
    法制办
    信访局
    法  院
    检察院
    通信协会
     
    10月31日前报专项工作查情况
     
    11月30日前报全部工作总结
     
    3
    类交易
    1违规开展业务会员单位
    2未批准擅设立交易场
        1违规开展业务会员单位
        (1)未通清理整顿类交易场部际联席会议验收省份交易场发展会员单位
    重点排查否法设立交易品种交易方式等否违反规定等检查发现非法交易场法吊销业务营许证超范围营交易场进行行政处罚
    金融办
    法  院
    检察院宣传部公安局
    6月30日前摸查情况整顿方案报
    序号
    工作

    排查象
    排查点
    整顿措施
    牵头
    单位

    单位
    完成时限

    — 1 —
     
    3
    类交易
    3省外注册实际运营县交易场
    4未批准擅设立分支机构
    5未批准违规开展业务交易场
       (2)未取注册省份民政府授权部门批准文件交易场发展会员单位
        (3)开展业务中存赌交易模式交易场发展会员单位
        2未批准擅设立交易场
        国务院关清理整顿类交易场切实防范金融风险决定(国发〔2011〕38号)发未省金融办批准县擅设立类交易场
    3省外注册实际运营县交易场
        部分交易场逃避监采取省外注册省营形式根国发〔2011〕38号国务院办公厅关清理整顿类交易场实施意见(国办发〔2012〕37号)文件精神该类交易场列入清理整顿范畴
    4未批准擅设立分支机构
        国发〔2011〕38号发未省金融办批准省类交易场擅设立分支机构省外交易场县擅设立分支机构
    5未批准违规开展业务交易场
        重点查处问题包括限未批准变更名称注册资金营业址法定代表未批准新增交易品种未批准进行股权变更分立合等行
         拒整改正理逾期未完成整改继续非法营交易场会员单位坚决予关闭取缔涉嫌犯罪移送司法机关法追究关员法律责
     
     
    金融办
    财政局商务局市监局法制办  行
    通讯协会
     
    10月31日前完成整改报材料
     
    12月31日前形成专项整治工作报告报
    序号
    工作

    排查象
    排查点
    整顿措施
    牵头
    单位

    单位
    完成时限
    4
    股权众筹
    1互联网股权融资台(简称台)股权众筹等名义事股权融资业务
    2台股权众筹名义募集私募股权投资基金
    3台融资者未批准擅公开者变相公开发行股票
    4台通虚构夸台实力融资项目信息回报等方法进行虚假宣传误导投资者
    5台融资者欺诈发行股票等金融产品
    6台工作员挪占投资者资金
    7台房产开发企业房产中介机构股权众筹名义事非法集资活动
    1擅公开发行股票
    2变相公开发行股票
    3非法开展私募基金理业务
    4非法营证券业务
    5金融产品业务进行虚假违法广告宣传
    6挪占投资者资金等
    7持牌金融机构未取相应业务资质互联网金融业机构开展合作持牌金融机构互联网企业合作开展业务违反相关法律法规规定通互联网跨界开展金融活动进行监套利
     
    1整治中发现股权众筹等名义事股权融资业务募集私募股权投资基金积极予规范
    2发现涉嫌非法发行股票非法事证券活动击非法证券活动工作机制予查处
    3发现涉嫌非法集资处置非法集资工作机制予查处
    4发现存虚假陈述误导性宣传行相关法律法规进行处理
    5发现发布网络信息容违反相关规定互联网信息理规定予处理
    6发现挪占投资者资金欺诈发行等涉嫌犯罪行法追究刑事责
     
    金融办
    宣传部
    维稳办
    发改局
    信局
    公安局
    财政局
    住建局
      行
    市监局
    法制办
    信访局
    法  院
    检察院
    通信协会
    6月30日前完成摸底报摸底工作总结
     
    10月31日前完成清理整顿督查评估工作报
     
    12月31日前完成专项整治工作总结工作报
     

    — 1 —
     


    8证券公司基金公司期货公司等持牌金融机构互联网企业合作违法违规开展业务





    5
    互联网保险
    保险机构保险中介机构
    1互联网中短存续期身保险业务
        保险公司保险专业中介机构通互联网销售中短存续期身保险产品存实描述片面夸宣传业绩违规承诺收益者承担损失等误导性行
       2保险机构托互联网跨界开展业务行
        (1)保险公司具备营资质第三方网络台合作开展互联网保险业务行
        违规营市场体相关情况时反馈保险业监部门行业部门采取停业务责令整改等监措施
    金融办
    保险机构
        行
    市监局
    公安局
    法    院
     
    6月30日前完成排查工作报
     
    序号
    工作

    排查象
    排查点
    整顿措施
    牵头
    单位

    单位
    完成时限
    5
    互联网保险
    保险机构保险中介机构
        (2)保险公司存提供增信服务设立资金池非法集资等行互联网信贷台合作引发风险保险领域传递行
        (3)保险公司营互联网信贷台融资性保证保险业务程中存风控手段完善控理位等情况
    3非法营互联网保险业务
    (1)非持牌机构违规开展互联网保险业务互联网企业未取业务资质托互联网开展保险业务
    (2)法机构法员通互联网利保险公司名义假保险公司信进行虚假宣传非法集资
    (3)互联网保险业务开展中违反相关法律法规行
        违规营市场体相关情况时反馈保险业监部门行业部门采取停业务责令整改等监措施
    金融办
    检察院
    宣传部
    信访局
    通信协会
     
    9月31日前完成整改工作报
     
    11月30日前完成全面总结报
    6
    投资理财机构
        1投资理财非融资性担保第三方理财财富理等类民间投融资机构初始排查象名单省工商行政理系统提供
        2投资理财名义开展非法金融活动工作中根舆情群众反映增加
    1名称中含投资理投资咨询资产理资理金融服务等字样机构
    2营范围中包含项目投资股权投资投资理投资咨询投资顾问资理资产理非融资性担保等营项目公司
    3未关部门批准冠额贷款担保典农民资金互助农村资金合作等名称机构
    4定影响群众举报反映较公司
    1投资理财非融资性担保第三方理财财富理等类民间投融资机构开展金融业务事非法集资活动
    2根调查梳理信息初步掌握风险规模底数风险情况进行评估处置
    维稳办
    市监局
    农工办
    金融办
      行
    法制办
    宣传部
    信访局
    法  院
    检察院
    民政局
    商务局
    6月30日前根初始清单续增补名单注册运营县民间投融资机构进行摸底排查建立信息档案制定清理整顿方案报
     
    9月30日前进行整顿清理整顿清理情况报

    — 1 —
     
    序号
    工作

    排查象
    排查点
    整顿措施
    牵头
    单位

    单位
    完成时限
    7
    互联网金融广告投资理财名义事金融活动风险
    xx土网站报刊广告营者
    1违反广告法相关规定金融产品服务未合理提示警示存风险承担风险责
    2未效果收益者相关情况作出保证性承诺明示者暗示保风险者保收益
    3夸者片面宣传金融服务者金融产品未提供客观证情况业绩作虚假夸表述
    4利学术机构行业协会专业士受益者名义者形象作推荐证明
    5投资理财类产品收益安全性等情况进行虚假宣传欺骗误导消费者
    6未关部门许投资理财投资咨询贷款中介信担保典等名义发布吸收存款信贷款容广告许容相符
    7引真实准确数资料
    8宣传国家关法律法规行业部门明令禁止违法活动容
    9宣传提供突破住房信贷政策金融产品加购房杠杆
    1法加强涉互联网金融广告监测监加强沟通协调广告中涉金融机构金融活动关金融产品金融服务真实性合法性等问题通报金融理部门进行甄处理
    2公安机关认定涉嫌济犯罪关职部门认已构成者涉嫌构成非法集资活动工商部门法责令停止发布广告关部门法职责进行查处严厉击发布虚假违法广告行
        3非金融机构事金融活动企业注册名称营范围中原交易交易中心金融资产理理财基金基金理投资理财富理股权投资基金网贷网络贷P2P股权众筹互联网保险支付等字样名称营范围中选择述字样企业工商部门相关企业注册信息(包括存量企业信息)时告知金融理部门金融理部门工商部门相关企业予持续关注相关企业列入重点监象加强协调沟通时发现识企业擅事金融活动风险视情采取整治措施
    市监局
    宣传部
    住建局金融办
    城局
    公安局
      行
    信访局
    文广新局
    通信协会
    6月底前完成摸底工作报材料
     
    10月31日前完成清理整治工作报材料
     
    12月31日完成全部总结报告报
    序号
    工作

    排查象
    排查点
    整顿措施
    牵头
    单位

    单位
    完成时限

    — 1 —
     
    8
    非银行支付机构
        1支付机构客户备付金风险跨机构清算业务
        2证机构支付业务
     
        1支付机构客户备付金风险跨机构清算业务
        加客户备付金问题专项整治整改监督力度(1)强化客户备付金监测理时预警客户备付金安全风险加执法检查中发现问题整改力度(2)定期定期支付机构客户备付金安全性完整性合规性开展抽检核查整治重点抽检业务规范风险问题较营亏损较严重支付机构
        2证营支付业务
        排查梳理证机构名单相关信息包括限机构工商注册信息客户商户数量分布交易规模业务模式结算方式资金规模存放情况商业银行支付机构合作情况否存跨区开展业务层层转包业务证机构合作情况否存挪占资金相关机构董事监事高级理员否存违法犯罪记录异常情况
        1备付金理薄弱存挪备付金行支付机构法严重处理未职履责甚支付机构合谋备付金存银行采取限期改正警告罚款通报批评暂停终止备付金存业务等措施进行处罚强化备付金存银行关客户备付金损失责必时提供流动性支持
    2逐步取消支付机构客户备付金利息支出降低客户备付金账户资金沉淀引导支付机构回支付原创新支付服务变相吸收存款赚取利息收入逐步取缔支付机构银行直接连接处理业务模式确保客户备付金集中存制度落
        3般受理新机构设立申请重点做已获牌机构监引导整改规范业务许存续期间未实质开展支付业务长期连续停止开展支付业务客户备付金理存较风险隐患机构提请民银行总行予续展支付业务许证严重违法违规支付机构民银行总行建议撤销支付业务许证
        4业务量社会危害程度轻够积极配合监部门行动证机构予整改期限期整改位法予取缔业务规模较存资金风险隐患配合监部门行动证机构法取缔

    金融办
    金融机构
    6月30日前排查情况风险处置方案报
     
    9月30日前报集中清理分类处置情况报
     
    12月31日前报专项工作总结
    序号
    工作

    排查象
    排查点
    整顿措施
    牵头
    单位

    单位
    完成时限
     
    9
    房产开发建筑企业
    全县房产开发建筑企业
        重点调查企业出资资金实力开发建设资金源出资负债情况关联企业资产负债营情况等通查业务报表实进行走访等种形式排查房产开发建设集资行集资金额少支付利率标准等评估企业付息力提出处置建议
    制定方案分类处置
    住建局
    公安局
    金融办
    市监局
      行
    宣传部
    法制办
    信访局
    乡镇场(新城街道)
    6月30日前排查情况风险处置方案报
     
    9月30前报集中清理分类处置情况
     

    — 1 —
     
    10
    农民专业合作社
    全县农民专业合作社
        围绕省政府办公厅关加强农民资金互助合作社规范理指导意见全县农民专业合作社进行风险调查重点调查农民专业合作社未批准擅开展部资金互助业务风险
        法守法意识较强合作社营风险控着鼓励金融创新疏导民间贷风险原引导省政府办公厅关加强农民资金互助合作社规范理指导意见进行整顿规范制定监细严控资金互助规模纳入日常监法动机纯投机目较强营力较弱坚决予取缔 
    农工办
    公安局
    金融办
    市监局
      行
    宣传部
    法制办
    信访局
    乡镇场(新城街道)
    6月30前排查情况风险处置方案报
     
    9月30日前集中清理分类处置情况报
     
     
     
     
     
    — 1 —
     
     
    江苏省互联网金融风险专项整治工作实施方案
     
    贯彻落实中央国务院关开展互联网金融专项整治决策部署击整治违法违规行鼓励保护互联网金融创新切实防范化解风险建立监长效机制促进规范序发展根国务院办公厅印发互联网金融风险专项整治工作实施方案(国办发〔2016〕21号简称实施方案)中国民银行等十部委出台关促进互联网金融健康发展指导意见(银发〔2015〕221号简称指导意见)精神制定方案
    工作目标原
    ()工作目标
    落实实施方案指导意见求规范类互联网金融行优化市场竞争环境扭转互联网金融某业态偏离正确创新方局面遏制非法集资案件高发频发势头提高投资者风险防范意识建立完善适应互联网金融发展特点监长效机制实现规范发展举创新防范风险重促进行业健康持续发展切实发挥互联网金融支持众创业万众创新积极作
    — 1 —
     
    (二)工作原
    击非法保护合法明确项业务合法非法合规违规边界守法律风险底线合法合规行予保护支持违法违规行予坚决击
    积极稳妥序化解高度重视互联网金融风险周密细致部署专项整治工作外适度握宣传口径维护金融市场运行稳定工作稳扎稳讲究方法步骤针风险领域根违法违规情节轻重社会危害程度区做风险评估法序稳妥处置风险防范处置风险中次生风险时坚持公公正开展整治搞例外
    区分类施策持金融业务牌合法合规营风险较时整改加强风险控持金融业务牌出现违规营活动应停止业务限期整改持金融牌业务实质牌资质符应停业整改回资质业务没金融牌风险较采取种方式逐步化解没金融业务牌业务极规范意逃避金融监坚决予取缔没金融牌涉嫌恶意欺诈严重违法违规行严厉击绝姑息迁
    明确分工强化协作部门职责指导意见实施方案明确分工求采取穿透式监办法根业务实质明确责坚持问题导集中力量前互联网金融风险领域开展整治效整治类违法违规活动充分考虑互联网金融活动特点加强跨部门跨区域协作承担整治务落实整治责
    — 1 —
     
    远结合边整边改立足前切实防范化解互联网金融领域存风险违法违规行形成效震慑着眼长远专项整治契机时总结提炼验形成制度规建立健全互联网金融监长效机制
    二工作重点求
    ()P2P网络贷业务
    1 P2P网络贷台应守住法律底线政策红线落实信息中介性质设立资金池发放贷款非法集资融保代客户承诺保息期限错配期限拆分虚假宣传虚构标通虚构夸融资项目收益前景等方法误导出信信息采集核实贷踪抵质押理等业务外事线营销
    2 P2P网络贷台未批准事资产理债券股权转高风险证券市场配资等金融业务P2P网络贷台客户资金资金应分账理遵循专业化运营原严格落实客户资金第三方存求选择符合条件银行业金融机构作资金存机构保护客户资金安全挪占客户资金
    — 1 —
     
    3 房产开发企业房产中介机构互联网金融业机构未取相关金融资质利P2P网络贷台事房产金融业务取相关金融资质违规开展房产金融相关业务
    (二)第三方支付业务
    1 非银行支付机构挪占客户备付金客户备付金账户应开立民银行符合求商业银行民银行商业银行非银行支付机构备付金账户计付利息防止支付机构吃利差盈利模式理支付机构业务发展激励机制引导非银行支付机构回提供额快捷便民微支付服务宗旨
    2 非银行支付机构连接家银行系统变相开展跨行清算业务非银行支付机构开展跨行支付业务应通民银行跨行清算系统者具合法资质清算机构进行
    3 开展支付业务机构应法取相应业务资质证营支付业务开展商户资金结算POS机收付款发行途预付卡网络支付等业务
    — 1 —
     
    (三)股权众筹业务
    1 股权众筹台发布虚假标筹明股实债变相乱集资应强化投资者股权众筹台信息披露业务股东权益保护求进行虚假陈述误导性宣传
    2股权众筹台未批准事资产理债券股权转高风险证券市场配资等金融业务股权众筹台客户资金资金应分账理遵循专业化运营原严格落实客户资金第三方存求选择符合条件银行业金融机构作资金存机构保护客户资金安全挪占客户资金
    3 房产开发企业房产中介机构互联网金融业机构未取相关金融资质利股权众筹台事房产金融业务取相关金融资质违规开展房产金融相关业务规范互联网众筹买房等行严禁类机构开展首付贷性质业务
    (四)互联网保险业务
    保险公司开展互联网保险业务应遵循安全性保密性稳定性原加强风险理完善控系统确保交易安全信息安全资金安全专业互联网保险公司应坚持服务互联网济活动基定位提供针性保险服务保险公司应建立属电子商务公司等非保险类子公司理制度建立必防火墙保险公司通互联网销售保险产品进行实陈述片面夸宣传业绩违规承诺收益者承担损失等误导性描述
    — 1 —
     
    (五)通互联网开展资产理跨界事金融业务
    1 互联网企业未取相关金融业务资质托互联网开展相应业务开展业务实质应符合取业务资质互联网企业传统金融企业等竞争行规范监求保持致采取穿透式监方法根业务实质认定业务属性
    2 未相关部门批准私募发行类金融产品通包拆分等形式公众销售采取穿透式监方法根业务质属性执行相应监规定销售金融产品应严格执行投资者适性制度标准披露信息提示风险产品销售风险承受力相匹配客户
    3 金融机构托互联网通类资产理产品嵌套开展资产理业务规避监求应综合资金源中间环节终投等全流程信息采取穿透式监方法透表面判定业务质属性监职责应遵循行规范监求
    — 1 —
     
    4 集团取项金融业务资质违反关联交易等相关业务规范传统金融企业致监规求集团建立防火墙制度遵循关联交易等方面监规定切实防范风险交叉传染
    (六)互联网金融领域广告等行
    互联网金融领域广告等宣传行应法合规真实准确金融产品业务进行宣传未取相关金融业务资质业机构金融业务公司形象进行宣传取相关业务资质宣传容应符合相关法律法规规定需权部门许应许容相符合进行误导性虚假违法宣传
    (七)类交易场业务
    类交易场应严格遵守国家省关规定违规开展业务未批准设立类交易场省外类交易场省擅设立分支机构未通清理整顿类交易场部际联席会议验收省份交易场发展会员单位未取注册省份民政府授权部门批准文件交易场发展会员单位省开展业务
    (八)民间投融资机构活动
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    投资理财非融资性担保第三方理财财富理等类民间投融资机构开展金融业务事非法集资活动
    P2P网络贷台类交易场民间投融资机构省次专项整治重点
    三综合施策标兼治
    ()严格准入理设立金融机构事金融活动必须法接受准入理未相关权部门批准备案事金融活动金融理部门会工商部门予认定查处情节严重予取缔工商部门根金融理部门认定意见法吊销营业执涉嫌犯罪公安机关法查处非金融机构事金融活动企业注册名称营范围中原交易交易中心金融资产理理财基金基金理投资理财富理股权投资基金网贷网络贷P2P股权众筹互联网保险支付等字样名称营范围中选择述字样企业(包括存量企业)工商部门注册信息时告知金融理部门金融理部门工商部门予持续关注列入重点监象加强协调沟通时发现识企业擅事金融活动风险视情采取整治措施
    (二)强化资金监测加强互联网金融业机构资金账户跨行清算集中理互联网金融业机构资金账户股东身份资金源资金运等情况进行全面监测严格求互联网金融业机构落实客户资金第三方存制度存银行加强相关资金账户监督整治程中特做客户资金保护工作
    — 1 —
     
    (三)建立举报重奖重罚制度针互联网金融违法违规活动隐蔽性强特点级政府应发挥社会监督作建立举报制度出台举报规设立举报台整治工作提供线索推行重奖重罚制度违法违规营数额定例进行处罚提高违法成提供线索举报予奖励奖励资金列入级财政预算强化正面激励加强失信投诉举报信息享
    (四)加整治正竞争工作力度互联网金融业机构抢占市场份额客户提供显失合理超高回报率变相补贴等正竞争行予清理规范高风险高收益金融产品应严格执行投资者适性标准强化信息披露求明确互联网金融业机构显性隐性方式通资金补贴交叉补贴客户资金客户提供高回报金融产品高度关注互联网金融产品承诺实际收益水显著高项目回报率行业水相关情况江苏省互联网金融协会建立专家评审委员会商相关部门互联网金融正竞争行进行评估认定结果移交相关部门作惩处
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    (五)加强控理行三会方政府关部门批准设立监机构应机构身互联网台合作开展业务进行清理排查严格控理求违反相关法律法规未取相应金融业务资质互联网企业开展合作通互联网开展跨界金融活动进行监套利关部门分领域分区整治中应监机构互联网企业合作开展业务情况进行清理整顿
    (六)技术手段利互联网思维做互联网金融监工作研究建立互联网金融监技术支持系统通网巡查网站接数分析等技术手段摸底互联网金融总体情况采集报送相关舆情信息时相关单位预警出现群体性事件时发现互联网金融异常事件疑网站提供互联网金融**全防护服务
    四健全机制落实责
    ()组织领导成立省互联网金融风险专项整治工作领导组省政府分领导组长分副秘书长省金融办行**分行负责志副组长省法院省检察院省委宣传部省委网信办省信访局省发展改革委省济信息化委省商务厅省公安厅省维稳办省教育厅省财政厅省住房城乡建设厅省工商局省法制办省通信理局江苏银监局江苏证监局江苏保监局等单位负责志分负责志省金融办行**分行分负责志领导组成员相关处室负责志联络员领导组办公室设省金融办相关单位抽调员集中办公省金融办分负责志办公室
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    (二)部门统筹国务院实施方案求成立六联合办公室负责国家确定六分领域专项整治工作结合省实际增加全省投资理财类机构普查联合办公室全省类交易场整治联合办公室互联网金融专项整治线线联动步开展工作八联合办公室牵头部门分:省金融办江苏银监局牵头负责P2P领域专项整治行**分行牵头负责第三方支付领域专项整治江苏证监局省金融办牵头负责股权众筹领域专项整治江苏保监局牵头负责互联网保险领域专项整治省金融办牵头负责资产理跨界事金融业务领域专项整治省金融办牵头负责类交易场领域专项整治省工商局牵头负责互联网金融广告专项整治省维稳办牵头负责全省投资理财类机构普查工作牵头部门统筹全省范围相应领域专项整治工作督促市统部署做工作
    交叉嵌套领域企业业务专项整治责领导组根穿透式监求研判质属性确定责部门切实解决没娘孩子抱问题确保专项整治日常监长效理全覆盖
    — 1 —
     
    (三)属负责市民政府专项整治工作第责县(市区)政府落单位市县(市区)政府负责注册辖区类互联网金融台开展专项整治承担组织协调风险处置维护稳定等项工作职责守住发生系统性区域性金融风险底线市结合实际确定区专项整治重点建立相关领导工作机制
    (四)协调配合加强省关部门间协调配合八分领域联合办公室牵头部门提出部门配合关部门应予支持原公安工商两部门参分领域联合办公室加强省级部门方政府间协调配合条线理单位指导市派驻机构服政府统领导
    (五)督促指导省金融办负责制订全省实施方案牵头单位负责制订相应领域工作方案指导做工作适时开展督查强化沟通左右衔接定期工作动态报中国民银行省领导组重情况时报送
    五稳步推进序开展
    省专项整治工作分五阶段:
    ()准备部署阶段(5月5日5月20日)
    5月10日前制订省总体实施方案八专项工作实施方案召开领导组会议讨通5月15日前总体方案报中国民银行
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    5月20日前召开市领导组成员单位参加全省电视电话会议部署专项整治工作
    (二)摸底排查阶段(5月21日7月31日)
    市省关部门类互联网金融台进行全面排查摸清底数建立档案根调查摸底情况制订清理整顿方案部门7月20日前工作情况风险状况清理整顿方案报省领导组办公室汇总7月31日前报中国民银行省领导组
    (三)清理整顿阶段(8月1日10月31日)
    市省关部门牵头领域互联网金融业机构业务活动开展集中整治违规机构出具整改意见违规情节较轻求限期整改拒整改违规情节较重法规予关闭取缔涉嫌犯罪移送相关司法机关时市省关部门前阶段专项整治工作分组织查省领导组重点领域重点区组织开展督查中期评估部门10月20日前清理整顿情况报省领导组办公室汇总10月底前报中国民银行省领导组
    (四)整章建制阶段(11月1日11月30日)
    针专项整治中暴露出问题部门研究制订相关政策监规
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    (五)验收总结阶段(12月1日2017年1月31日)
    省领导组组织市领域清理整顿情况进行验收市部门形成牵头领域整治工作总结报告2017年1月10日前报省领导组办公室汇总2017年1月底前报中国民银行省领导组
     
     
     
     
     
    江苏省P2P网络贷风险
    专项整治工作实施方案
     
    贯彻落实中央国务院决策部署促进江苏省P2P网络贷(简称网贷)行业规范序发展根银监会等15部委联合印发P2P网络贷风险专项整治工作实施方案结**苏省实际制定方案
    工作目标原
    ()工作目标
    落实务明措施实责清效果求做重点整治源头治理相结合防范风险创新发展相结合清理整顿法击相结合妥善处置风险事件遏制网贷领域风险事件高发势头维护全省济金融秩序社会稳定着力扶优抑劣支持鼓励法合规网贷机构开展业务促健康发展整治取缔违法违规网贷机构二规范优化市场环境扭转行业机构异化趋势实现正清源强化风险教育引导出资理性出资三坚持标兼治建立行业长效规范机制消监空白实现规范创新兼顾发展
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    (二)工作原
    态度积极措施稳妥市民政府关部门高度重视次专项整治工作牢固树立局意识责意识职责分工时间进度表稳扎稳讲究方式方法处理工作力度节奏关系积极推进项工作
    底线思维预案完备市民政府关部门充分认识网贷领域风险复杂性隐蔽性突发性涉众性传染性统筹考虑种突发风险前提制定完备处置预案序化解存量风险效控制增量风险坚决守住发生系统性区域性金融风险发生规模群体性事件底线
    线线统筹治理兼顾市场体线业务线实体理清关联关系营质实际控制进行统筹治理事线金融业务活动网贷机构涉网贷业务综合性互联网金融台纳入专项整治范围做风险防范治理全覆盖
    分类处理标兼治根网贷机构违法违规性质情节程度分类处理精准施策专项整治工作贯彻落实行业关制度促进网贷机构改革创新重组改造结合起次专项整治工作契机强化行业监构建长效机制
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    法整治合规处理严格落实关促进互联网金融健康发展指导意见(银发〔2015〕221号简称指导意见)互联网金融风险专项整治工作实施方案(国办发〔2016〕21号)P2P网络贷风险专项整治工作实施方案(银监发〔2016〕11号)项求严格遵循关法律法规规章制度做法整治合规处理网贷行业常态化监奠定基础
    联动协调配合市民政府关部门加强组织领导完善工作机制充分考虑网贷行业跨区域跨领域跨行业特点加强部门间区域间协联动形成工作合力提高整治效率夯实整治基础巩固整治成果
    二职责分工
    ()加强组织领导
    江苏省民政府统领导成立江苏省P2P网络贷风险专项整治联合工作办公室(简称联合工作办公室)江苏省政府金融办江苏银监局牵头负责成员单位包括省委宣传部省维稳办发展改革委信委通局公安厅财政厅住建厅民银行**分行工商局法制办省网信办信访局省法院省检察院成员单位分明确1名相关处室负责作联络员建立日常联系机制互通信息督促指导具体整治工作解决专项整治工作中关问题江苏省互联网金融协会选派
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    23名业务骨干配合次专项整治工作
    市民政府辖区专项整治工作第责市民政府应建立相应工作机制细化实施方案根联合工作办公室发网贷机构基数新发现新举报信息开展摸底排查分类处置落实属维稳等工作确保发生系统性区域性金融风险发生规模群体性事件
    (二)明确职责分工
    省政府金融办负责组织督导市部门统部署开展网贷风险专项整治工作组织制定网贷风险专项整治实施方案报领导组组织关部门全省网贷风险状况专项整治工作情况研判制定风险处置总体应急制度处置预案维护金融安全社会稳定
    江苏银监局积极配合省金融办做相关牵头工作关部门推进次专项整治工作代拟网贷风险专项整治工作方案明确专项整治工作目标原容措施银监会沟通协调做网贷风险专项整治工作业务培训专业指导工作组织辖银行业金融机构开展P2P网贷机构合作情况专项排查(排查方案行制定)
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    省工商局开展互联网金融广告投资理财名义事金融活动风险专项整治工作实施方案牵头开展全省P2P网贷机构违法广告行整治法吊销认定取缔类P2P网贷机构营业执
    民银行**分行负责组织辖第三方支付机构开展P2P网贷机构合作情况排查
    省公安厅负责查处涉嫌非法集资等犯罪案件强化防逃控赃追赃挽损工作配合做群体性事件预防处置工作
    省委宣传部省维稳办省发展改革委省通信理局(信委)省财政厅省住建厅省法制办省网信办省信访局省法院省检察院等部门职责配合做相关工作效推进P2P网络贷风险专项整治工作
    (三)落实工作求
    1加强舆宣传引导统布置审慎开展网贷风险专项整治工作正面宣传舆引导适时动发声时回应投资者关切加强舆情监测强化媒体责整治工作营造良舆环境
    2加强方协调配合部门间加强沟通协调完善工作机制坚持部门间区域间横联动协作配合市民政府统领导部门履行监职责形成专项整治日常监合力
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    3注重工作方式方法专项整治工作具政策性强涉面广敏感度高难度较等特点讲究整治策略注意方式方法做风险隔离法规节度妥善化解类存量风险防范风险蔓延叠加切实防范处置风险风险法保护投资者合法权益维护正常济金融秩序社会稳定
    三全面排查摸清底数
    ()排查目
    准确掌握网贷机构相关数提高数权威性准确性时性摸清行业底数建立较完整行业基数统计体系专项整治工作行业监奠定坚实基础
    (二)排查象
    1工商登记注册网贷机构根指导意见求该类机构应互联网渠道款出(贷款)实现直接贷提供信息搜集信息发布资信评估信息交互贷撮合等服务
    2网贷名义开展营涉资金集期限错配等行已脱离信息中介质异化信中介机构
    3互联网企业银行业金融机构合作开展业务情况互联网企业银行业金融机构合作开展业务违反相关法律法规规定通互联网跨界开展金融活动进行监套利
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    4风险排查举报线索中发现名单范围外互联网网贷企业
    (三)排查方式
    银监会会关部门发网贷机构基数统计联合工作办公室收时发送市民政府市民政府基础属原注册营辖区P2P网贷机构进行专项整治注册营致原营相关市民政府进行专项整治注册市做配合工作
    市民政府应综合采取公告确认电话联系现场勘查高约谈等方式行业机构数统计容进行逐核实求机构法定代表高级理员等核实信息进行签字确认做区网贷机构基信息进行充分摸底摸查实现户档
    (四)排查容
    1网贷机构基情况包括限股东出资实际控制法定代表注册资贷余额出总数分支机构数量分布等
    2网贷机构类产品业务运营情况包括产品期限综合收益率逾期率等
    3网贷机构存问题包括限机构否存设立资金池融出提供担保者承诺保保息规模线营销误导性宣传虚构款标发放贷款期限拆分发售银行理财券商资等产品违规债权转参高风险证券市场融资利类
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    HOMS等系统事股票市场场外配资行事股权众筹实物众筹等否存信息披露完整客观时否未实行出资金第三方存等问题外年业务扩张快媒体度宣传承诺高额回报涉房产配资校园网贷等业务网贷机构进行重点排查
    市民政府负责汇总辖区问题机构总体数量类问题机构占等辖区机构风险状况进行判断排查报告排查明细报联合工作办公室联合工作办公室汇总报网贷风险专项整治工作组办公室
    四甄定性分类处置
    ()分类处置标准
    分类处置标准具体包括:网贷机构满足信息中介定性二业务符合直接贷标准体体间通互联网机构实现直接贷三触业务红线设立资金池融出提供担保者承诺保保息规模线营销误导性宣传虚构款标发放贷款期限拆分发售银行理财券商资等产品违规债权转参高风险证券市场融资利类
    — 1 —
     
    HOMS等系统事股票市场场外配资行事股权众筹实物众筹等四落实出款资金第三方存求五信息披露完整客观时具备合规网络安全设施
    (二)甄定性
    市民政府述标准根摸底排查结果风险程度违法违规性质情节轻重社会危害程度处理方式等素次排查范围网贷机构划分三类进行认定:合规类类机构严格遵守信息中介定位稳健营运作规范具较强理技术风险控制力基符合规定未违反关法律法规规章制度二整改类类机构数运行规范风险控制足缺乏持续营力约束力异化信中介存触业务红线问题三取缔类类机构涉嫌事非法集资等违法违规活动
    市民政府规定认**果报联合工作办公室
    (三)分类处置
    分类处置措施:认定合规类网贷机构出台网络贷信息中介机构业务活动理暂行办法明确监部门进行持续监支持鼓励合规发展督促规范营二认定整改类网贷机构市民政府督促类机构限期整改问题定期市民政府持续报告整改情况整改位责令继续整改淘汰整合时法予处置联合工作办公室加强协调指导三认定
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    取缔类网贷机构工商部门法吊销营业执涉嫌犯罪公安部门立案侦办时市民政府做相关网贷机构资财务状况核实工作妥善处理债权债务关系法保护投资者合法权益
    市民政府应排查处置整改情况进行总结求报告报送联合工作办公室
    五时间进度
    ()摸底排查阶段市民政府应2016年7月15日前完成摸底排查工作排查报告排查明细报联合工作办公室联合工作办公室汇总形成全省排查报告2016年7月31日前报网贷风险专项整治工作组办公室
    (二)甄定性阶段市民政府应2016年8月31日前认**果报联合工作办公室
    (三)分类处置阶段市民政府2016年10月30日前完成类网贷机构分类处置排查处置整改情况进行总结形成报告2016年11月15日前报送联合工作办公室
    联合工作办公室根情况形成专项整治工作总体报告2016年11月底前报网贷风险专项整治工作组办公室
     
    — 1 —
     
     
    江苏省非银行支付机构风险
    专项整治工作实施方案
     
        贯彻落实中国民银行 中央宣传部 中央维稳办 国家发展改革委 工业信息化部 公安部 财政部 住房城乡建设部 工商总局 国务院法制办 国家网信办 国家信访局 高民法院 高民检察院关印发<非银行支付机构风险专项整治工作实施方案>通知(银发〔2016〕112号)结**苏省实际情况制定实施方案
        工作目标原
       ()工作目标
    安全效率兼顾鼓励创新规范发展相结合监服务重监标准致性原规范非银行支付机构(简称支付机构)营模式清理整治证机构遏制市场乱象优化市场环境促进省支付机构坚持服务电子商务发展社会提供额快捷便民微支付服务宗旨坚持支付中介性质职
       (二)工作原
       
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    高度重视加强协调全面分析支付服务市场违法违规行种乱象带风险隐患加强组织领导明确职责分工加强协调配合形成工作合力
        突出重点着眼长远坚持问题导集中力量前江苏省支付服务市场存风险开展整治效击违法违规行确保取实效认真总结整治工作验探索建立长效机制
        法规维护稳定严格关法律法规规章制度开展整治工作涉资金风险区情况进行处置讲究方法节奏稳妥处置风险避免引发群体性事件
        落实责信约束整治程中发现备付金理薄弱存挪备付金行支付机构法严重处理严肃追究证机构证机构违法违规活动提供通道接口相关支付机构商业银行责充分发挥信约束作通政府部门进行信息公开公示证机构处违法处处受限
       二整治重点措施
       ()开展支付机构客户备付金风险跨机构清算业务整治
    1加客户备付金问题专项整治整改监督力度强化客户备付金监测理时预警客户备付金安全风险加执法检查中发现问题整改力度二定期定期支付机构客户备付金安全性完整性合规性开展抽检核查整治重点抽检业务规范风险问题较营亏损较严重支付机构三制宜采取监措施增强支付机构
    — 1 —
     
    红线意识备付金存银行责意识备付金理薄弱存挪备付金行支付机构法严重处理未职履责甚支付机构合谋备付金存银行采取限期改正警告罚款通报批评暂停终止备付金存业务等措施进行处罚强化备付金存银行关客户备付金损失责必时提供流动性支持
    2根民银行总行部署逐步取消支付机构客户备付金利息支出降低客户备付金账户资金沉淀引导支付机构回支付原创新支付服务变相吸收存款赚取利息收入逐步取缔支付机构银行直接连接处理业务模式确保客户备付金集中存制度落
        3严格支付机构市场准入监加违规处罚总量控制结构优化提高质量序发展原般受理新机构设立申请重点做已获牌机构监引导整改规范业务许存续期间未实质开展支付业务长期连续停止开展支付业务客户备付金理存较风险隐患机构提请民银行总行予续展支付业务许证加监督检查力度严肃处理种违法违规行严重违法违规支付机构民银行总行建议撤销支付业务许证维护市场秩序保护消费者合法权益
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        (二)开展证营支付业务整治
        排查梳理证机构名单相关信息包括限机构工商注册信息客户商户数量分布交易规模业务模式结算方式资金规模存放情况商业银行支付机构合作情况否存跨区开展业务层层转包业务证机构合作情况否存挪占资金相关机构董事监事高级理员否存违法犯罪记录异常情况
    根证机构业务规模社会危害程度违法违规性质情节轻重分类施策业务量社会危害程度轻够积极配合监部门行动证机构予整改期限期整改位法予取缔业务规模较存资金风险隐患配合监部门行动证机构法取缔采取集中处理方式整治批未取支付业务许证非法开展资金支付结算业务典型证机构发挥震慑作维护市场秩序
        三工作机制职责分工
    ()组织建立工作机制
    — 1 —
     
    江苏省互联网金融专项整治工作组领导民银行**分行作江苏省支付机构风险专项整治工作牵头部门会省金融办省公安厅省工商局等单位成立江苏省支付机构风险专项整治联合办公室(简称省级联合办公室)省级联合办公室民银行**分行负责担副省金融办民银行**分行省公安厅省工商局分负责担成员四部门相关处室负责组成联络处设民银行**分行支付结算处省辖市省级专项整治联合办公室成立市级支付机构风险专项整治联合办公室(简称市级联合办公室)
    省级联合办公室负责牵头制定专项整治方案总体部署信息沟通统筹协调安排项工作市级联合办公室根辖实际情况完善细化工作措施切实效开展项整治工作
    (二)职责分工
        1支付机构客户备付金风险跨机构清算业务整治职责分工
    省级民政府市民政府金融办:
    (1)负责牵头处置辖支付机构挪客户备付金造成风险事件业务维稳信访舆情等方面做应急处理工作
    (2)督促辖公安机关支付机构挪客户备付金行法追究责
    — 1 —
     
    民银行**分行省分支机构:
    (1)负责客户备付金监加客户备付金专项整治执法力度查处纠正挪占客户备付金情况备付金银行账户理规范客户备付金真实性完整性足等问题
    (2)根民银行总行部署组织实施客户备付金集中存方案改变支付机构通客户备付金分散存放变相开展跨行清算业务情况
    省级公安部门市公安部门
    (1)辖支付机构挪客户备付金行法追究责
    (2)做辖支付机构挪客户备付金造成风险事件敏感场现场秩序维护
    2证营支付业务整治职责分工
    省级民政府市民政府金融办:江苏省省辖市民政府专项整治工作第责统领导区证营支付业务整治工作建立风险事件应急制度处置预案做区维稳工作
    民银行**分行省分支机构:
    (1)民银行**分行负责江苏省辖民银行分支机构证营支付业务整治工作中总体部署统筹协调工作
    — 1 —
     
    (2)分行营部市中心支行组织银联江苏省分公司辖商业银行支付机构开展辖证机构进行深入摸排牵头制定辖区整治方案时出具非法事资金支付结算业务证营支付业务行政认定意见协调方政府公安工商部门开展辖区整治行动
    (3)专项整治工作启动时分行营部市中心支行组织银联江苏省分公司商业银行支付机构确保商户资金安全前提关闭证机构提供交易处理资金结算通道做交易续业务稳渡
        (4)违规商业银行支付机构中国民银行法第四十六条非金融机构支付服务理办法进行责追究
    (5)民银行**分行民银行总行提供相关网站相关媒体公布证机构名单
    (6)分行营部市中心支行会公安机关工商部门配合政府稳妥做相关资金风险处置工作保障客户合法权益防范社会群体性事件
    (7)民银行**分行牵头做江苏省证营支付业务专项整治工作总结研究完善省级联合工作机制分行营部市中心支行牵头做辖专项整治工作总结研究完善市级联合工作机制
    — 1 —
     
    省级工商部门市工商部门
    (1)根民银行**分行省分支机构查处证机构需配合提供相关机构业务合作方(特约商户外包服务机构等)工商登记监信息
    (2)法全国企业信信息公示系统集中公示关情况相关信息记企业名民银行**分行省分支机构工作中发现法联系证机构工商部门查证法列入营异常名录实施信惩戒
    (3)民银行**分行省分支机构认定未许事支付业务情节严重企业法吊销营业执
    (4)民银行**分行省分支机构提供证机构合作开展支付业务商户进行公示
    省级公安部门市公安部门
    (1)参单位移交群众举报证机构疑线索进行梳理分类涉嫌犯罪法查处
    (2)涉嫌非法事资金支付结算证机构相关线索接民银行**分行省分支机构出具行政认定意见法积极稳妥开展查处工作
    中国银联江苏省分公司
    (1)协助开展证机构摸排调查取证等工作提供关交易记录特约商户名单机构代码等信息
    — 1 —
     
    (2)配合做关闭证机构交易处理资金结算通道项工作协助处理整治程中出现交易纠纷资金纠纷确保社会稳定
    (3)中国银联网站关公开渠道发布证机构相关公示公告营警示
    (4)违反中国银联规成员机构进行责追究
    商业银行支付机构
        (1)协助开展证机构摸排调查取证等工作提供关交易流水特约商户交易信息
        (2)证机构提供交易处理资金结算通道关闭相关通道负责处理整治程中交易纠纷资金纠纷确保社会稳定
        四工作进度安排
       ()支付机构客户备付金风险跨机构清算业务整治工作
        民银行**分行会关部门加2015年客户备付金执法检查中发现问题整改力度监督备付金存银行支付机构落实整改求强化客户备付金安全监测理全面排查挪占客户备付金等风险隐患摸清风险底数整治违法违规行
    — 1 —
     
      (二)证机构支付业务整治工作
    1深入排查制定方案
    根证营支付业务整治工作首批重点机构名单(见附件)市级联合办公室进步摸排基情况业务开展情况摸排程中新发现证机构情况市级联合办公室根属化原进行处理报省级联合办公室涉证机构跨区开展业务证机构法辖区范围应立报省级联合办公室省级联合办公室进行统筹协调
    根摸排情况市级联合办公室制定辖整治方案明确整治象整治步骤针整治象开展检查证采集信息公示风险提示责追究等环节时间安排操作方法工作求存较风险隐患涉风险处置工作应制定风险处置方案应急预案明确商户消费者权益保障措施相关业务维稳投诉信访舆情等环节维稳方案确保发生群体性事件
        市级联合办公室2016年7月20日前排查情况风险处置方案应急预案报省级联合办公室汇总2016年7月31日前报民银行总行
    2集中清理分类处置
       
    — 1 —
     
    关部门省辖市民政府职责分工开展专项整治责追究工作证机构根情况区分类处置方专项整治联合办公室2016年10月20日前集中清理分类处置情况报省级专项整治联合办公室汇总2016年10月30日前报民银行总行
        3总结工作完善机制
    市级联合办公室区专项整治工作进行总结形成报告报省级联合办公室报告容应包括基情况成效存问题相关意见建议附相关数案例民银行**分行省分支机构工商部门公安部门研究完善制度措施推动建立证机构常态化整治工作机制市级联合办公室2017年1月10日前工作总结报省级联合办公室汇总2017年1月31日前报民银行总行
     
     
     
    附件
     
    证营支付业务整治工作
    首批重点机构名单
     
    涉嫌证营银行卡收单
    — 1 —
     
    1江苏优乐通商务服务限公司
    2江苏酷刷电子科技限公司
    3**皇玛电子科技限公司
    二涉嫌证营预付卡发行受理
    1**市市民卡建设限公司
    2**市民卡限责公司
    3**海通市民卡通限公司
    4**市市民卡限公司
    5**市**卡通限公司
    6**市市民卡限公司
     
     
     
     
     
     
     
    江苏省股权众筹风险
    专项整治工作实施方案
     
    贯彻落实中央国务院决策部署做省通互联网开展股权众筹业务风险专项整治工作根关促进互联网金融健康发展指导意见(简称
    — 1 —
     
    指导意见)互联网金融风险专项整治工作实施方案(简称互联网金融整治方案)股权众筹风险专项整治工作实施方案(简称股权众筹整治方案)制定方案
    工作目标原
    ()工作目标
    规范省互联网股权融资行惩治通互联网事非法发行证券非法集资等非法金融活动切实保护投资者合法权益建立完善长效机制实现规范发展举创新防范重省开展股权众筹融资试点创造良环境切实发挥互联网股权融资支持众创业万众创新积极作通全覆盖集中排查全面掌握互联网股权融资现状排查中发现确认问题法规责令整改关机构逾期改整改力予严肃处理二集中力量查处批涉互联网股权融资非法金融活动案件法严肃处理涉案机构员典型案件予曝光法分子起震慑作三加关政策法规宣传解读投资者互联网股权融资业机构员解掌握关规定增强法营审慎投资意识四进步健全法规制度完善监长效机制江苏互联网股权融资健康发展创造利条件
    (二)工作原
    — 1 —
     
    高度重视加强协作省关部门市民政府高度重视加强组织领导完善工作机制坚持部门方条块联动协作配合
    周密部署全面排查结合互联网股权融资特点省金融办江苏证监局牵头省关部门参加市民政府落实单位组织实施全面排查纠正违法违规行落实证券法等法律法规指导意见互联网金融整治方案股权众筹整治方案相关求
    突出重点集中整治坚持问题导前存突出问题开展重点整治力击类非法证券活动非法集资行集中整治规范行消风险隐患实现风险效整治监全面覆盖
    积极稳妥讲究策略讲究方式方法握力度节奏妥善化解存量风险效控制增量风险防范风险蔓延叠加切实控整治程中产生风险严守发生系统性区域性金融风险底线
    远结合注重实效立足前切实防范化解互联网股权融资领域存风险违法违规行形成效震慑着眼长远专项整治契机时总结提炼验建立健全互联网股权融资长效监机制
    二整治重点求
    — 1 —
     
    ()整治重点
    互联网股权融资台(简称台)股权众筹等名义事股权融资业务
    二台股权众筹名义募集私募股权投资基金
    三台融资者未批准擅公开者变相公开发行股票
    四台通虚构夸台实力融资项目信息回报等方法进行虚假宣传误导投资者
    五台融资者欺诈发行股票等金融产品
    六台工作员挪占投资者资金
    七台房产开发企业房产中介机构股权众筹名义事非法集资活动
    八证券公司基金公司期货公司等持牌金融机构互联网企业合作违法违规开展业务
    (二)工作求
    明确界限台台融资者进行互联网股权融资严禁事活动:
    擅公开发行股票特定象发行股票特定象发行股票股东累计超200公开发行应法报证监会核准未核准擅发行属非法发行股票
    二变相公开发行股票特定象发行股票股东累计超
    — 1 —
     
    200非公开发行非公开发行股票股权转采广告公告广播电话传真信函推介会说明会网络短信公开劝诱等公开方式变相公开方式社会公众发行通手机APP微信公众号QQ群微信群等方式进行宣传推介严禁公司股东行委托公开方式社会公众转股票特定象转股票未法报证监会核准股票转公司股东累计超200
    三非法开展私募基金理业务根证券投资基金法私募投资基金监督理暂行办法等关规定私募基金理合格投资者外单位募集资金变相乱集资特定象宣传推介通分拆分期资产理计划嵌套等方式变相增加投资者数量合格投资者累计超200合格投资者标准应符合私募投资基金监督理暂行办法规定
    四非法营证券业务股票承销纪(代理买卖)证券投资咨询等证券业务证监会法批准设立证券机构营未证监会批准机构营证券业务投资提供购买建议
    五金融产品业务进行虚假违法广告宣传台融资者发布信息应真实准确违反相关法律法规规定虚构项目误导欺诈投资者进行虚假陈述误导性宣传宣传容涉事项需权部门许应许容相符合
    — 1 —
     
    六挪占投资者资金等根指导意见互联网金融业机构应严格落实客户资金第三方存制度客户资金进行理监督实现客户资金身资金分账理台应严格落实客户资金第三方存制度台工作员利职务便利投资者资金非法占挪贷进行营利非法活动
    外证券公司基金公司期货公司等持牌金融机构互联网企业合作开展业务情况进行排查持牌金融机构未取相应业务资质互联网金融业机构开展合作持牌金融机构互联网企业合作开展业务违反相关法律法规规定通互联网跨界开展金融活动进行监套利
    分类处置整治中发现股权众筹等名义事股权融资业务募集私募股权投资基金积极予规范发现涉嫌非法发行股票非法事证券活动击非法证券活动工作机制予查处发现涉嫌非法集资处置非法集资工作机制予查处发现存虚假陈述误导性宣传行相关法律法规进行处理发现发布网络信息容违反相关规定互联网信息理规定予处理发现挪占投资者资金欺诈发行等涉嫌犯罪行法追究刑事责
    — 1 —
     
    查处违法违规行程中区情况分类处理违法情节轻微动整改效控制风险积极消危害果法轻处理违法情节严重拒配合整改提供虚假情况造成严重果法重处罚
    三工作方案
    ()工作组织
    成立领导组落实股权众筹整治方案求切实加强组织领导统筹协调推动股权众筹风险专项整治工作省金融办江苏证监局牵头成立江苏省股权众筹风险专项整治工作领导组(简称领导组)成员包括省委宣传部省委维稳办省发改委省信委省公安厅省财政厅省住建厅行**分行江苏银监局江苏保监局省工商局省法制办省通信理局省信访局省高院省检察院市民政府领导组办公室设江苏证监局成员部门指定名处级干部日常工作联络员
    工作具体落实专项整治属原市落实单位市民政府负责注册辖区类通互联网开展股权众筹业务金融台开展摸排整治工作承担风险处置维护稳定等项工作职责守住发生系统性区域性风险底线统分结合层层推进求县(市区)落单位市负责指导督查县级执行情况
    — 1 —
     
    (二)职责分工
    领导组加强证监会股权众筹风险专项整治工作组江苏省互联网金融专项整治工作领导组沟通联系统筹协调省股权众筹风险专项整治落实工作指导市民政府开展摸底排查清理整顿踪专项整治工作进展时做阶段性总结整治工作中遇问题进行会商时证监会相关部门反映相关情况问题
    省金融办江苏证监局牵头负责省整治工作承担整治务召开专题会议部署专项整治工作重点求牵头建立风险事件应急制度处理预案加强市指导定期汇总全省互联网股权众筹整治工作信息市提供专业咨询涉嫌违法违规行进行业务性质认定界定业务性质交相关部门进行整治根股权众筹整治方案求开展股权众筹业务等违法违规行进行整治处理做专项整治工作验收总结工作省委宣传部牵头专项整治工作新闻宣传舆引导作加强清理整顿工作正面报道防范清理整顿工作中网络媒体等传递实消息引发社会风险省住建厅省金融办行三局房产开发企业房产中介机构股权众筹名义事非法集资活动进行摸底排查业务定性整治工作省工商局全省注册登记企业摸清底数股权众筹相关信息提供领导组办公室互联网股权众筹相关广告进行清理整顿
    — 1 —
     
    省通信理局全省互联网网站进行筛选名单提供领导组办公室省财政厅建立互联网股权融资违法违规行奖举报专项基金鼓励广群众积极举报违法违规线索省公安厅负责查处涉嫌犯罪案件强化防逃控赃追赃挽损工作配合做群体性事件预防处置工作省检察院省法院时涉互联网股权融资非法金融活动案件严肃处理典型案件予曝光省委维稳办省信访办做清理整顿程中维稳工作防范处置程中风险蔓延
    四时间进度
    ()摸底排查阶段市民政府求注册区类通互联网开展股权众筹业务金融台开展摸底排查工作设立群众举报专门渠道群众举报线索时进行核查领导组办公室定期汇总市报送专项整治工作动态编制全省互联网股权融资整治工作简报提供领导组成员单位市7月20日前完成项工作领导组办公室报送摸底排查总结报告
    (二)清理整顿阶段市区摸底排查中发现互联网股权融资违法违规事项时分类处置求移交相关部门进行处理抄报领导组办公室违法违规行情节较轻相关部门督促限期整改市时分类处置工作情况报送领导组办公室公安机关发现非法集资线索时介入达立案标准时立案宣传部门做舆情监控正确舆导防范清理整顿工作中网络媒体等传递实消息引发社会风险清理整顿中领导组抽调相关部门业务骨干市整治工作进行督查评估专项整治工作力强化问责机制清理整顿督查评估工作
    — 1 —
     
    2016年11月30日前完成
    (三)验收总结阶段领导组做专项整治工作总结工作时解决存问题薄弱环节巩固专项整治成果形成总结报告报送证监会项工作2017年1月31日前完成
     
     
     
     
     
     
     
     
    江苏省互联网保险风险
    专项整治工作实施方案
     
    — 1 —
     
    根省政府统部署中国保监会等15部门互联网保险风险专项整治工作实施方案求进步做江苏省互联网保险专项整治工作制定方案
    工作目标原
    ()工作目标
    防范化解互联网保险突出风险规范互联网保险营模式优化市场发展环境实现创新防范风险重促进互联网保险健康持续发展切实发挥互联网保险促进普惠金融发展服务江苏济社会方面独特优势
    (二)工作原
    明确责强化协作江苏保监局高度重视次专项整治工作加强组织领导完善工作机制落实整治责级民政府金融理部门应加强配合积极支持互联网保险风险排查问题整治切实防范互联网保险风险跨区域跨领域传递
    突出重点广泛排查坚持问题导集中力量整治互联网保险营重点领域风险广泛排查江苏互联网保险领域突出风险问题效击震慑类违法违规行切实防范化解风险积极服务江苏金融业健康发展全局
    分类施策标兼治结合业机构营业务特征区分业务条线实施专项整治坚持击非法保护合法原根违法违规情节分类施策纠偏妥善化解存量风险效控制增量风险专项整治契机推动建立健全互联网保险风险常态化监测长效监机制切实提高互联网保险发展水发展质量
    — 1 —
     
    二整治重点
    ()互联网中短存续期身保险业务重点查处纠正问题:保险公司保险专业中介机构通互联网销售中短存续期身保险产品存实描述片面夸宣传业绩违规承诺收益者承担损失等误导性行
    (二)保险机构托互联网跨界开展业务行重点查处纠正问题:保险公司具备营资质第三方网络台合作开展互联网保险业务行二保险公司存提供增信服务设立资金池非法集资等行互联网信贷台合作引发风险保险领域传递行三保险公司营互联网信贷台融资性保证保险业务程中存风控手段完善控理位等情况
    (三)非法营互联网保险业务重点查处纠正问题:非持牌机构违规开展互联网保险业务互联网企业未取业务资质托互联网开展保险业务二法机构法员通互联网利保险公司名义假保险公司信进行虚假宣传非法集资三互联网保险业务开展中违反相关法律法规行
    — 1 —
     
    三组织领导职责分工
    ()组织机构
    省级民政府统领导江苏省金融办江苏保监局牵头成立江苏互联网保险风险专项整治工作领导组成员包括省委宣传部省委维稳办省发改委省信委省公安厅省财政厅省住建厅行**分行省工商局省法制办省通信理局省信访局省高院省检察院领导组设领导组办公室财产保险领域身保险领域保险中介领域案件稽查领域四工作组
    (二)职责分工
    领导组负责江苏互联网保险风险专项整治工作总体部署重事项协调处理制定江苏省互联网保险风险专项整治工作实施方案进度推进专项整治工作组织研究专项整治工作中遇新问题做专项整治工作总结汇报省政府中国保监会相关监机构提出长效机制建设建议
    省金融办江苏保监局牵头负责省互联网保险风险专项整治工作承担整治务成员单位司责中省委宣传部牵头专项整治工作新闻宣传舆引导省工商局全省注册登记企业进行摸底互联网保险相关信息提供领导组办公室省通信理局全省互联网网站进行筛选涉互联网保险相关信息提供领导组办公室省公安厅负责查处涉嫌犯罪案件配合做群体性事件预防处置工作省检察院省法院负责涉互联网保险非法营非法融资等案件时处理省委维稳办省信访办做专项整治程中维稳工作
    — 1 —
     

    四时间进度
    ()摸底排查阶段
    互联网中短存续期身保险业务保险机构托互联网跨界开展业务非法营互联网保险业务等风险进行排查通全面排查机抽查等方式摸排风险底数制定整改方案项工作2016年7月底前完成
    (二)查处整改阶段
    严格制度规定相关问题限时全面整改严肃查处违规营市场体采取停业务责令整改等监措施项工作2016年10月底前完成
    (三)总结报告阶段
    互联网保险专项整治工作实施方案求认真总结次专项整治工作关情况汇总形成书面报告报送省互联网金融风险专项整治工作领导组全国互联网保险专项整治工作领导组项工作2016年12月底前完成
    五工作求
    — 1 —
     
    ()加强组织领导高度重视次专项整治工作深刻认识防范化解互联网金融风险重意义工作方案统部署细化整治容认真开展工作狠抓落实确保专项整治工作落实处
    (二)务求工作实效创新方式方法确保专项整治工作走场深入剖析问题成分类处理坚持查改时化解风险解决问题
    (三)加强协调配合针互联网金融保险活动跨区域跨领域难追责特点做沟通外协调形成风险防范合力加强协作配合明确职责分工推动关部门横联动信息享确保专项整治工作利推进
    (四)建立长效机制整治工作中发现问题导完善制度深化改革加强监督入手时积累总结验加强互联网保险监测预警加强部门信息享引导保险机构加强风险控形成互联网保险领域全覆盖长效监体制
     
     
     
     
     
    — 1 —
     
     
     
     
     
     
    江苏省互联网资产理
    跨界事金融业务风险专项整治工作实施方案
     
    贯彻落实中央国务院决策部署做省互联网资产理跨界事金融业务(简称互联网资跨界业务)风险专项整治工作根国家关部门出台通互联网开展资产理跨界事金融业务风险专项整治工作方案江苏省互联网金融风险专项整治工作实施方案制定方案
        工作目标原
    ()工作目标
    根业务定性准整治责清工作措施实求通取缔关停批督促整改批支持鼓励批等措施开展风险排查规范整顿规范互联网资跨界业务行优化市场竞争环境扭转偏离正确创新方局面遏制风险案件高发频发势头时建立健全行业监机制举报机制信息披露投资保护机制等实现规范创新重促进行业良性发展
    — 1 —
     
    (二)工作原
    坚持实质穿透明确职责分工结合业机构持牌状况营业务特征采取穿透式监方法透表面界定业务质属性落实整治责
    坚持全面覆盖实施分层整治法律法规金融行业相关制度规范运现代技术手段相关企业进行广泛排查实现风险全面整治监全面覆盖结合业务实质违法违规严重程度牵头部门出具整改意见情节较轻督促限期整改情节严重移送公安机关等关部门法规查处
    坚持整治举建立长效机制清理整顿违法违规业务时目前尚法律监求创新业务时制定政策加规范强化功监综合监防范监套利消监真空
    二整治重点求
    ()具资产理相关业务资质开展业务规范类互联网企业重点查处问题:线私募发行金融产品通线非特定公众销售者特定象销售突破法定数限制二通类资产理产品嵌套开展资产理业务规避监求三未严格执行投资者适性标准具风险识力投资者推介产品未充分采取技术手段识客户身份四开展虚假宣传误导式宣传未揭示投资风险揭示充分五未采取资金托等方式保障投资者资金安全侵占挪投资者资金
    — 1 —
     
    (二)跨界开展资产理等金融业务类互联网企业重点查处问题:持牌金融机构委托代销业务资质互联网企业代销金融产品二未取资产理业务资质通互联网企业开办资产理业务三未取相关金融业务资质跨界互联网金融活动(含P2P网络贷股权众筹互联网保险第三方支付资产理业务)
    (三)具项金融业务资质综合营特征明显互联网企业重点查处业务板块间未建立防火墙制度未遵循禁止理交易利益输送等方面监规定账户理混乱客户资金保障措施位等问题
    三职责分工
    ()工作机制
    成立江苏省互联网资产理跨界事金融业务风险专项整治联合办公室省金融办牵头民银行**分行江苏银监局江苏证监局江苏保监局省委宣传部省法院省检察院省公安厅省维稳办省发改革委省信委省财政厅省商务厅省住建厅省工商局省政府法制办省通信理局省网信办等部门参加
    — 1 —
     
    (二)总体分工
    持金融业务牌开展业务规范牌部门进行整治二持金融业务牌明显具备P2P网络贷股权众筹互联网保险第三方支付业务特征相关分领域专项整治工作方案进行整治三持金融业务牌明确具备P2P网络贷股权众筹互联网保险第三方支付业务特征者P2P网络贷股权众筹互联网保险第三方支付营业务市民政府统组织采取穿透式监方法综合资金源中间环节终投等全流程信息业务实质进行界定落实整治责
    (三)部门职责
    省金融办:负责制定整治工作实施方案指导督查信息报送工作总结等利类举报信息建立举报信息台汇总方面关互联网资跨界业务活动信息组织相关部门涉嫌违法违规信息进行业务性质界定界定业务性质相关部门进行整治负责额贷款公司类交易场开展互联网资跨界业务进行整治
    民银行**分行:配合省金融办开展信息摸查业务定性等相关工作业务嵌套关系复杂职责难界定承担牵头责会关部门联合整治
    — 1 —
     
    江苏银监局:牵头负责界定通互联网开展银行理财信托理财消费金融金融租赁基贷关系互联网金融活动进行整治
    江苏证监局:牵头负责界定证券基金期货私募股权投资基金相关互联网金融活动进行整治
    江苏保监局:牵头负责界定通互联网开展保险资产理金融活动进行整治
    省信委:牵头负责担保公司开展互联网金融活动进行整治
    省商务厅:牵头负责典行融资租赁公司开展互联网金融活动进行整治
    省工商局:牵头负责相关机构违法广告行进行整治企业登记注册信息提供金融理部门金融理部门组织投资理财名义开展金融活动整治
    省通信理局:牵头负责相关部门认定存违法违规行机构网站移动应程序法予处置做专项整治技术支持工作
    省公安厅:牵头负责查处涉嫌犯罪案件强化防逃控赃追赃挽损工作配合做群体性事件预防处置工作
    省委宣传部网信办:负责专项整治工作新闻宣传舆引导工作
    — 1 —
     
    省住建厅:配合金融理部门房产企业跨界开展互联网金融活动进行摸查取证业务定性督促整改做整治工作
    省法院省检察院省维稳办省发改革委省财政厅省政府法制办:配合金融理部门开展专项整治工作
    (四)属负责
    市民政府专项整治工作第责负责注册辖区互联网资跨界业务开展专项整治承担组织协调风险处置维护稳定等项工作职责守住发生系统性区域性金融风险底线市结合实际确定区专项整治重点建立相关领导工作机制
    方案改变非法集资非法证券期货活动现行处置机制安排认定非法集资非法证券期货活动互联网金融活动现行工作机制进行处置
    四工作程序进度安排
    ()摸底排查省工商局整治工作相关牵头部门实现工商登记信息互联互通牵头区企业注册名称中交易交易中心金融资产理理财基金基金理投资理财富理股权投资基金等字样企业进行筛选省通信理局运现代技术手段挖掘疑企业信息省金融办外公布举报电话传真邮箱等信息汇总方面举报信息信息排查获涉嫌违法违规企业信息跨区域营互联网金融台加强相关省份金融理部门沟通协调互通摸底排查情况房产等重点行业企业开办互联网金融台省住建厅积极配合摸查信息摸查程中积极做客户资金保护工作部门
    — 1 —
     
    7月底前工作情况摸底排查情况风险状况报省金融办
    (二)性质界定摸底排查阶段获涉嫌违法违规企业名册省金融办会行**分行江苏银监局江苏证监局江苏保监局进行业务性质界定方案分工安排分相关部门牵头进行整治项工作2016年8月底前完成
    (三)清理整顿市省关部门牵头领域涉嫌违法违规企业业务活动开展集中整治违规机构出具整改意见违规情节较轻求限期整改整改完成前开展新业务违法违规行情节严重涉嫌非法金融活动牵头部门责令限期停止开办金融业务工商部门法吊销营业执涉嫌犯罪移送相关司法机关通信部门根整改意见违法违规业机构网站移动应程序法予处置公安机关结合整改意见法查处相关业机构负责
    时部门组织负责领域整治情况进行查工作进展疑难问题等情况报告联合办公室开展工作效果评估督查整治工作验做法时推广整治力整治批出批时纠偏建立问责惩处机制项工作
    — 1 —
     
    2016年11月底前完成
    (四)验收总结联合办公室组织市领域清理整顿情况进行验收市部门形成牵头领域整治工作总结报告2017年1月10日前报联合办公室
     
     
     
     
     
     
     
     
     
    江苏省互联网金融广告投资理财名义
    事金融活动风险专项整治工作实施方案
     
    贯彻落实中央国务院决策部署发挥工商部门职作积极配合相关部门防范击金融违法行切实维护市场济秩序国家工商总局期发工商总局等十七部门关印发〈开展互联网金融广告投资理财名义事金融活动风险专项整治工作实施方案〉通知(工商办字〔
    — 1 —
     
    2016〕61号)认真贯彻落实文件精神特制定方案请认真贯彻执行
      工作目标原
      ()工作目标
      认真落实谁审批谁监谁谁监求规范互联网金融广告投资理财名义事金融活动行防范化解潜风险隐患专项整治契机推动长效机制建设努力实现规范发展重创新风险防范举互联网金融健康发展创造良市场环境
      (二)工作原
      高度重视加强协作关部门市级民政府高度重视次专项整治工作加强组织领导完善工作机制推动信息享形成工作合力做项工作
      法履职稳妥推进贯彻落实关促进互联网金融健康发展指导意见互联网金融风险专项整治工作实施方案方案明确原求关法律法规规章制度规定法整治合规处理
    — 1 —
     
      突出重点着眼长远坚持问题导集中力量前存突出问题开展重点整治效击违法违规行确保取实效时总结工作验建立完善长效机制
    二清理整治互联网金融广告
      ()法加强涉互联网金融广告监测监加强沟通协调广告中涉金融机构金融活动关金融产品金融服务真实性合法性等问题通报金融理部门进行甄处理公安机关认定涉嫌济犯罪关职部门认已构成者涉嫌构成非法集资活动工商部门法责令停止发布广告关部门法职责进行查处严厉击发布虚假违法广告行(省工商局省金融办省公安厅省住建厅省通局民银行江苏省分行省银监会省证监会省保监会)
      (二)金融理部门会关部门抓紧制定金融广告发布市场准入清单明确发布广告金融类金融机构否具合法合规金融业务资格事种具体金融业务等研究制定禁止发布负面清单法设立金融广告发布事前审查制度利传统媒介形式设计制作发布虚假违法金融广告类金融广告关部门法严厉查处
    — 1 —
     
      涉嫌事非法金融活动符合关法律法规规章求关部门法职责责令停止相关广告发布活动(省工商局省金融办省公安厅省住建厅省通信理局民银行江苏省分行省银监会省证监会省保监会)
      (三)突出重点网站关部门型门户类网站搜索引擎类网站财金融类网站房产类网站P2P网络交易台网络基金销售台网络消费金融台网络贷台股权众筹融资台网络金融产品销售台等金融类金融企业设网站发布广告进行重点整治(省工商局省网信办省金融办省公安厅省住建厅省通局民银行江苏省分行省银监会省证监会省保监会)
      (四)突出重点行互联网金融广告应法合规真实信含容:
      违反广告法相关规定金融产品服务未合理提示警示存风险承担风险责
    — 1 —
     
      二未效果收益者相关情况作出保证性承诺明示者暗示保风险者保收益
      三夸者片面宣传金融服务者金融产品未提供客观证情况业绩作虚假夸表述
      四利学术机构行业协会专业士受益者名义者形象作推荐证明
      五投资理财类产品收益安全性等情况进行虚假宣传欺骗误导消费者
      六未关部门许投资理财投资咨询贷款中介信担保典等名义发布吸收存款信贷款容广告许容相符
      七引真实准确数资料
      八宣传国家关法律法规行业部门明令禁止违法活动容
      九宣传提供突破住房信贷政策金融产品加购房杠杆
    — 1 —
     
      (五)加强宣传引导关部门市级民政府宣传贯彻广告法等法律法规重点开展形式样宣传宣讲学培训引导广告营者广告发布者增强广告制作审查金融知识法律意识国家关规定建立健全广告业务承接登记审核档案理制度严格广告法求查验关证明文件核广告容容符者证明文件全广告制作发布广告行业组织应法律法规章程规定制定行业规范加强行业律引导会员法事广告活动推动行业诚信建设(省委宣传部省工商局)
    三排查整治投资理财名义事金融活动行
      ()托全国企业信信息公示系统加强工商登记注册信息互联互通部门监互动实现全省工商登记信息金融理部门公安部门互联互通(省工商局省金融办省公安厅民银行江苏省分行省银监会省证监会省保监会)
      (二)金融理部门工商部门结合登记信息关方面信息进行综合研判基础提出分类处置方案(省工商局省金融办民银行江苏省分行省银监会省证监会省保监会)
    — 1 —
     
      (三)金融理部门认定未许事金融活动情节严重企业工商部门根金融理部门认定意见法吊销营业执(省工商局省金融办民银行江苏省分行省银监会省证监会省保监会)
      (四)工商部门企业信信息公示系统中公示证支付机构情况失联企业列入营异常名录会民银行证机构开展支付业务商户进行公示(省工商局民银行江苏省分行)
      (五)工商部门吊销营业执企业法定代表法予三年职资格限制担企业法定代表董事监事高级理员(省工商局)
      (六)认定未许事金融活动企业法定代表股东工商部门进步汇集企业职投资信息实施延伸监时发现控制风险事非法集资活动企业投资股东工商部门汇集关信息未投资企业作重点抽查象充分发挥组织协调作程度汇集方面信息充分运数手段提高研判效率时协调案件认定查处程中出现问题提高部门协水(省工商局)
    — 1 —
     
      (七)非金融机构事金融活动企业注册名称营范围中原交易交易中心金融资产理理财基金基金理投资理财富理股权投资基金网贷网络贷P2P股权众筹互联网保险支付等字样名称营范围中选择述字样企业工商部门相关企业注册信息(包括存量企业信息)时告知金融理部门金融理部门工商部门相关企业予持续关注相关企业列入重点监象加强协调沟通时发现识企业擅事金融活动风险视情采取整治措施(省工商局省网信办省金融办省住建厅省通局民银行江苏省分行省银监会省证监会省保监会)
      四时间进度
      专项整治时间2016年5月2017年1月分四阶段:
    ()方案制定阶段根方案总体部署结合工商部门职特点法律法规具体规定制定落实整治务具体实施方案细化整治目标务明确工作进度工作求项工作2016年5月底前完成
    — 1 —
     
      (二)动员摸底阶段工商部门设定条件进行检索摸清区涉互联网金融企业(网站)相关底数提供相关领域牵头部门网站开办者网络广告营者宣传国家关法律法规规定求类网站查清理发布广告信息认真审查链接网站体资格网页广告信息容未许备案网站具业务资质网站提供链接服务金融虚假违法广告含虚假信息网站(网页)提供链接服务网络广告营者非法网站投放广告提供广告代理服务项工作2016年7月15日前完成
      (三)清理整治阶段区关部门职责分工关企业网站查整改存问题进行治理法查处违法情节严重性质恶劣案件严厉惩治违法责体公开曝光典型案件震慑违法行工商部门严格方案规定务做信息报送协监工作项工作2016年11月15日前完成
    (四)评估总结阶段市级民政府区开展集中整治工作情况进行查总结时解决存问题薄弱环节巩固专项整治成果形成整治报告送省工商局省工商局汇总形成总体报告报送省民政府时完善制度建设推动建立常态化工作机制项工作
    — 1 —
     
    2017年1月15日前完成
     
     
     
     
     
     
     
    江苏省类交易场专项整治工作实施方案
     
    贯彻落实中央国务院决策部署促进全省类交易场规范序发展根国家关部门出台通互联网开展资产理跨界事金融业务风险专项整治工作方案结合省实际制定方案
    工作目标原
    ()工作目标
    落实省政府办公厅关印发互联网金融风险专项整治工作实施方案通知求规范交易场营行突出坚持服务实体济基求防范化解突出风险净化市场环境保护投资者合法权益健全交易场监长效机制实现整治规范举促进行业良性发展
    (二)工作原
    — 1 —
     
    突出重点集中整治类交易场存突出问题会员单位存违规代客交易虚假宣传等导致投资者投诉信访高发频发鉴目前会员单位没相关法律法规进行监次专项整治重点前存问题会员单位集中整治消风险隐患
    高度重视深入排查统思想提高认识深入排查类交易场会员单位存问题潜风险早发现早处置坚决守住发生系统性区域性金融风险发生规模群体性事件底线
    分类处理防治结合违法违规交易场会员单位进行分类处置做风险评估积极稳妥化解风险坚持击非法保护合法原专项整治规范发展相结合通制度建设保证类交易场长期规范发展形成长效监机制
    二整治重点
    ()违规开展业务会员单位包括:未通清理整顿类交易场部际联席会议验收省份交易场发展会员单位二未取注册省份民政府授权部门批准文件交易场发展会员单位三开展业务中存赌交易模式交易场发展会员单位
    (二)未批准擅设立交易场国务院关清理整顿类交易场切实防范金融风险决定(国发〔2011〕38号)发未省金融办批准江苏省擅设立类交易场
    — 1 —
     
    (三)省外注册实际运营江苏省交易场部分交易场逃避监采取省外注册省营形式根国发〔2011〕38号国务院办公厅关清理整顿类交易场实施意见(国办发〔2012〕37号)文件精神该类交易场列入清理整顿范畴
    (四)未批准擅设立分支机构国务院关清理整顿类交易场切实防范金融风险决定(国发〔2011〕38号)发未省金融办批准省类交易场擅设立分支机构省外交易场江苏省擅设立分支机构
    (五)未批准违规开展业务交易场重点查处问题包括限未批准变更名称注册资金营业址法定代表未批准新增交易品种未批准进行股权变更分立合等行
    三组织领导职责分工
    ()组织机构
    成立江苏省专项整治类交易场联合工作组省金融办牵头省法院省检察院省委宣传部省公安厅省财政厅省商务厅省工商局省法制办省通信理局省网信办行**分行江苏证监局江苏银监局参加
    (二)职责分工
    — 1 —
     
    省金融办:负责制定整治工作实施方案指导督查信息报送工作总结等做工作组项日常工作单位积极沟通协调推动专项整治工作序进行
    省委宣传部:督促方媒体加强理履行社会责违法违规交易场提供信息服务规范舆引导
    省工商局:区企业注册名称中交易交易中心交易市场贵金属等字样企业进行筛选交易场违法广告行进行整治检查发现非法交易场法吊销业务营许证超范围营交易场进行行政处罚
    省商务厅:做宗商品现货交易市场整治工作引导商品现货市场规范发展
    江苏银监局:督促银行业金融机构法停止违规交易场开户托资金划转信贷等金融服务
    民**分行:督促第三方支付台法终止非法交易场进行资金划转
    江苏证监局:配合做交易场业务指导工作法非法证券期货进行认定
    省通信理局:做专项整治技术支持工作法非法交易场网站增值电信业务营许证进行处置
    省网信办:协调网站坛停止违规交易场会员代理商居间商进行广告宣传业务推广行情发布信息发布
    — 1 —
     
    省公安厅:负责相关部门认定存违法违规行交易场法予处置查处涉嫌犯罪案件配合做群体性事件预防处置工作
    省法制办:配合关部门研究推进交易场监立法工作规范关权益商品交易活动明确违法违规行法律责等事项逐步健全交易场监法规体系
    (三)属负责
    市民政府组织实施专项整治责体落实属理积极做关工作建立工作机制制定工作方案辖区类交易场进行排查整治根类交易场实际情况制定针性维稳工作预案妥善处理潜风险切实维护社会稳定
    四时间进度
    ()摸底排查市组**融工商公安商务银监民银行等部门成立检查组区类交易场会员单位进行全方位摸底检查重点摸查否法设立交易品种交易方式等否违反规定等根调查摸底情况制订清理整顿方案摸查情况整顿方案7月31日前市汇总报省金融办省金融办根市摸排名单联络省关部门确认专项整治名单
    — 1 —
     
    (二)清理整顿市省关部门根排查检查情况开展集中整治违规交易场会员单位进行分类处置该关闭坚决关闭该整改认真整改该规范切实规范拒整改正理逾期未完成整改继续非法营交易场会员单位坚决予关闭取缔涉嫌犯罪移送司法机关法追究关员法律责
    时部门组织负责领域整治情况进行查工作进展疑难问题等情况报告联合工作组开展工作效果评估督查整治工作验做法时推广整治力整治批出批时纠偏建立问责惩处机制项工作2016年11月底前完成
    (三)验收总结清理整顿工作结束市认真总结验针专项整治中暴露出问题部门研究制订相关政策监规
    联合工作组组织市领域清理整顿情况进行验收市部门形成牵头领域整治工作总结报告2017年1月10日前报省金融办
     
     
     
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    江苏省投资理财类机构风险
    专项调查工作实施方案
     
    促进投资理财类机构规范发展效防范金融风险切实维护金融秩序保护民群众合法权益确保全省济健康稳发展根国务院办公厅互联网金融风险专项整治工作实施方案省互联网金融专项整治工作领导组关求省委维稳办省公安厅协调配合关部门全省开展投资理财类公司专项调查工作现制定方案
    — 1 —
     
    总体求
    ()重意义前投资理财类机构程度存非法营非法集资集资诈骗等违法违规行引发系列涉稳问题全省金融济秩序社会稳定造成影响部门促进济稳定发展维护方金融稳定保护群众合法权益高度充分认识开展投资理财类机构专项调查工作重性紧迫性切实增强责感紧迫感切实采取力措施击整治投资理财类机构存违法违规行健全日常监风险监测案件警示宣传教育等制度构建长效工作机制效防范避免发生系统性区域性金融风险迈新台阶建设新江苏营造良济金融环境社会环境
    (二)指导思想认真落实国务院省委省政府关决策部署动适应济发展新常态坚持系统治理法治理综合治理源头治理坚持全面摸排分层整治防结合早突出重点法击疏堵结合标兼治齐抓形成合力原加防范预警案件处置宣传教育等工作力度形成责明确联动齐抓配合力工作格局逐步建立防范工作常态化处置工作法制化长效机制
    (三)目标务梳理摸清全省投资理财类机构数量涉嫌非法营非法集资集资诈骗等违法违规行投资理财类机构纳入监测范围存风险隐患苗头问题时通报动介入规范整治断完善信息传递工作衔接案件通报等机制逐步健全
    — 1 —
     
    政府牵头部门联动司职防控联合处置机制切实化解金融领域存量风险控制增量风险维护社会稳定促进济社会健康稳发展
    二工作方法
    全面梳理理财类机构基情况重点调查四类:名称中含投资理投资咨询资产理资理金融服务等字样机构二营范围中包含项目投资股权投资投资理投资咨询投资顾问资理资产理非融资性担保等营项目公司三未关部门批准冠额贷款担保典农民资金互助农村资金合作等名称机构四定影响群众举报反映较公司调查容包括:工商注册登记址实际营址设立分支机构门店运作模式营状况等根调查梳理信息初步掌握风险规模底数
    三组织领导
    省里成立专项调查工作领导组省委维稳办省公安厅负责领导协调督导专项调查工作市县(市区)参省里模式组织开展专项调查工作
    — 1 —
     
    四工作求
    ()强化组织领导相关部门专项调查工作领导组统协调精心组织周密部署领导亲抓分领导具体抓明确专门员落实工作措施确保专项调查利开展取明显成效
    (二)密切协作配合加强相关部门协作配合充分发挥资源优势司职通力协作开展调查工作建立定期汇总会商研判等工作机制协推进调查工作
    (三)讲究工作方法工作中密切注意维护行业区稳定避免工作引发负面舆情造成次生衍生风险属维稳责提前做专项调查相应工作预案做风险处置应准备
     
     
     
     
     
     
    做省互联网金融专项整治民间投融资机构普查工作根国家专项整治工作方案求制定方案
    工作目标
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    明确工作重点形成工作合力找准切入点着力点P2P台资产理机构民间投融资机构类交易场查清底数击震慑违法违规行时鼓励保护创新促进行业健康发展
    二工作方案
    ()整治象
    1P2P台互联网资产理机构(1)初始名单网贷家提供全省P2P机构清单中国银监会提供P2P机构清单行**分行江苏银监局证监局保监局省工商局通局提供开展资产理业务金融机构互联网台名单跨界事金融业务企业名单(2)动态增补摸排程中新发现P2P机构根实际情况需重点关注重违法违规嫌疑行投资理财资产理财富公司等债权形式吸收资金类机构
    2民间投融资机构投资理财非融资性担保第三方理财财富理等类民间投融资机构初始排查象名单全省工商行政理系统提供投资理财名义开展非法金融活动工作中根舆情群众反映增加
    3类交易整治象:违规开展业务会员单位二未批准擅设立交易场三省外注册实际运营江苏省交易场四未批准擅设立分支机构五未批准违规开展业务交易场
    — 1 —
     

    (二)工作组织
    1统筹安排次互联网金融专项整治省分八分项中省金融办江苏银监局牵头负责P2P领域省金融办牵头负责资产理跨界事金融业务省维稳办牵头负责民间投融资机构普查工作整合力量提高效率P2P专项整治资产理跨界事金融业务专项整治民间投融资机构类交易场普查四项合联合开展工作
    2统分结合省市层面分工牵头部门制订整治工作方案负责设计工作表格负责统政策口径指导督查信息报送工作总结等县(市区)级县民政府统筹县维稳办县金融办县行县市场监局牵头成立干联合工作组组45县维稳办公安局1县金融办县行县市场监局1金融系统业务骨干1银监县级没机构市银监分局应参加市辖区专项整治工作金融系统抽调熟悉企业财务志参现场检查工作员金融机构抽调异抽调原专项整治期间原工作脱钩
    3属负责市政府专项整治工作第责县(市区)政府落单位市县级政府负责注册运营辖区类互联网金融台民间投融资机构类交易场会员开展专项整治承担组织协调风险处置维护稳定等项工作职责坚决守住发生系统性区域性金融风险底线结合实际确定区专项整治重点建立相关领导工作机制
    — 1 —
     
    (三)工作流程
    1摸底排查(5月16日7月31日)专项工作组根初始清单续增补名单注册运营P2P台互联网资产理跨界事金融业务机构民间投融资机构进行摸底排查排查方法门调查求调查企业实告知企业基信息营模式交易规模客户数量外宣称产品收益率营状况等时调查广告发布形式发布台通调查工商注册登记信息银行账户资金流等方式进行核实
    调查程中发现产品收益率高存非法集资嫌疑机构场责令停止营限期(10工作日)提供投资者兑付方案划定重点监控象
    产品收益率处合理区间机构重点考察运营模式否维持机构持续营难持续营存兑付风险责令停止营限期提供投资者兑付方案(10工作日)列重点监控象够持续营存兑付风险业务营合规性(具体参中国银监会总行发关
    — 1 —
     
    P2P互联网资产理等领域专项整治方案)进行日常监测监
    注册省外机构整治组注册整治工作负责部门解整体风险状况列重点监控象风险较妥善处置兑付限期迁离省
    县(市区)联合工作组摸底排查中掌握情况建立信息档案(相关信息表格发)制订清理整顿方案
    2清理整顿(8月1日10月31日)重点监控象县(市区)工作组会市专项工作组提供投资者兑付方案行性进行研究方案切实行规定期限完成投资者兑付追究责违规情节较轻专项工作组违规机构出具整改意见求限期整改拒整改相关法律法规法规予关闭取缔涉嫌犯罪移送相关司法机关时市专项工作组前阶段专项整治工作组织查省领导组重点领域重点区组织开展督查中期评估县(市区)专项工作组10月10日前清理整顿情况报市专项工作组市专项工作组汇总10月20日前报省领导组办公室
    3验收总结(11月1日12月31日)省领导组组织市清理整顿情况进行验收市形成整治工作总结报告2017年1月10日前报省领导组办公室
    — 1 —
     
    三工作求
    ()强化组织领导市县参专项整治部门高度重视项工作领导亲抓分领导具体抓组建工作专班落实工作措施选调联合工作组员业务精素质高联合工作组少两名熟悉金融政策业务志确保专项整治利开展达预期目标
    (二)密切协作配合联合工作组成员单位充分发挥资源优势司职通力协作开展整治工作联合工作组实战单元建立日清定期汇总研判分析重情况时报告等工作机制
    (三)防止次生风险加强正面引导积极稳妥工作程度争取舆社会公众互联网金融业机构理解支持配合认真评估风险重非法集资嫌疑外逃苗头整治象负责法合规采取适手段防止外逃做细做实维稳预案切实防范效处置类风险
     
     
     

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    省互联网金融风险专项整治工作
    分领域政策咨询联络员名单
     
    序号
    分领域
    联络
    单位
    职务
    联系方式
    1
    全省总体方案
    ***
    省金融办
    银行二处处长
    18651884799
    ***
    行**分行
    货币信贷处副处长
    18915988732
    2
    P2P网络贷业务
    ***
    江苏银监局
    法规处副处长
    13701585190
    ***
    省金融办
    银行二处副调研员
    13851780963
    3
    第三方支付业务
    ***
    行**分行
    支付结算处处长
    18915988997
    4
    股权众筹业务
    ***
    江苏证监局
    机构检查处处长
    13913997737
    5
    互联网保险业务
    ***
    江苏保监局
    统计研究处处长
    13851850050
    6
    资产理
    跨界事金融业务
    ***
    省金融办
    银行二处副调研员
    13851780963
    ***
    省商务厅
    流通业发展处副处长
    18951972898
    ***
    省信委
    中企业改革发展处科员
    13675152451
    ***
    省住建厅
    房产市场监处副处长
    13952094658
    7
    互联网金融领域广告等业务
    ***
    省工商局
    广告处处长
    18936009727
    8
    类交易场业务
    ***
    省金融办
    资市场处科员
    13952093086
     
    9
    民间投融资机构活动
    ***
    省公安厅
    侦总队副调研员
    13813888615
    ***
    省维稳办
    信息调研处处长
    13851659891
    ***
    省金融办
    金融稳定处科员
    13515115757
    10
    新闻宣传教育
    ***
    省网信办
    网络应急事务处处长
    18936895277
    11
    信访诉求接
    ***
    省信访局
    接访处处长
    13505154356
    12
    日常监职责
    配合协调
    ***
    省高院
    刑二庭副庭长
    13813931617
    ***
    省检察院
    侦查监督处副处长
    13951795163
    ***
    省发改委
    金融处处长
    13951934239
    ***
    省财政厅
    金融处副处长
    13809032088

    — 1 —
     


    ***
    省法制办
    行政执法监督局局长
    13951771088
    ***
    省通信理局
    网络安全理处副处长
    13372011007
     


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